今(jīn)年以(yǐ)来(lái)基金代销机构被基金公(gōng)司(sī)解约的情形明显增多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金(jīn)公司发(fā)布与基金代(dài)销机构解约的(de)公告。截至6月1日，今年以来已有18家(jiā)基金公(gōng)司宣布与28家基金代销机构(gòu)终止合作。而从机构类型看(kàn)，中(zhōng)小型(xíng)独立基金(jīn)销售机构(gòu)居(jū)多，此外(wài)，也有银行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值得一提的是(shì)，近年来由(yóu)于(yú)经营不善或(huò)违规，已有多家基金销售机构主动或被动(dòng)注销(xiāo)牌(pái)照。

　　业内人士认(rèn)为，基金公司(sī)与基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)之间的合作本(běn)就(jiù)是双(shuāng)向选择，在高质量发展背景(jǐng)下，基(jī)金(jīn)公司严格筛(shāi)选(xuǎn)代销机(jī)构也(yě)是降本增效的主流选择(zé)。未来，基金代(dài)销行业(yè)优(yōu)胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募(mù)密集终止与基金代(dài)销机(jī)构合作

　　6月1日(rì)，西部(bù)利得(dé)基金发布(bù)公告，自2023年6月9日起，终止浦领基(jī)金办理该公(gōng)司旗下基金的相关销售业务(wù)。值得注意(yì)的是，今年以来(lái)，还有方正富邦基金、平(píng)安基(jī)金，以(yǐ)及海(hǎi)富通(tōng)基金(jīn)停止(zhǐ)了与浦领基金的基(jī)金销售合作关(guān)系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公告，经与(yǔ)北京(jīng)虹(hóng)点(diǎn)基金销售有限公司(sī)、上海(hǎi)凯(kǎi)石财富基金(jīn)销(xiāo)售有限公司(sī)协商一致，自2023年5月(yuè)29日起，上述基金销(xiāo)售机构(gòu)将不再(zài)代(dài)理销售(shòu)公司旗下(xià)所有公(gōng)募基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛基金也发布(bù)公告称(chēng)，与方德保险代理有限公司、民(mín)商(shāng)基金销售（上海）有限公司协商一致(zhì)，自(zì)2023年5月18日起，上述基(jī)金销售机构将不再(zài)代理公司旗下所有公募基金。自公(gōng)告之日起，上述公(gōng)司不再办理本公司旗下基(jī)金(jīn)的开户、认(rèn)购(gòu)、申购(gòu)等基金买(mǎi)入的相关业务，只(zhǐ)保留赎回业务(wù)，直(zhí)至所有客(kè)户赎回(huí)全(quán)部份额。而(ér)在今年4月，西部利得基金、上(shàng)银(yín)基金也终止了与民商(shāng)基(jī)金(jīn)的基金销售合作，上银基金(jīn)则于(yú)2月终(zhōng)止与该机(jī)构的合作关系，但也有宝(bǎo)盈基金、万(wàn)家基金新(xīn)增与民商基金的销售(shòu)合作。

　　据中国基金报记者统(tǒng)计，截至6月1日，今年以来，已(yǐ)有18家(jiā)基金(jīn)公司宣布(bù)与28家基金代销机构终止合作(zuò)。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终止合计7家独立基金销售机构(gòu)的合作；3月，有8家基(jī)金公司终止了合计17家独立基金销售机构(gòu)的代销合作，其中(zhōng)包(bāo)括1家(jiā)保险公司；4月，有5家(jiā)基金公司终止了合计(jì)6家独立基金销售(shòu)机构(gòu)的合作；5月以来，则(zé)已有9家基金公司宣布终止了合计(jì)12家基金代销机构的合作，这其中包括独(dú)立基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构、银(yín)行(xíng)和保(bǎo)险。

　　目前这些代销机构中，正(zhèng)融基金解除合作关系的(de)基金(jīn)公司最多，年内已有(yǒu)5家；而基(jī)金公司(sī)中，长盛(shèng)基(jī)金解除合作关系最为(wèi)频繁，3月以来几乎每月都会和基金代销机构解除(chú)合作关系，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月和(hé)3月分别(bié)解除5家合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销(xiāo)机(jī)构

