今(jīn)年(nián)以来基金代(dài)销机构被(bèi)基金公司解(jiě)约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家基金公司发布与基金代销(xiāo)机构解约的(de)公告(gào)。截至6月(yuè)1日，今年以来已有18家基金(jīn)公司(sī)宣布与28家(jiā)基(jī)金代销机构终止合作。而从机(jī)构类(lèi)型(xíng)看(kàn)，中小型独立基金销售机(jī)构居多，此外，也(yě)有银行和(hé)保险。

　　值得(dé)一提的(de)是，近年(nián)来由于(yú)经(jīng)营不善或违(wéi)规，已(yǐ)有(yǒu)多(duō)家基金销售机(jī)构主动或被动注销牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基金公司与(yǔ)基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)之间的合作本就是双向(xiàng)选择，在高质量发展背景下(xià)，基金(jīn)公司(sī)严格筛选代(dài)销机构也是(shì)降本增效的主流选择。未来，基金代销行业优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　公募密集终止与(yǔ)基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日(rì)，西(xī)部(bù)利得基(jī)金(jīn)发(fā)布公告(gào)，自(zì)2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领基金办理该(gāi)公司旗(qí)下基(jī)金的相(xiāng)关销售业(yè)务。值得(dé)注意(yì)的是，今年以来(lái)，还有方(fāng)正富(fù)邦(bāng)基金(jīn)、平安基金，以及海(hǎi)富通基(jī)金停止了与浦领基金的基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布(bù)公(gōng)告，经与北京虹点基金销售有限公司、上海凯石财富基金(jīn)销售有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司协商一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售机(jī)构将(jiāng)不(bù)再代理销(xiāo)售公司(sī)旗下(xià)所有公募基金。

　　就在(zài)此前的5月18日(rì)，长盛基(jī)金也发布公告称，与方德保(bǎo)险代(dài)理(lǐ)有限公司、民商基(jī)金销(xiāo)售（上(shàng)海）有限公司协商一致，自(zì)2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销售机构将不(bù)再代理公司旗下所有公(gōng)募基金。自公(gōng)告之日起(qǐ)，上述(shù)公司不再(zài)办理本公司旗下基金的开户、认购(gòu)、申(shēn)购等基金买入的相关业务(wù)，只保(bǎo)留赎回业务(wù)，直至所有客户赎回全(quán)部份额。而在今年4月(yuè)，西部利(lì)得基金、上银基(jī)金也终止(zhǐ)了与民商(shāng)基(jī)金(jīn)的(de)基金销售合作，上银基金则于2月终止与该机构的合作关系，但也有宝盈基金、万家基金(jīn)新增与民(mín)商基金(jīn)的销售(shòu)合作。

　　据中国基金报记者(zhě)统计，截至6月1日(rì)，今年以来，已有18家(jiā)基金公司宣布(bù)与28家基金(jīn)代(dài)销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家(jiā)基金公司(sī)终止合计7家独立(lì)基金销售机(jī)构(gòu)的合(hé)作；3月，有8家基金(jīn)公司终止了合计17家独立基金销售机(jī)构(gòu)的代销合作(zuò)，其中包(bāo)括1家保险公司；4月，有(yǒu)5家基金公(gōng)司(sī)终止了合计6家独立基金销售机构的合作；5月以来(lái)，则已(yǐ)有9家基金公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金(jīn)代销机(jī)构的合(hé)作，这其(qí)中包括(kuò)独立基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构、银行(xíng)和保险。中国的中西部地区是指哪几个省市，中国中西部是哪些地方

　　目前这些(xiē)代销机构中，正融(róng)基金(jīn)解除合作关系的基金公司最多(duō)，年(nián)内已有5家；而基金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，长盛基金解除合作关(guān)系最为频繁(fán)，3月以来几乎每月都会和基金代销机构解除合作关系，目前(qián)已累计解(jiě)约11家，海(hǎi)富通(tōng)基(jī)金今年2月和(hé)3月分别解除5家合作关系(xì)，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推(tuī)降本增效

