财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的(de)首个交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的催化(huà)下，“中字头(tóu)”众多(duō)个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据(jù)和基金重仓已经悉(xī)数(shù)披(pī)露(lù)。当(dāng)行(xíng)情出现异动，明星基金经(jīng)理的重仓(cāng)情况更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行(xíng)、建设银行、农业(yè)银行3家(jiā)国有上市大行以及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机构(gòu)为(wèi)中泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚(chéng)在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数(shù)量(liàng)，成为重仓工商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)还重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业(yè)银行。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四(sì)季度新发产品在(zài)今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度(dù)末(mò)，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十(shí)大重仓股中，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行赫(hè)然在列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银(yín)行，也得(dé)张(zhāng)坤青睐(lài)，旗(qí)下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有(yǒu)招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此外，还(hái)有张(zhāng)清(qīng)华旗(qí)下多只产品(pǐn)也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常(cháng)熟银行。一(yī)季度末数据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共计减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行(xíng)的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基(jī)金(jīn)公(gōng)司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁波银(yín)行也在(zài)一季(jì)度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值精选A、陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价值精(jīng)选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将在(zài)管产品，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工(gōng)行头号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家公募基金(jīn)及(jí)券商资管(guǎn)旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去(qù)年四季(jì)度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的(de)58家机构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度(dù)末数(shù)据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共(gòng)计(jì)持有工商银(yín)行1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只基(jī)金产(chǎn)品。去年年末(mò)，在持(chí)仓工商(shāng)银行483只产品(pǐn)中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数(shù)量(liàng)成为(wèi)持仓工商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十(shí)大重仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据(jù)显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以来的(de)收(shōu)益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)产品第三(sān)、第(dì)八十(shí)大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行股价(jià)累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产产业链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品前三大(dà)重仓(cāng)行业依次(cì)为制(zhì)造业、金融(róng)业以及批发和(hé)零售业，持仓占(zhàn)净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行(xíng)成为该产品的第(dì)二大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季末总(zǒng)规(guī)模(mó)为(wèi)5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周(zhōu)智(zhì)硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而上(shàng)，寻(xún)找竞(jìng)争力突出(chū)、风(fēng)险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公(gōng)司这条(tiáo)主线进行投(tóu)资，重点投资了(le)电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及新(xīn)能源(yuán)等行业的(de)企业(yè)。

　　整体来看，截至一季(jì)度末(mò)，周智硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个(gè)股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能(néng)源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等(děng)半导体材(cái)料公(gōng)司以及(jí)南都(dōu)电(diàn)源、TCL中环等新(xīn)能源产(chǎn)业链公司。

　　工(gōng)商(shāng)银行(xíng)之(zhī)外，姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季度末(mò)，这2只产品分别(bié)持有(yǒu)建设(shè)银行、农业银(yín)行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有A重仓了(le)邮储(chǔ)银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中(zhōng)排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金(jīn)至今已(yǐ)连续(xù)4个季度(dù)减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末，中庚基(jī)金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较(jiào)上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银(yín)行的(de)4家基金公(gōng)司中(zhōng)，中(zhōng)庚(gēng)基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农(nóng)银(yín)行(xíng)前十大流通(tōng)股东一季度累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘(pá流量是gb大还是mb大，gb和mb谁大一点n)价值、中庚价值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减(jiǎn)持(chí)，这3只(zhǐ)产品分别(bié)为苏农银(yín)行第三(sān)、第(dì)七(qī)、第十大流通股东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农(nóng)银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏(sū)农(nóng)银行十大流通股东(dōng)行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏(sū)农银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度保持不变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏(sū)农银行(xíng)十大流通(tōng)股东以来，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年(nián)于今年一季(jì)度(dù)首度减持苏农银行；同(tóng)在一季度(dù)减持外(wài)，中庚(gēng)小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的(de)基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中庚基金(jīn)便(biàn)开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公(gōng)司(sī)首度减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)一(yī)季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大(dà)流通股东。同(tóng)期，中庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)退出常熟银(yín)行十大流通股(gǔ)东行列；在去年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了(le)常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续(xù)多个季(jì)度增持流量是gb大还是mb大，gb和mb谁大一点过常熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银(yín)行也得到了诸多(duō)明星基(jī)金经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基金(jīn)产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓(cāng)宁波银(yín)行的(de)，还(hái)包括陈一(yī)峰在管的安信(xìn)价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在(zài)一(yī)季(jì)度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的是易方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重(zhòng)仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰星元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优(yōu)质(zhì)企(qǐ)业三年持有、以及张清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦(yuè)兴(xīng)一年(nián)持有(yǒu)A等(děng)产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行(xíng)，辅(fǔ)以(yǐ)优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加(jiā)力(lì)团队(duì)5月4日最新研报，银行业一(yī)季度收入增(zēng)速略(lüè)高(gāo)于2022年。由于2022年增(zēng)速(sù)是逐(zhú)季(jì)下降的，相比2022四(sì)季度(dù)的低点，一季度的收入(rù)增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过(guò)对比，海(hǎi)通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是股份(fèn)行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮(yóu)储银行(xíng)均为正增长，其中中行(xíng)收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力(lì)团队(duì)指出(chū)，大行资(zī)产(chǎn)质(zhì)量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农(nóng)行(xíng)和建行不良率持平(píng)，中行(xíng)、交行和邮(yóu)储下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅(fú)最大。需要(yào)注意的(de)是，一季度保费收入对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计(jì)规则有差别，需(xū)要注意(yì)口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总(zǒng)体收(shōu)入增(zēng)速负增长(zhǎng)。收(shōu)入压力(lì)主要是由于1月(yuè)1号(hào)贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款利率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初一些大银(yín)行以(yǐ)极低利率(lǜ)去抢大额对公客(kè)户的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一(yī)季度息差压力最大。三四月份极(jí)低利率(lǜ)消(xiāo)失后，该团队认(rèn)为息差压力(lì)后(hòu)面会逐步缓(huǎn)解。

　　基(jī)于(yú)城商行在上述4类银行中利润增(zēng)速和收入增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通(tōng)国际建(jiàn)议(yì)关注(zhù)优质的城商行(xíng)，辅以比较(jiào)优质的农商行(xíng)。城商行(xíng)是行业里最强的子版块(kuài)，建(jiàn)议持续关(guān)注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行(xíng)财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力团队(duì)认为，大(dà)行贴近中特估概念，团队首(shǒu)选利润(rùn)增速最(zuì)好的交通银(yín)行，其次是收入增(zēng)速最超预期的(de)中国银行(xíng)，再(zài)次是(shì)结(jié)构(gòu)数据（手(shǒu)续(xù)费收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖(gài)率较(jiào)高的农业银行也值得(dé)关(guān)注。股(gǔ)份行中，该团队建议关注一(yī)季报不错的低估(gū)值黑马股，比如(rú)利润和收入增速(sù)较好(hǎo)的浙商银行(xíng)；机构热门股中，估值可能修复的招商银(yín)行(xíng)和平安(ān)银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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