大家早上好！昨夜今晨(chén)，又有很(hěn)多大事发生！

　　美联储如期加息25个基(jī)点；美联储主席鲍威(wēi)尔(ěr)表示(shì)，尚未(wèi)就是否停(tíng)止加息作出明确决(jué)定(dìng)！

　　美国三(sān)大股指随后(hòu)全线(xiàn)收跌；美国证券交易委(wěi)员不会（SEC）考虑禁(jìn)止做空(kōng)，尽(jǐn)管市场对(duì)银行财务健康状况的担忧打压股(gǔ)市。

　　美银(yín)行危机愈演(yǎn)愈(yù)烈，西太平(píng)洋银行盘后重挫(cuò)超60％！

　　中(zhōng)概股涨跌不一；知(zhī)临集(jí)团一度(dù)狂飙近300％！

　　美联储如期加(jiā)息25个(gè)基点

　　当地(dì)时(shí)间(jiān)5月3日，美国联(lián)邦储备委员(yuán)会（美联储）发布最新的联邦公开市场委员(yuán)会（FOMC）货币政2l是多少毫升 2l是多少升策(cè)会议(yì)纪要，根(gēn)据(jù)会议纪要公布的(de)内容，美联(lián)储将联邦基金利率目(mù)标区间上调25个基点(diǎn)到5％至5.25％之间。

　　据Wind资讯(xùn)，此次加息为自去年3月以来连续第十次加息，本轮已累(lèi)计加息500个基点。美联储FOMC声明(míng)删除(chú)了(le)此(cǐ)前暗示未来(lái)还会(huì)加息的措辞，称货(huò)币政策更紧缩(suō)的(de)程度(dù)程度(dù)取决于经济状况。

　　美联储(chǔ)FOMC声明表示，将把累积紧缩效应(yīng)和政策滞后性纳(nà)入考量(liàng)；通胀率居高不下，高度关(guān)注通胀风险(xiǎn)；信贷环境收紧可能会打(dǎ)压经济活动；加息决定得到FOMC委员一致(zhì)通(tōng)过。

　　美(měi)联储(chǔ)FOMC声明删除了(le)此前暗示未来(lái)还会加息的措辞。美联(lián)储(chǔ)FOMC声明显示，政策更紧缩的程(chéng)度程度取决(jué)于经(jīng)济(jì)；信(xìn)贷紧缩的影响程(chéng)度不确定(dìng)；申美国(guó)银行体系是健(jiàn)全和有弹性的。

　　美联储FOMC声明表示，第(dì)一季度经济活动以适度的速度扩张；最近数(shù)月的就业人口增幅是稳健的；对(duì)美国(guó)国债和MBS持仓的减持速度(dù)将(jiāng)保持不(bù)变，即(jí)每月减持600亿美(měi)元美债与350亿(yì)美元抵(dǐ)押支持证券(quàn)（MBS）。

　　美国利率期货显示交(jiāo)易(yì)员在美联(lián)储利率决议后已经定价6月(yuè)和7月(yuè)会暂(zàn)停加息、9月会进行降息(xī)。

　　三菱日联美国宏(hóng)观策略主管George Goncalves表示，FOMC这份声明(míng)与美联(lián)储在2006年的声(shēng)明(míng)一致，当时(shí)美联(lián)储将联邦(bāng)基金利率(lǜ)推(tuī)高(gāo)至5.25％的峰值(zhí)。他们从来没(méi)有直截了当地说“我们(men)结(jié)束（加息(xī)）了”，但(dàn)在(zài)我看来(lái)，这是他们已经是最接近这么做了。

　　在随(suí)后举行的新闻发布(bù)会上，美联储主席鲍威尔表示，今天没有做出暂(zàn)停加息的决定(dìng)，我们将通(tōng)过逐次(cì)会(huì)议决(jué)定(dìng)利(lì)率的结果。根据美联储自己的(de)预测，周三(sān)的加息可能是(shì)美联(lián)储2023年(nián)的最(zuì)后(hòu)一次加息(xī)。然而，鲍(bào)威尔表示，如果(guǒ)通(tōng)胀率居高不下，可(kě)能需(xū)要进一步(bù)收紧货币政策(cè)。

　　在过(guò)去(qù)的一年里，美(měi)联储(chǔ)主席(xí)鲍威尔一(yī)再表(biǎo)示，在通胀(zhàng)得到控制之前，有(yǒu)必要继续加息。目前的年通货(huò)膨胀(zhàng)率(lǜ)为5％，仍远高于美联(lián)储2％的目标(biāo)。

