今年以来基(jī)金代(dài)销机构被基(jī)金公司解约的情形(xíng)明显增多(duō)。

　　近日，又有多家基金(jīn)公司(sī)发布与基金代销(xiāo)机构解约的公告。截至6月1日，今年以来已有18家(jiā)基金(jīn)公司宣布(bù)与28家基金代(dài)销机构终止合作。而从机(jī)构类型看，中小型独立(lì)基(jī)金销售机构居多，此(cǐ)外，也有银(yín)行和保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年来(lái)由于经营不善或违规(guī)，已有多(duō)家基金销售机构主(zhǔ)动(dòng)或被动注销(xiāo)牌照。

　　业(yè)内(nèi)人士认为，基金公司与基金销售机构(gòu)之间的(de)合作本就是(shì)双向选择，在高(gāo)质量发展背(bèi)景下，基金公司(sī)严格(gé)筛(shāi)选(xuǎn)代销机构也是降本增效的主流选择。未来，基金代销行业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终止与(yǔ)基金代(dài)销机构合(hé)作

　　6月1日，西部利得基(jī)金(jīn)发布(bù)公告，自(zì)2023年6月9日起(qǐ)，终止浦(pǔ)领基金(jīn)办理该公司旗下基金的(de)相关销售业(yè)务(wù)。值(zhí)得注意(yì)的是，今(jīn)年以(yǐ)来，还有方(fāng)正富邦(bāng)基金、平安(ān)基金，以及海(hǎi)富通基金停止了与浦领基金(jīn)的(de)基金销售(shòu)合(hé)作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛(shèng)基(jī)金发(fā)布公告，经(jīng)与北京(jīng)虹点基金销售有限公司(sī)、上海凯石财富(fù)基金销(xiāo)售有限公司协商(shāng)一致，自2023年5月29日(rì)起，上述基金销(xiāo)售机构将不再代理销售公司旗下所有公募基(jī)金。

　　就在此(cǐ)前的(de)5月18日，长(zhǎng)盛基(jī)金(jīn)也发布(bù)公告称，与方德保(bǎo)险代理有(yǒu)限(xiàn)公司、民商基金销售（上海(hǎi)）有限公司协(xié)商(shāng)一致，自(zì)2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售机构将不再代(dài)理公(gōng)司旗下(xià)所有公(gōng)募基金(jīn)。自公告之日起，上述公司不(bù)再(zài)办理本公司旗下基(jī)金的开户、认购、申购等(děng)基金买入(rù)的相关业(yè)务(wù)，只保留赎回业务，直至所有客户(hù)赎回全部份额。而在今(jīn)年4月，西部利得基金、上银基金(jīn)也(yě)终止(zhǐ)了与(yǔ)民商(shāng)基金(jīn)的基金销售合作(zuò)，上银基金则于(yú)2月(yuè)终止与该(gāi)机构的合作关(guān)系，但也有宝(bǎo)盈基金、万家基金新(xīn)增(zēng)与民(mín)商基(jī)金(jīn)的销售(shò10万元在朝鲜算有钱吗，在朝鲜买一套房多少钱u)合作。

　　据中国基金报(bào)记者统计，截至6月(yuè)1日(rì)，今年以来，已有18家(jiā)基金(jīn)公司宣布与28家基金代(dài)销(xiāo)机构终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有(yǒu)3家基金公司终(zhōng)止合计7家独立基金销售机构的合作；3月(yuè)，有8家基金公司终止(zhǐ)了合(hé)计17家独立基金销售机构的代销合作，其中包括1家(jiā)保险公司(sī)；4月，有5家基(jī)金公司终(zhōng)止了(le)合(hé)计6家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的合(hé)作；5月以(yǐ)来，则已有9家基金(jīn)公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金代销(xiāo)机构(gòu)的合作，这其中包括独(dú)立基(jī)金(jīn)销售机构、银行(xíng)和保险。

　　目前这些代销机构中，正(zhèng)融基金(jīn)解除(chú)合作关系的(de)基金公司(sī)最多，年(nián)内(nèi)已有5家；而(ér)基金(jīn)公司中，长盛基金解(jiě)除合(hé)作(zuò)关(guān)系(xì)最为(wèi)频(pín)繁，3月以来几乎每月都会和(hé)基金代销机(jī)构解除合作(zuò)关系，目(mù)前已累计解约11家，海富通基金今(jīn)年2月(yuè)和3月分别解除5家(jiā)合作关系，已累(lèi)计10家。