　　助推降(jiàng)本增效

　　整体来看，前述被解(jiě)约的基金(jīn)销售机构多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示，随着代销(xiāo)机构数量(liàng)增多及监管趋严，近几年公募基金(jīn)公(gōng)司对于代(dài)销(xiāo)机构的选择(zé)标准也(yě)在提高。在高(gāo)质(zhì)量(liàng)发展背景下，严格筛(shāi)选基金代销机(jī)构，也(yě)是实现(xiàn)降(jiàng)本增(zēng)效的一大举措。

　　一家基金公司内部人员表示(shì)，基(jī)金公司(sī)终止与(yǔ)销售机(jī)构的(de)合作(zuò)，无非是(shì)以下三(sān)种情况：一是基金(jīn)销量一直得不到有效增(zēng)长，对基金公司整(zhěng)体基金销售(shòu)贡献不大；二是受到监管处罚；三是(shì)销售机(jī)构主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样(yàng)终止过一轮(lún)，理由无非就是(shì)这些。”但该内部人员(yuán)也坦言，今(jīn)年以来(lái)权(quán)益市场低迷(mí)，基金销售困难也加速了对(duì)尾(wěi)部销售机构(gòu)的(de)淘汰(tài)。“上(shàng)太多销售合(hé)作机构，没有太(tài)大意义，只是徒增(zēng)后台工(gōng)作(zuò)量(liàng)。”

　　华(huá)林证券(quàn)董事总经(jīng)理贾志(zhì)也表示，基金公司(sī)终止与代销(xiāo)机构的(de)合作(zuò)，通(tōng)常是基金代销机构销售能力(lì)较弱，且又受到监管的处(chù)罚(fá)，就会很果断地解除合(hé)作关系。“基(jī)金公(gōng)司与基(jī)金代销机构的合作(zuò)是市场(chǎng)化的，要考虑(lǜ)维(wéi)护成本与(yǔ)合作(zuò)的(de)潜力，基金公(gōng)司会依据自(zì)身的发展状况有选择的(de)与(yǔ)基金代销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家(jiā)公募(mù)公司渠(qú)道(dào)负(fù)责人透露，其(qí)所(suǒ)在公司(sī)选(xuǎn)择基金销(xiāo)售公司(sī)，有(yǒu)一套完整的基(jī)金(jīn)销(xiāo)售评估办(bàn)法，比如基金(jīn)销售保(bǎo)有规模、机构(gòu)成立时间、综(zōng)合能力(lì)，以(yǐ)及与哪些公司合作等都是考核的(de)要素，其中，要(yào)求(qiú)其公募基金销售保有规模排(pái)名排名(míng)前(qián)100，是(shì)硬性指标(biāo)。

　　“跟基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)合作后，需(xū)要对接系统，每年要付出系统维护成本，很多销售公司一年(nián)的保有量也没有多(duō)少，甚至都覆盖(gài)不了(le)成本(běn)。”据该(gāi)负责人透露，即便(biàn)是前100名(míng)，也有相当一部(bù)分达不到标(biāo)准。

　　在贾志看来(lái)，基金(jīn)公(gōng)司与基金代(dài)销机构的合作是双(shuāng)向(xiàng)选择，基金公司(sī)希望能有销(xiāo)售(shòu)能力强的机构合(hé)作，头部代销机构也会对基金公司的投研能力(lì)，管理规模，也有一定的要(yào)求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士称，目前基(jī)金代销的机构主要分为银行、第三方基金销售机构，以(yǐ)及券商，从(cóng)禀赋来说，各有千秋(qiū)，比如，银(yín)行(xíng)在渠商议的近义词是什么呢 标准答案，商议的近义词是什么呢二年级道方(fāng)面基(jī)础(chǔ)较强(qiáng)，更擅长固收类产(chǎn)品的服务，第(dì)三方销售渠(qú)道线上渠道较强，尤其(qí)是(shì)蚂蚁、天天(tiān)等互(hù)联网(wǎng)平台流(liú)量形成(chéng)显著护城河，随(suí)着(zhe)AI演进，领先地位将更加夯实(shí)，而券商(shāng)是以线(xiàn)下(xià)营(yíng)业(yè)部为抓手，对权益类产品服务(wù)能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来(lái)的基金销售市场(chǎng)，主要还是在银行渠(qú)道和头部互联网(wǎng)公司，券商(shāng)作为后(hòu)起之秀，也是不容忽视的力量(liàng)。