　　鲍威尔(ěr)称(chēng)未定何时停止加息

　　当地时间5月(yuè)3日，美联储(chǔ)主席(xí)鲍威尔在新(xīn)闻发布会上就(jiù)当(dāng)天的(de)加息决定发表讲话，表(biǎo)示美联储尚未就是否停止加息(xī)作(zuò)出明确决定。

　　鲍威尔称，美国目前通胀率(lǜ)仍然远高(gāo)于2％的目标，美联(lián)储将“依(yī)赖数据”继续制定(dìng)货币政策(cè)，未来(lái)仍(réng)有可能继(jì)续加息。他认为需要更(gèng)多数(shù)据来决定联邦基金利(lì)率(lǜ)是否(fǒu)具(jù)有足(zú)够的紧缩作(zuò)用。

　　鲍威(wēi)尔(ěr)当(dāng)天提到(dào)摩根大通收购第一共和银行时表示，大(dà)型银(yín)行进行(xíng)大规模收(shōu)购并(bìng)不是好政策，但(dàn)是(shì)此次倒(dào)闭的(de)银行(xíng)被收购对于银行系统是个(gè)好结果(guǒ)，在系(xì)统内(nèi)拥有不同规模的银(yín)行以(yǐ)实现不同(tóng)的(de)目(mù)标是有价值(zhí)的。

　　美联储主席鲍威尔新闻发布会要点总(zǒng)结：

　　1、利率政策(cè)：FOMC的(de)确(què)讨(tǎo)论(lùn)过暂(zàn)停(tíng)加息的可能性，但没有决定在(zài)5月份就这样做；感(gǎn)觉我们离终点越(yuè)来越(yuè)接近；原(yuán)则上无需加(jiā)息至太高的水平。

　　2、通(tōng)胀方面：通胀远(yuǎn)高于目标，但已有所(suǒ)缓和(hé)，通胀压(yā)力继续高企，要降低通(tōng)胀还有很(hěn)长的路要走；如果通胀(zhàng)持续高企(qǐ)，我们不会降息。

　　3、经济(jì)方面：美国可能(néng)会出(chū)现轻(qīng)微(wēi)的经(jīng)济衰退；经济可能面临来自紧缩信贷的(de)阻(zǔ)力(lì)。

　　4、银(yín)行业危(wēi)机：地区性银(yín)行发挥(huī)非常重要的作用；不希望大型银行进行大(dà)规(guī)模收(shōu)购；银行(xíng)业情况总体上有所改善；美国银(yín)行(xíng)系统健康(kāng)且具有弹性。

　　5、债务上限：如果无法达成债务上限协议，将对美国(guó)经济(jì)造成“高度不确定的(de)”后果；美联储认为，债务(wù)上限对前(qián)景构(gòu)成风险。

　　6、就业方面：劳(láo)动力市场有一定的走弱(ruò)，但仍(réng)然太强劲；随着时间的推移，工资(zī)水平(píng)仍高于2％的通胀水平；现在我(wǒ)们需要集中精力将通胀(zhàng)降下来；职位(wèi)空缺仍(réng)然非常高(gāo)；可以在不大幅提(tí)高失业率的情况下(xià)给就业市(shì)场降温。

　　美国三(sān)大股指全线收跌

　　SEC不(bù)会考虑(lǜ)禁止做空

　　当(dāng)地(dì)时间5月3日，美联储宣布加息(xī)25个基(jī)点后，美(měi)国三(sān)大(dà)股指全(quán)线收跌。截至收盘，道指跌0.8％报33414.24点(diǎn)，标普(pǔ)500指数跌0.7％报4090.75点，纳指(zhǐ)跌0.46％报12025.33点。美国三大股指(zhǐ)录得连续第三日下跌。

　　美国(guó)证交(jiāo)会官员表示(shì)，美国(guó)证(zhèng)券交易委员(yuán)不会（SEC）考虑禁止做空，尽管市(shì)场对银行(xíng)财务健康状况的担忧打(dǎ)压股(gǔ)市。