　　严格筛(shāi)选代(dài)销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来(lái)看，前述被(bèi)解约的基金销售机(jī)构多(duō)为中小型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量增多及监管趋(qū)严，近几年(nián)公募基(jī)金公司(sī)对于代销机构的选择标(biāo)准也在(zài)提高。在高(gāo)质量(liàng)发展背景下(xià)，严格筛选基金代销机(jī)构，也是实现(xiàn)降本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司终止与销售机构的合作，无非是以下三种情况(kuàng)：一是基金销量一直(zhí)得不到有效增长，对基金公司(sī)整(zhěng)体基金销售贡献不(bù)大；二是受(shòu)到监管(guǎn)处(chù)罚(fá)；三(sān)是销售机构主业发(fā)生改变。

　　“实际上(shàng)，前两年就(jiù)这(zhè)样(yàng)终(zhōng)止过(guò)一(yī)轮(lún)，理由(yóu)无非(fēi)就是这(zhè)些。”但该内(nèi)部人员(yuán)也坦(tǎn)言，今年以来权益(yì)市(shì)场低(dī)迷(mí)，基(jī)金销售(shòu)困难也加(jiā)速了对尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上太多销(xiāo)售(shòu)合作机构(gòu)，没有太大意义，只是(shì)徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券(quàn)董事总经理贾(jiǎ)志也表示，基金公司终止与代(dài)销机构的合(hé)作，通常是基金代(dài)销(xiāo)机构销售能(néng)力较弱，且又受(shòu)到监(jiān)管的处罚，就会很(hěn)果断地解(jiě)除合作关(guān)系。“基金公司与基(jī)金代(dài)销机构的合作是市场化的，要考虑维护成本与合作的潜力，基金公(gōng)司会依据自(zì)身的(de)发展状(zhuàng)况有选择的与基(jī)金代(dài)销机(jī)构合作。”

　　北方(fāng)一家公募公司(sī)渠道负责人透露，其所在公司(sī)选择基金销售(shòu)公司，有一(yī)套完整(zhěng)的基金销售评估办法(fǎ)，比(bǐ)如基金销售保有规模(mó)、机(jī)构成立时间、综合能力，以(yǐ)及(jí)与哪些(xiē)公司合作等都是考核的(de)要素，其中，要(yào)求其公募(mù)基金销售保(bǎo)有规(guī)模排名(míng)排名前100，是硬(yìng)性指(zhǐ)标。

　　“跟基(jī)金销售机构合作后，需要对接系(xì)统，每年要付出系统维护(hù)成本，很多销售公司一年的保有量也(yě)没有(yǒu)多少(shǎo)，甚至都(dōu)覆盖不了成本(běn)。”据(jù)该(gāi)负(fù)责(zé)人透露，即便(biàn)是前100名，也有(yǒu)相当一(yī)部分达不到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾志看(kàn)来，基金(jīn)公司与(yǔ)基金代(dài)销机构(gòu)的合作是双向选(xuǎn)择，基金公司(sī)希(xī)望能有销(xiāo)售能力强的机构合(hé)作(zuò)，头(tóu)部代销机构也会(huì)对(duì)基(jī)金公司的投(tóu)研能力，管(guǎn)理规模，也有(yǒu)一定的要(yào)求。

　　此外(wài)，另据某(mǒu)基金研究人士称(chēng)，目前基金代销的机构主要分为银行、第(dì)三方基(jī)金(jīn)销售机构，以及券商，从禀赋来(lái)说，各(gè)有千秋，比如，银行(xíng)在渠(qú)道方面基(jī)础(chǔ)较强，更擅长固收(shōu)类产品(pǐn)的服务，第(dì)三方销售渠道线上渠道较强，尤(yóu)其(qí)是(shì)蚂蚁、天天等(děng)互联网平台(tái)流量形成显著护(hù)城河，随着AI演进，领(lǐng)先地(dì)位将更(gèng)加夯实，而券商是以线下营(yíng)业部为抓手，对权益(yì)类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来的基金销(xiāo)售市场，主要还是在银行(xíng)渠(qú)道和头部互联(lián)网公司(sī)，券商作为后起之秀，也是不(bù)容(róng)忽(hū)视的力量。

