今年以(yǐ)来(lái)基金代销机构被(bèi)基(jī)金公司解约的(de)情(qíng)形明显增多。

　　近日，又有多家基(jī)金公司(sī)发布与(yǔ)基金代(dà广州夏天温度一般多少度，广州夏天温度一般多少度正常i)销机构解约的(de)公告。截至(zhì)6月(yuè)1日(rì)，今年(nián)以(yǐ)来已(yǐ)有(yǒu)18家基金公(gōng)司(sī)宣(xuān)布(bù)与28家基金代销机(jī)构终止合作。而(ér)从机构类型看，中小型独立基金销售机构居多，此外(wài)，也有银行和(hé)保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近年(nián)来由于经营不善或违规，已有多家基金销售机(jī)构主动或被动注销牌照(zhào)。

　　业内(nèi)人士认为，基金公司与基金销售机构(gòu)之间的合作本就是(shì)双向选择，在高质量发展背景下，基金(jīn)公(gōng)司(sī广州夏天温度一般多少度，广州夏天温度一般多少度正常)严格(gé)筛选代销机构也是降本增效的主流选择(zé)。未(wèi)来，基金代销行业优胜(shèng)劣(liè)汰(tài)生态或将持续(xù)。

　　公募密集终止(zhǐ)与(yǔ)基金(jīn)代销机(jī)构合作

　　6月1日，西部利得(dé)基金发布公(gōng)告，自2023年(nián)6月9日起，终(zhōng)止浦领(lǐng)基金办理该公(gōng)司旗下基金(jīn)的(de)相关销售业务。值得注(zhù)意的是，今年以来，还有方正富邦(bāng)基(jī)金(jīn)、平安基金，以及(jí)海富通基金停止(zhǐ)了(le)与浦领基金的基金(jīn)销售合(hé)作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基金(jīn)发布(bù)公告，经与北京虹(hóng)点(diǎn)基金销售有限公司、上海凯石财富(fù)基金销售有限(xiàn)公(gōng)司协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售(shòu)机构将不(bù)再代(dài)理销(xiāo)售公司旗下所有公募基金(jīn)。

　　就在此(cǐ)前(qián)的5月(yuè)18日，长盛基(jī)金也(yě)发布公告称，与(yǔ)方(fāng)德保(bǎo)险代(dài)理有限(xiàn)公司、民商基金销售（上(shàng)海）有限公司协(xié)商一致，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销售(shòu)机构(gòu)将不再代理公司旗(qí)下所有(yǒu)公募基(jī)金。自公告之日起，上(shàng)述(shù)公司(sī)不再办理本公(gōng)司旗下基金的开(kāi)户(hù)、认购、申购(gòu)等(děng)基金买入(rù)的相关业(yè)务，只(zhǐ)保留赎回(huí)业务，直至所有客户赎回全部份额。而在今年4月，西部利(lì)得基金(jīn)、上(shàng)银基金也终止了与民商基金的基金销售合(hé)作，上银(yín)基金(jīn)则于2月终止与该机(jī)构(gòu)的合作关(guān)系(xì)，但也有宝盈基金(jīn)、万家基金新(xīn)增与民商基金的(de)销售(shòu)合作。

　　据(jù)中(zhōng)国基金报记者统计，截至6月1日，今年以(yǐ)来，已(yǐ)有(yǒu)18家基金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构(gòu)终(zhōng)止(zhǐ)合(hé)作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公司终止合计7家独立(lì)基金(jīn)销售机构的合(hé)作；3月，有8家(jiā)基金公(gōng)司终止了合计17家独立(lì)基金销售机构的代销合(hé)作，其中(zhōng)包括1家保险公司；4月，有5家基金公司(sī)终止了合计6家独(dú)立基金销售机构的(de)合作；5月以(yǐ)来，则(zé)已有(yǒu)9家(jiā)基(jī)金公(gōng)司宣布终止了合计12家基金代(dài)销机构的合作(zuò)，这其中(zhōng)包括独立基金销售(shòu)机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目前这些代销机构中，正融基金(jīn)解除合作关系的基(jī)金公司最多，年内(nèi)已(yǐ)有5家；而基金公司(sī)中，长盛基金(jīn)解(jiě)除合作关系最为频繁(fán)，3月以来几(jǐ)乎每(měi)月(yuè)都(dōu)会(huì)和基(jī)金代销机构解(jiě)除合作关系，目前已累计(jì)解约11家，海富通基金今年2月和(hé)3月分别解除5家合(hé)作关系(xì)，已累计10家。