　　科技(jì)股涨(zhǎng)跌不一，苹果跌0.65％，亚马逊涨0.02％，奈飞涨0.55％，谷歌涨0.09％，脸书跌0.92％，微软跌0.33％。

　　银行股全线走低，摩根大(dà)通(tōng)跌2.07％，高盛跌1.39％，花旗跌0.7％，摩根士丹利跌(diē)1.75％，美国银(yín)行跌1.03％，富国银行跌0.46％。

　　能源股(gǔ)集体下跌，埃克森美孚跌1.97％，雪佛龙跌(diē)2％，康菲(fēi)石油跌2.67％，斯伦贝谢(xiè)跌1.99％，西方石油跌(diē)1.77％。

　　美国(guó)至4月28日(rì)当周MBA30年期固(gù)定抵押(yā)贷款利(lì)率(lǜ)6.5％，为三(sān)周来首次下降，前值6.55％。当周购房按揭抵押贷款申请(qǐng)指数(shù)下跌2％；再(zài)融资申请指数上升0.8％，为连续第(dì)二周(zhōu)上升。

　　美国4月ADP就业人数29.6万人，为2022年7月以来(lái)最大增幅，预期14.8万人，前值14.5万人。

　　美国4月(yuè)Markit服(fú)务业PMI终值53.6，预期53.7，初值53.7；综合PMI终值 53.4，预期(qī)53.5，初值53.5。

　　美国4月ISM非(fēi)制造(zào)业PMI升至(zhì)51.9，预期(qī)51.8，前值(zhí)51.2。分项指数方面(miàn)，新订单指(zhǐ)数大幅(fú)上升至(zhì)56.1，前值52.2；就(jiù)业指数50.8，前值51.3；库存(cún)指数(shù)47.2，前值52.8。

　　美银行危机(jī)愈演(yǎn)愈烈

　　西太平洋银行(xíng)盘后重挫(cuò)超60％！

　　周三盘后交易中，PacWest Bancorp（西太平洋银行）股价(jià)一度重挫60.61％，此前(qián)有(yǒu)报道(dào)称该银行(xíng)正(zhèng)在考(kǎo)虑(lǜ)包括自身(shēn)出售(shòu)的战略选择。

　　有报(bào)道(dào)称，PacWest一(yī)直(zhí)在评估各种选(xuǎn)择，包括分拆或融资。报道(dào)称，由于(yú)PacWest没有很多(duō)潜(qián)在买家对整个公(gōng)司感兴趣，因此正式出售尚未开始。

　　自(zì)今年3月硅谷银行(xíng)（Silicon Valley Bank）倒闭以来，许多西(xī)海岸地(dì)区银(yín)行的股价受到的打击尤为严(yán)重，部(bù)分(fēn)原因(yīn)是人们担心它(tā)们的客户(hù)基(jī)础相似(shì)。本(běn)周(zhōu)，第一共和银(yín)行（First Republic Bank）被(bèi)监管(guǎn)机(jī)构接管，并出售给摩根大通（JPMorgan Chase）。

　　总(zǒng)部位(wèi)于(yú)洛杉矶的PacWest的市值约为7.5亿美元，今年以来下跌(diē)了72％。周三，PacWest股价(jià)在常规交易(yì)时段(duàn)下跌近2％，连续(xù)第五个交易日(rì)下跌。

　　其(qí)他地区银行在报(bào)告发布后(hòu)的(de)盘后交易中下(xià)跌，SPDR标准普尔地区银行ETF下(xià)跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价(jià)下跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价下跌6％。

　　PacWest报告称，截至3月31日，第(dì)一季度(dù)总存款减(jiǎn)少逾50亿美元(yuán)，至(zhì)282亿美元。然而，该公司表示，从3月(yuè)20日到季(jì)度(dù)末，其存款净收(shōu)益为11亿美元(yuán)。PacWest还表示，从(cóng)3月(yuè)31日(rì)到(dào)4月24日，存款(kuǎn)又增加了7亿美元(yuán)。

　　银行板块这一大跌加(jiā)剧了该行业(yè)自周一以来的跌势(shì)。继3月份(fèn)硅谷银行（Silicon Valley bank）和(hé)Signature bank之后(hòu)，First Republic是今年(nián)第三家倒闭的大型地区(qū)性银行。

　　摩(mó)根大通首(shǒu)席执(zhí)行官杰米？戴蒙周一表示，地区银(yín)行危机的(de)初始阶段已经“结束”，华(huá)尔街分析师对(duì)存(cún)款外逃问题已经(jīng)得到控制(zhì)持(chí)谨慎乐观态度(dù)。第一共和银行报告称，第一(yī)季度存款(kuǎn)下降了(le)约40％，这引发了人们对该银行如何能够独立生(shēng)存(cún)的质疑。