　　马(mǎ)太效(xiào)应(yīng)显著(zhù)

　　基金代销行业优胜劣汰(tài)或(huò)将持续

　　近年来，马太效应(yīng)依然是基金(jīn)销售行业所面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国(guó)基(jī)金(jīn)业协会最新公布的(de)公(gōng)募基金销(xiāo)售保有量数据显示，一季度，三方(fāng)机(jī)构销售(shòu)增(zēng)长最为明显，互联网流量优势继续发力，银(yín)行、三方、券商(shāng)代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金销售(shòu)渠道中，头部机构竞争优势(shì)更为突出(chū)。截(jié)至今年(nián)一季度(dù)末，公募基金销(xiāo)售保有规模前(qián)100强(qiáng)中，21家独(dú)立基金销售机构(gòu)保有2.81万亿非货币市场公募基(jī)金。而前三(sān)名(míng)蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金(jīn)合计(jì)保(bǎo)有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家(jiā)中排(pái)在末位的(de)泛华普(pǔ)益基金(jīn)销售有(yǒu)限公(gōng)司，其非货(huò)币市场公募(mù)基金(jīn)保有规模(mó)为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显，未(wèi)上榜的独立基金销(xiāo)售机构保有规模则更少(shǎo)。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截至6月(yuè)1日(rì)，在全市场(chǎng)473家基金(jīn)代销机构(gòu)中(zhōng)，目前共(gòng)有26家基金销售机构的代(dài)销基金数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，与此同时(shí)，也有111家基金销售机构代销数量不足百只。而(ér)在115家(jiā)独立基金销售机构中(zhōng)，15家(jiā)代(dài)销(xiāo)数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家代销不(bù)足白只。其中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实(shí)际上(shàng)，近些年来基(jī)金销售行业分化更(gèng)趋明(míng)显，不少中小(xiǎo)型基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监(jiān)会网(wǎng)站(zhàn)显(xiǎn)示，近期(qī)深圳前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中(zhōng)国证券监督(dū)管理委员会提交(jiāo)了(le)注销公募(mù)证券投(tóu)资(zī)基金销售业务许可证的(de)申请，根(gēn)据《行政(zhèng)许可法》《证(zhèng)券投资基金法(fǎ)》《公开募(mù)集(jí)证券投(tóu)资(zī)基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构(gòu)监(jiān)督管理办法》等有关规定，中(zhōng)国证券监督(dū)管理委员会决(jué)定注销深圳前海(hǎi)凯恩(ēn)斯基金销(xiāo)售有限公司公募(mù)证券投(tóu)资基金销售业务(wù)许可(kě)证(zhèng)。

　　同样是在(zài)4月，上海证监局挂出了(le)注销永鑫保险(xiǎn)销售服务有限公司(sī)公募证券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务许可(kě)证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也(yě)是目前第一(yī)家主动注销基金销售牌照的保险代(dài)理公司。

　　实际上，近年来，有不少基(jī)金(jīn)代销机(jī)构由于经(jīng)营困难等原因，主动注销基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)牌(pái)照，退出竞争行业。比如河(hé)南安(ān)存基金、科地(dì)瑞富基金、商议的近义词是什么呢 标准答案，商议的近义词是什么呢二年级晟视天下基金、植信基金(jīn)、唐(táng)鼎耀华基金等多家机(jī)构都(dōu)选择主动(dòng)注销基金代销牌照。

　　不过，也有(yǒu)机构是(shì)由(yóu)于违规(guī)等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上(shàng)海证(zhèng)监局发布消(xiāo)息，宣布注(zhù)销上海久富财富基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路基(jī)金、大泰(tài)金石基金等第(dì)三方(fāng)代(dài)销机构也被吊(diào)销了(le)牌照。

　　业内人士认(rèn)为，严监(jiān)管态势(shì)下，未来基(jī)金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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