　　整体来看(kàn)，前述被(bèi)解约的基金销售机(jī)构(gòu)多为中(zhōng)小型(xíng)机(jī)构。

　　业(yè)内人士表示，随着代销机(jī)构数量增多及监(jiān)管趋严，近几(jǐ)年(nián)公募基(jī)金公司对于代销机(jī)构的选择标(biāo)准也在(zài)提高。在高质量发展背景下，严格筛(shāi)选基金代销机构，也是(shì)实现(xiàn)降本增效(xiào)的一(yī)大举(jǔ)措。

　　一(yī)家基金公司内部(bù)人(rén)员(yuán)表(biǎo)示，基金(jīn)公(gōng)司终止(zhǐ)与销售机(jī)构(gòu)的合作(zuò)，无(wú)非是以下三种情况：一是(shì)基金(jīn)销(xiāo)量一直得不到有效增长，对基金公(gōng)司整体基金销售贡献不大；二(èr)是受到监管处罚(fá)；三是销售机构主业发生改(gǎi)变。

　　“实际(jì)上，前两(liǎng)年就这样终止过一轮，理由(yóu)无非(fēi)就是这些。”但(dàn)该(gāi)内(nèi)部人员(yuán)也(yě)坦言，今(jīn)年以来(lái)权益(yì)市场低迷，基金销(xiāo)售困难也加速了对尾部(bù)销售机(jī)构的淘汰(tài)。“上太多销售合作机构，没有太大意义(yì)，只是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证券(quàn)董事(shì)总(zǒng)经理贾志也表示，基金公司终止与代(dài)销机构的合作，通常(cháng)是基金代(dài)销机构销售能力较弱(ruò)，且又(yòu)受到监管的处罚(fá)，就(jiù)会很果断地解除合作(zuò)关系(xì)。“基金(jīn)公司与基金代销机构的合作是(shì)市场(chǎng)化的，要考虑维护成(chéng)本与(yǔ)合作的潜力，基金公司会(huì)依(yī)据自身(shēn)的发展状况(kuàng)有选(xuǎn)择的与基(jī)金代销机构合(hé)作(zuò)。”

　　北方(fāng)一家公募公司(sī)渠道(dào)负责人透露，其所在(zài)公司选择基金销售公司，有一套完(wán)整(zhěng)的基金销(xiāo)售评估(gū)办法，比如基金销售保有(yǒu)规模(mó)、机构成立时间、综(zōng)合能力，以及(jí)与(yǔ)哪(nǎ)些公司合作等都是(shì)考核(hé)的要素，其中(zhōng)，要求其公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模排名排名(míng)前100，是(shì)硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构合作后(hòu)，需要对(duì)接系(xì)统，每年要付(fù)出系统(tǒng)维(wéi)护(hù)成本，很多(duō)销(xiāo)售公司一年的保有(yǒu)量也(yě)没有多少，甚至都覆盖不(bù)了成本。”据该负责人透露，即(jí)便是前100名，也有相当(dāng)一(yī)部分达不到(dào)标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公(gōng)司与基金代销(xiāo)机构的(de)合作(zuò)是双向选择，基金公司希望能有销(xiāo)售能力(lì)强的机构合(hé)作(zuò)，头部(bù)代销机构也(yě)会对基金公司的投研能力(lì)，管(guǎn)理(lǐ)规模，也(yě)有一定的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究人士(shì)称，目前(qián)基金(jīn)代销的机构主要(yào)分为银(yín)行、第三方基金销售(shòu)机构，以及券商，从禀赋(fù)来说(shuō)，各有千秋，比(bǐ)如，银行在渠道方面基础(chǔ)较强，更擅长固收类产品的服务，第(dì)三方销(xiāo)售渠道线上渠道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天天等(děng)互联网平台流(liú)量形(xíng)成(chéng)显著护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加夯(hāng)实，而(ér)券商是以(yǐ)线下(xià)营(yíng)业部(bù)为(wèi)抓手，对(duì)权益类产品服务能力(lì)较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来(lái)的基金销售市场(chǎng)，主要还是在银行渠道和头部互联网公司(sī)，券商(shāng)作为(wèi)后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太(tài)效应(yīng)显(xiǎn)著