　　严格筛(shāi)选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的(de)基金销售机构多为(wèi)中小型(xíng)机构(gòu)。

　　业内(nèi)人士(shì)表示，随着(zhe)代销机构数量(liàng)增多及(jí)监管趋严，近几年公募(mù)基金公司对于代销机构(gòu)的(de)选择标(biāo)准也(yě)在提(tí)高。在高质量发展背景下，严(yán)格筛选基(jī)金代销机构，也是实现降(jiàng)本增(zēng)效的一大举措。

　　一(yī)家基金公司内(nèi)部人员(yuán)表(biǎo)示(shì)，基金公(gōng)司终止与销售机(jī)构的合作，无非(fēi)是以下三(sān)种情(qíng)况：一(yī)是基(jī)金销(xiāo)量一直得不到有效增长，对基金公司整体基金销售贡(gòng)献不大；二是受(shòu)到监管处罚；三(sān)是销售机构主业发生改变(biàn)。

　　“实际上，前两年就这样终止(zhǐ)过(guò)一轮，理由无非就是这(zhè)些。”但该内部人员也坦言，今(jīn)年以来权(quán)益(yì)市场低(dī)迷，基(jī)金(jīn)销售困(kùn)难也加(jiā)速了对尾部销(xiāo)售机(jī)构的淘(táo)汰。“上太多销售合作机(jī)构，没有(yǒu)太(tài)大意义(yì)，只是徒增后台工作(zuò)量。”

　　华(huá)林(lín)证券(quàn)董事总经理(lǐ)贾志也表示，基金(jīn)公司终止与代销机构的合作，通常(cháng)是基金代销机(jī)构销(xiāo)售能力(lì)较弱，且又受到监管的处(chù)罚，就会很果断地(dì)解除(chú)合作关系。“基金公司与基金代销机构的(de)合作(zuò)是(shì)市场化的(de)，要考虑(lǜ)维护成本(běn)与合作的(de)潜力，基金公司(sī)会(huì)依(yī)据自身的发展状况有选(xuǎn)择的与(yǔ)基金代(dài)销(xiāo)机构合作(zuò)。”

　　北(běi)方一家公(gōng)募公司渠(qú)道负责人透露(lù)，其所在公司(sī)选择基金销售(shòu)公司，有一套完整的基(jī)金销售评估(gū)办(bàn)法，比(bǐ)如基金销售保有规模、机构(gòu)成立时间、综合(hé)能(néng)力(lì)，以及与哪些公司合作等都是考核的(de)要(yào)素，其中，要求其(qí)公募基金销售保(bǎo)有规模排(pái)名排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机(jī)构合作(zuò)后，需要(yào)对(duì)接系统，每年(nián)要付(fù)出系(xì)统维护成本，很多销售公司(sī)一年的保有量也(yě)没有(yǒu)多少，甚(shèn)至都覆盖不(bù)了(le)成(chéng)本。”据该负责人透露，即(jí)便是前100名，也(yě)有相当一(yī)部(bù)分(fēn)达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金公司与基金代(dài)销机(jī)构(gòu)的合作(zuò)是双向选择，基(jī)金(jīn)公司(sī)希(xī)望能有销售能力强(qiáng)的机构(gòu)合(hé)作，头部代销机(jī)构(gòu)也(yě)会(huì)对基(jī)金公司(sī)的投研能力(lì)，管理规模，也有一定的(de)要求。

　　此(cǐ)外，另据(jù)某基金研究人(rén)士称(chēng)，目前(qián)基金代(dài)销的机构主(zhǔ)要分为银(yín)行、第(dì)三方基金销售机构，以及券(quàn)商，从(cóng)禀(bǐng)赋来说(shuō)，各有千秋，比如，银行在渠道方面基(jī)础较强，更擅长(zhǎng)固收(shōu)类产品(pǐn)的服务(wù)，第三(sān)方(fāng)销售渠(qú)道(dào)线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互(hù)联网平台流(liú)量形成显著护城河，随着AI演进，领先(xiān)地(dì)位(wèi)将(jiāng)更(gèng)加夯实，而(ér)券商是以线(xiàn)下营(yíng)业部为(wèi)抓(zhuā)手，对权益(yì)类产(chǎn)品服(fú)务(wù)能力较强(qiáng)。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基金销售(shòu)市场，主要还是在银行渠道和头(tóu)部互联网公(gōng)司，券商作(zuò)为(wèi)后起(qǐ)之秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰或将持(chí)续