　　不(bù)过，其(qí)他多数(shù)地区性银(yín)行的存款下降(jiàng)幅(fú)度较小(xiǎo)，PacWest等一(yī)些银行的(de)存款在3月底开始反弹(dàn)。

　　不过，最近的银(yín)行(xíng)倒(dào)闭以(yǐ)及(jí)预期(qī)的监管改革(gé)，也让人们对中(zhōng)型地区性银行的长期盈(yíng)利前景产(chǎn)生了疑(yí)问。

　　KBW分析师David Konrad最近在(zài)给客户(hù)的报告中称:"我们认(rèn)为，资产规(guī)模在(zài)5000亿美元至600亿美元之间的(de)银行是当下环境(jìng)中最明(míng)显(xiǎn)的赢家，而(ér)在800亿至1200亿美元之间(jiān)的银行可能是一个无地带，因(yīn)为在这(zhè)个范围(wéi)内的银行(xíng)可(kě)能需要缩小(xiǎo)规(guī)模以(yǐ)避免(miǎn)新的监管规定，或者更积极地进(jìn)行并购以扩(kuò)大(dà)规模并吸收监管成本。"

　　地区银行面临的另一个(gè)问题是(shì)美联储进一步收紧的可(kě)能性。更高的利率将提高银行持有(yǒu)存款的成本，同时也会降低其账面(miàn)上长期债券和贷(dài)款(kuǎn)的(de)市场价值。

　　对这些资(zī)产市场价值的担忧，是今年3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）首(shǒu)次遭遇(yù)挤(jǐ)兑的导火索(suǒ)之一。美联储将基(jī)准利率上调0.25个(gè)百分点，但是(shì)市场对未来(lái)政(zhèng)策走势分歧依然较大(dà)。

　　热门中(zhōng)概股(gǔ)涨(zhǎng)跌不一

　　热门中(zhōng)概股涨跌不一(yī)，知(zhī)临(lín)集团狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳金融涨59.97％，领涨(zhǎng)中概股。此外，老虎证券(quàn)涨4.76％，再鼎医药涨(zhǎng)4.36％，亿航(háng)智能(néng)涨3.66％，BOSS直聘涨2.47％，金山云涨(zhǎng)2％。跌幅方(fāng)面(miàn)，乐(lè)居跌22.83％，能链(liàn)智电跌(diē)5.55％，高(gāo)途(tú)集(jí)团跌5.24％，携程网跌4.66％，新濠博亚娱乐跌4.1％，陆金(jīn)所控股跌3.68％。中(zhōng)概新能(néng)源(yuán)汽车股涨跌互现，蔚来汽车涨2.68％，小(xiǎo)鹏汽车(chē)跌0.77％，理想汽(qì)车跌0.74％。

　　知(zhī)临集团(tuán)一度狂飙近300％

　　知临集团一度狂飙296.43％，盘初一度触及熔断。随后涨(zhǎng)幅收(shōu)窄，收于5.73美元，涨(zhǎng)104.64％。

　　知(zhī)临集(jí)团是一家中国香港制药公司(sī)，目前(qián)处于临床前(qián)阶段，致力于开发(fā)和商(shāng)业化广泛(fàn)的治(zhì)疗(liáo)和诊断技术(shù)，以解决未满足的医(yī)疗需求。知临集团已获得(dé)其技(jì)术的独(dú)家许(xǔ)可。此外，知(zhī)临集团还(hái)在开发某些(xiē)专有技(jì)术作为候选产品。知临集团正在寻求神(shén)经病(bìng)学，传染病(bìng)，胃肠病学，肿瘤学和(hé)其他疾病领域(yù)的治疗和(hé)诊(zhěn)断项(xiàng)目(mù)（包括(kuò)寻(xún)求使用天然物质提取物或衍生(shēng)物治疗(liáo)疾病的项目）。知临(lín)集团也(yě)有专注于手术(shù)机器人的项目。此(cǐ)外，知临(lín)集团开设了一家医疗诊(zhěn)所，AML诊所(suǒ)，2018年6月，其(qí)最初的重(zhòng)点是治疗由现(xiàn)代久(jiǔ)坐不动(dòng)的生活方式和人口老(lǎo)龄化引起的慢(màn)性病。

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