　　马太效应显著

　　基(jī)金代销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰或将持续

　　近年来(lái)，马太效应依(yī)然是基金销售行业(yè)所(suǒ)面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新公(gōng)布(bù)的公(gōng)募基金销售保有量(liàng)数据显示，一季度，三方机构(gòu)销售增长最为明显，互联(lián)网流量(liàng)优(yōu)势继续发(fā)力(lì)，银(yín)行、三方、券商代(dài)销占(zhàn)比(bǐ)已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独(dú)立(lì)基(jī)金销售(shòu)渠道中，头部机构(gòu)竞争优势更为突(tū)出(chū)。截至今年一(yī)季度末，公募基金销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独立(lì)基金(jīn)销售机构保有2.81万亿非(fēi)货币市(shì)场公募(mù)基金。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾(téng)安基金(jīn)合计保有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这(zhè)21家(jiā)中排(pái)在(zài)末位的(de)泛华(huá)普益(yì)基金销售(shòu)有限公司(sī)，其非货币市场公(gōng)募基金保有规模为54亿元，首尾差距十分明显(xiǎn)，未(wèi)上榜的独(dú)立基金销售机构保有规模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统(tǒng)计，截(jié)至6月1日，在全市(shì)场473家(jiā)基金代销机构中，目(mù)前共有26家基(jī)金销售机构的(de)代销基金数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，与此同时，也有111家基金销售机构代销数量不足(zú)百只。而在115家独(dú)立基金销售机构中，15家代销数量在7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代销(xiāo)不(bù)足白只(zhǐ)。其中，还(hái)有6家目(mù)前只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近(jìn)些年来基金(jīn)销售(shòu)行业分化更(gèng)趋明显，不(bù)少(shǎo)中小型基金销售机构在行业大(dà)洗(xǐ)牌中(zhōng)退(tuì)场。

　　今(jīn)年(nián)4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯基(jī)金销售有限公(gōng)司向中国证券监(jiān)督管理(lǐ)委(wěi)员会提(tí)交了注销公(gōng)募证券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许(xǔ)可证的(de)申请(qǐng)，根据《行政(zhèng)许可法(fǎ)》《证券投资基金法》《公开募集证券投资(zī)基金销售(shòu)机构监督管(guǎn)理办法(fǎ)》等有(yǒu)关规定(dìng)，中国(guó)证券监督管理委员会决(jué)定(dìng)注销深圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯基金(jīn)销售有限(xiàn)公司公募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证。

　　同(tóng)样是在(zài)4月，上海(hǎi)证监(jiān)局挂出了注(zhù)销永鑫保险销售(shòu)服(fú)务(wù)有限公司(sī)公募证券投资基金销售业(yè)务许可证的公示。永鑫保险(xiǎn)销售也是(shì)目前(qián)第一家主动注销基金销售牌照的保(bǎo)险代(dài)理公(gōng)司(sī)。

　　实(shí)际上，近年来，有不(bù)少(shǎo)基金(jīn)代销机构由于经营困难(nán)等(děng)原因，主(zhǔ)动注销基(jī)金销售(shòu)牌照(zhào)，退出竞(jìng)争行业(yè)。比如河(hé)南(nán)安(ān)存基(jī)金、科(kē)地瑞富基金、晟视(shì)天下基(jī)金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基(jī)金等多家机(jī)构(gòu)都选择主动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规(guī)等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证(zhèng)监局(jú)发布消(xiāo)息，宣布注销(xiāo)上海久富财(cái)富(fù)基(jī)金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚财富、财路基金(jīn)、大(dà)泰金石(shí)基金等第三方(fāng)代(dài)销机构也被吊(diào)销了(le)牌(pái)照。

　　业内(n10万元在朝鲜算有钱吗，在朝鲜买一套房多少钱èi)人士(shì)认为，严监管(guǎn)态势下，未来基金代销(xiāo)行(xíng)业优(yōu)胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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