　　基(jī)金(jīn)代(dài)销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年(nián)来，马太(tài)效应(yīng)依(yī)然是(shì)基金销(xiāo)售行业所面临的重(zhòng)要(yào)趋势。

　　中(zhōng)国基金业协会最新公布的公募基金(jīn)销(xiāo)售保有量数据显(xiǎn)示，一季度，三(sān)方(fāng)机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网流量优势继续发力(lì)，银行、三方、券(quàn)商代销(xiāo)占比(bǐ)已从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金销售渠(qú)道中(zhōng)，头部(bù)机构竞争优势更为突出(chū)。截至(zhì)今年(nián)一季度末，公募基金销售(shòu)保(bǎo)有规模前(qián)100强中，21家独立(lì)基(jī)金(jīn)销售机构保有2.81万亿(yì)非货币市场公募基金(jīn)。而前三名蚂蚁(yǐ)基金(jīn)、天天基金(jīn)、腾安基(jī)金合计保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家(jiā)中(zhōng)排在末位的泛华(huá)普益基金销售(shòu)有限公司，其非货币(bì)市场公募基金保有(yǒu)规模为54亿元(yuán)，首尾差距(jù)十(shí)分明显，未上榜的独立基金销售机构(gòu)保(bǎo)有规(guī)模则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全市(shì)场473家基金代销机构中，目前共有26家基金(jīn)销售(shòu)机构的代(dài)销基金数(shù)量(liàng)在7000只以上，与此同时，也(yě)有111家基金(jīn)销(xiāo)售机构代销(xiāo)数量(liàng)不(bù)足百只(zhǐ)。而在115家独(dú)立基金(jīn)销(xiāo)售机构中(zhōng)，15家代销(xiāo)数(shù)量在7000只以(yǐ)上，17家代销不(bù)足白只(zhǐ)。其(qí)中，还(hái)有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司(sī)合作。

　　实际上，近(jìn)些年来基金销售(shòu)行业分(fēn)化更(gèng)趋(qū)明显，不少(shǎo)中(zhōng)小(xiǎo)型基(jī)金销售机构在行业(yè)大洗(xǐ)牌中(zhōng)退场。

　　今(jīn)年4月18日(rì)，根据证监会网站显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售(shòu)有(yǒu)限公司向中国(guó)证券监督管(guǎn)理委(wěi)员会(huì)提交了注销公募证券投资基金(jīn)销售(shòu)业务许可证的申请，根据《行政(zhèng)许可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开募集证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基金(jīn)销售机构监督管理办法》等有关规(guī)定(dìng)，中国证券监督(dū)管理委(wěi)员会决定注销深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有限公司(sī)公募证券投资基(jī)金销售业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证监局挂出了注销(xiāo)永鑫保(bǎo)险销售服务有限公(gōng)司公募证券投资基金销售业务许可证的公示。永鑫(xīn)保险销售(shòu)也是目前第一家(jiā)主动(dòng)注销基(jī)金销售(shòu)牌照的保险代理公(gōng)司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销(xiāo)机构由(yóu)于经(jīng)营困难等原因，主动注(zhù)销基(jī)金(jīn)销售牌照，中国的中西部地区是指哪几个省市，中国中西部是哪些地方退(tuì)出竞争行业(yè)。比如河南(nán)安存基金、科地瑞(ruì)富基金、晟(chéng)视天(tiān)下基金、植信(xìn)基(jī)金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家机构都选择主动(dòng)注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违规等原因被(bèi)吊销牌照，比(bǐ)如，去(qù)年12月，上(shàng)海证监(jiān)局发布消息，宣布注销上海(hǎi)久富财富(fù)基金(jīn)销售牌(pái)照。此前，泰(tài)诚财富、财路基(jī)金、大泰金石基金等第三(sān)方代销(xiāo)机(jī)构也被吊(diào)销(xiāo)了牌照。

　　业内人(rén)士认为，严(yán)监管(guǎn)态势下，未来基金代销行业优(yōu)胜劣汰(tài)生(shēng)态(tài)或(huò)将持续。

　　中国的中西部地区是指哪几个省市，中国中西部是哪些地方rc="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/06/weixin/one_20230602092107016.png">

　　编辑：舰(jiàn)长

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