　　近年(nián)来，马太效(xiào)应依然是基金销售行业所面临的重(zhòng)要趋(qū)势。

　　中国基金业协(xié)会最新公布的公募(mù)基金销售保有量(liàng)数据显示，一季度(dù)，三方(fāng)机构销售增(zēng)长(zhǎng)最为(wèi)明显，互(hù)联网流(liú)量优势继(jì)续发(fā)力，银(yín)行、三方、券商代(dài)销占比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方(fāng)独立基金销售渠(qú)道中，头部(bù)机构竞争优势更为(wèi)突(tū)出。截至今年一季度末，公募基金销(xiāo)售保(bǎo)有规模(mó)前100强中(zhōng)，21家独立基金(jīn)销售机构保有2.81万(wàn)亿非货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基金(jīn)、天天基金、腾安基金(jīn)合计保有(yǒu)约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中(zhōng)排在末位的泛华普(pǔ)益基金销售有限(xiàn)公司(sī)，其非货(huò)币(bì)市场公(gōng)募基金保有规模为54亿元，首尾差(chà)距十分明显，未上榜的独立基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构保有规模(mó)则更(gèng)少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日，在全市(shì)场473家基(jī)金(jīn)代销机构中，目前共有26家基(jī)金销(xiāo)售机构的(de)代销基金(jīn)数(shù)量在7000只以上(shàng)，与此同时，也有111家基金销(xiāo)售机构代(dài)销数(shù)量(liàng)不(bù)足百只。而(ér)在115家独立基金销售机构(gòu)中，15家代销数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销不(bù)足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司合(hé)作。

　　实际上，近些年来基金销售行业分化更趋明(míng)显，不(bù)少中(zhōng)小型基金销(xiāo)售机构在行(xíng)业大洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日(rì)，根据证监会网站显示，近期深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司向中(zhōng)国证券监(jiān)督管理(lǐ)委(wěi)员会提交了注(zhù)销公募证券投资(zī)基(jī)金销售(shòu)业务许(xǔ)可(kě)证的申请，根(gēn)据《行(xíng)政(zhèng)许可法(fǎ)》《证券投资基金(jīn)法》《公开募(mù)集证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)监督管(guǎn)理办法(fǎ)》等有(yǒu)关规定，中国证券(quàn)监督管理(lǐ)委员会(huì)决定注销深圳前(qián)海凯恩(ēn)斯基金销售(shòu)有限公司公募(mù)证券投资基金销(xiāo)售业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月(yuè)，上海证监局挂出了注销永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销售(shòu)服务有限公司公募证券投资基金(jīn)销售业务许(xǔ)可证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是目前第(dì)一家主动注销基金销售牌照的保(bǎo)险代理公(gōng)司。

　　实际(jì)广州夏天温度一般多少度，广州夏天温度一般多少度正常上，近年来，有不少(shǎo)基金代销(xiāo)机构由于经营(yíng)困难(nán)等(děng)原(yuán)因，主(zhǔ)动(dòng)注(zhù)销基金销售牌照，退出竞争(zhēng)行业。比如(rú)河南安(ān)存基金(jīn)、科地瑞富(fù)基金、晟视(shì)天(tiān)下基金、植信基金、唐鼎耀(yào)华基金等多家机构都选择主(zhǔ)动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机(jī)构是由于违规(guī)等原(yuán)因被吊销(xiāo)牌照，比如，去年12月，上(shàng)海(hǎi)证监局发布(bù)消息，宣布注销上海久富财富基(jī)金销售牌照。此(cǐ)前(qián)，泰诚财(cái)富、财路基金(jīn)、大泰(tài)金石(shí)基金等第三方(fāng)代销(xiāo)机构也(yě)被(bèi)吊销了(le)牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下(xià)，未来基金代销行业(yè)优胜(shèng)劣汰生态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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