财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的(de)首个交易日，A股(gǔ)银行(xíng)板块大(dà)象起舞。在银行板(bǎn)块火热行情的催(cuī)化下，“中字头”众多(duō)个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一(yī)季报披(pī)露拉(lā)下(xià)帷幕，经营数据和(hé)基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行(xíng)情出(chū)现异(yì)动，明星基金(jīn)经(jīng)理的重(zhòng)仓情况(kuàng)更为(wèi)引人(rén)关注。

　　据一季报(bào)披(pī)露，姜诚重(zhòng)仓持有了(le)工(gōng)商(shāng)银行、建设银(yín)行、农业银行3家(jiā)国(guó)有上(shàng)市(shì)大行以(yǐ)及(jí)招(zhāo)商(shāng)银行。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在(zài)管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰星元(yuán)价(jià)值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的(de)持股数量，成为重仓工商银行(xíng)最多的单(dān)只产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还重仓了建设(shè)银行、农业银行。同(tóng)时，建(jiàn)信基金(jīn)周智硕(shuò)去年四季度(dù)新发产(chǎn)品在今年一季(jì)度(dù)也重仓了工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一(yī)季度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外(wài)，还有张清(qīng)华旗下多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商(shāng)行的丘栋荣，一季(jì)度(dù)减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏农银行前十大流(liú)通股动中，丘栋荣(róng)在(zài)管产品占据4席，旗(qí)下中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影(yǐng)。而(ér)此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重仓该股的基金公司(sī)中，排(pái)在首位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁波银行也在一(yī)季度被朱(zhū)少(shǎo)醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在管的(de)安信价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成(chéng)工(gōng)行头(tóu)号粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公募基金(jīn)及券(quàn)商资管旗(qí)下(xià)共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持(chí)超(chāo)过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募(mù)基金以及中(zhōng)泰资(zī)管、光证资管、银河(hé)金汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，中泰(tài)资(zī)管姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)4只产品均重仓工(gōng)商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A共计(jì)持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银(yín)行483只产品中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商(shāng)银行最多的(de)主动管理(lǐ)产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行分(fēn)别(bié)为在(zài)姜(jiāng)诚在(zài)管产品第三、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招(zhāo)商(shāng)银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还(hái)重(zhòng)仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企(qǐ)业(yè)以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前(qián)三大重仓行业依(yī)次为(wèi)制(zhì)造业、金融业以及批发(fā)和零售(shòu)业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一(yī)季度增(zēng)持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成为该(gāi)产品的(de)第(dì)二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿(yì)元。去年年报显示(shì)，该产品尚未持有工商(shāng)银(yín)行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536三公里是多少米，三公里是多少米只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下(xià)而(ér)上，寻找竞争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周(zhōu)期(qī)的公司这(zhè)条主线进行(xíng)投资(zī)，重(zhòng)点投(tóu)资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源等行业的(de)企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末，周智硕在管基金前十(shí)大重仓股(gǔ)中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光电等(děng)半导体材料(liào)公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银(yín)行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设(shè)银行(xíng)、农业(yè)银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大(dà)国有(yǒu)大(dà)行中，易方达张(zhāng)清(qīng)华(huá)执掌的(de)易(yì)方达悦(yuè)兴一(yī)年持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基(jī)金至今已连续4个(gè)季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季(jì)度(dù)减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍(réng)为(wèi)最(zuì)多。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏农(nóng)银行前十大(dà)流通股东一季度累(lèi)计减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航(háng)、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不变的中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置，则为(wèi)苏农(nóng)银(yín)行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年(nián)于(yú)今年(nián)一季度(dù)首度减持(chí)苏(sū)农银行；同在一(yī)季度减持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价(jià)值已在2022年(nián)一至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行(xíng)的(de)基(jī)金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量在一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基(jī)金便(biàn)开始减(jiǎn)持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基(jī)金(jīn)公司(sī)首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更(g三公里是多少米，三公里是多少米èng)是大手笔(bǐ)减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季(jì)度(dù)末(mò)仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居(jū)该公司第(dì)八大(dà)流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质(zhì)一年(nián)持有退出常熟银行十(shí)大流通股东行(xíng)列(liè)；在去(qù)年四季(jì)度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行(xíng)这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截(jié)至一季(jì)度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的(de)基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下(xià)富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排(pái)名第(dì)一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季度(dù)，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多(duō)的是易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精(jīng)选是重仓(cāng)招商银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品，季(jì)末持(chí)有1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银(yín)行较多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富(fù)价值(zhí)精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元价值优(yōu)选A、张坤旗(qí)下易(yì)方达优质企业三年持有、以及张清华(huá)在管的易方(fāng)达裕(yù)丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据(jù)海通国际林(lín)加力团队(duì)5月4日最新研报(bào)，银行业一季(jì)度收入增速(sù)略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收入增(zēng)速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对(duì)比，海(hǎi)通国际(jì)认为城商行(xíng)业绩最好，其次是(shì)农商行，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利润增速大致(zhì)符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建行(xíng)、交行、邮储银(yín)行均为(wèi)正增长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现不(bù)错(cuò)。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良率持(chí)平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提(tí)高，其中中行(xíng)增(zēng)幅最大。需要注意(yì)的是，一季(jì)度保费(fèi)收入对营收(shōu)贡献较大，持续(xù)性存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则有(yǒu)差别，需(xū)要注意口径(jìng)差异(yì)对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长(zhǎng)。收入(rù)压力主要是由(yóu)于(yú)1月1号(hào)贷(dài)款重定价(jià)导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度(dù)息差(chà)压力最大。三四月份极低利率消失(shī)后，该团队(duì)认(rèn)为息差(chà)压力后面(miàn)会逐步缓解(jiě)。

　　基(jī)于城商行在(zài)上述4类银行中(zhōng)利(lì)润增速和收入(rù)增速韧性最强，海通国际建议关注(zhù)优质(zhì)的城商行，辅以比较优(yōu)质的(de)农商行。城(chéng)商行(xíng)是行(xíng)业(yè)里最(zuì)强(qiáng)的子版块，建议持续(xù)关注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为(wèi)，大行贴(tiē)近中特估概念(niàn)，团队首选利润增速最好(hǎo)的交(jiāo)通银行，其次是(shì)收入增速最超(chāo)预(yù)期的中国银(yín)行(xíng)，再次是结(jié)构(gòu)数据（手续费收(shōu)入(rù)）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较(jiào)高的农业(yè)银行也值得(dé)关(guān)注。股份(fèn)行中，该团(tuán)队建(jiàn)议关注一季报不错的低估值黑马股(gǔ)，比如(rú)利润和收(shōu)入增速较好(hǎo)的(de)浙商(shāng)银行(xíng)；机构热(rè)门股(gǔ)中，估值可能修复的招商(shāng)银行和(hé)平安银行可(kě)以(yǐ)在业绩真空(kōng)期进行博弈和交易。

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