财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的(de)首个交(jiāo)易日，A股银行板(bǎn)块大象起舞(wǔ)。在银(yín)行板块(kuài)火热行情的(de)催化下，“中(zhōng)字头(tóu)”众多(duō)个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据(jù)和(hé)基金重仓已(yǐ)经(jīng)悉(xī)数披(pī)露(lù)。当行情出(chū)现异动，明星基金经(jīng)理(lǐ)的重(zhòng)仓(cāng)情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持有了工(gōng)商银(yín)行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上市大行(xíng)以(yǐ)及(jí)招商(shāng)银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银(yín)行最(zuì)多的机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的(de)4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持(chí)股(gǔ)数量(liàng)，成为重仓工商银行(xíng)最多的(de)单只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了(le)建设银行、农业(yè)银(yín)行。同(tóng)时，建信基金周(zhōu)智硕(shuò)去年(nián)四季度新发产(chǎn)品(pǐn)在(zài)今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至(zhì)一(yī)季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银(yín)行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的(de)单只(zhǐ)产品；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行(xíng)、常熟银(yín)行。一季度(dù)末数据显示，苏(sū)农银行前十大(dà)流通(tōng)股动中，丘栋荣在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均(jūn)有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大(dà)手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基(jī)金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而(ér)此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银(yín)行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家公(gōng)募基金及(jí)券(quàn)商资管旗下共计(j马云的钱属于个人吗ì)138只产品(pǐn)重(zhòng)仓(cāng)了(le)工商银(yín)行A股，持股总(zǒng)马云的钱属于个人吗量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓(cāng)数据而言(yán)，较(jiào)去(qù)年(nián)四季度，机(jī)构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的(de)58家机构中，有55家(jiā)公募基金以(yǐ)及中泰资(zī)管(guǎn)、光证资管(guǎn)、银河金(jīn)汇3家券(quàn)商资管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多(duō)的要数中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计持(chí)股2.06亿(yì)股。其(qí)中，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银行最多的单只基金产品(pǐn)。去年(nián)年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的持股数(shù)量成(chéng)为持仓工商银行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品(pǐn)十大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最新数据(jù)显示，中泰星(xīng)元价值优选A今(jīn)年(nián)以来的收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同类产品(pǐn)排(pái)在(zài)1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股(gǔ)。过去(qù)的(de)一季度，工商银行股价累计(jì)涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海螺(luó)水泥等地产(chǎn)产(chǎn)业链企(qǐ)业(yè)以及农药化工企业(yè)华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前(qián)三大重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融业(yè)以及(jí)批发(fā)和零售(shòu)业(yè)，持(chí)仓(cāng)占净值比(bǐ)分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之为中生代(dài)“黑马(mǎ)”的周智硕(shuò)建信(xìn)智远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商(shāng)银行成(chéng)为该(gāi)产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于(yú)2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持有工商银(yín)行(xíng)。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于(yú)中后段。

　　在(zài)一(yī)季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信(xìn)智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出(chū)、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周期的公司(sī)这条(tiáo)主线进(jìn)行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能(néng)源等(děng)行业的企业(yè)。

　　整体(tǐ)来(lái)看(kàn)，截至一(yī)季度末(mò)，周智硕在管基金前十大重仓股中并(bìng)无银(yín)行个股(gǔ)，主要重(zhòng)仓了(le)兖矿(kuàng)能源、广汇能源(yuán)等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷(cí)电子、三安(ān)光电等半导体材料公司(sī)以及南都电源、TCL中环(huán)等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优(yōu)选(xuǎn)一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银(yín)行，截至一(yī)季度末(mò)，这2只产品分(fēn)别持有建设(shè)银行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大(dà)行中(zhōng)，易方(fāng)达张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数(shù)量，在一众重仓该(gāi)股的基金产品(pǐn)中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已(yǐ)连(lián)续(xù)4个季(jì)度(dù)减持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股。今(jīn)年一季(jì)度末，中(zhōng)庚(gēng)基金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚(gēng)基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一(yī)季(jì)度，苏农银(yín)行(xíng)前十大流通(tōng)股东一(yī)季度累计减持的(de)1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏(sū)农(nóng)银行第三、第(dì)七、第十大流通股东(dōng)；持股(gǔ)保持不(bù)变的中庚价值灵动灵活(huó)配置，则为苏农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行(xíng)十大流通股东行列(liè)后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增(zēng)持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银(yín)行(xíng)十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东以来(lái)，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚价值品质(zhì)一年于今(jīn)年(nián)一季(jì)度首度(dù)减持苏农银(yín)行；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘(pán)价(jià)值已在2022年一(yī)至(zhì)三季度连(lián)续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据(jù)显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基(jī)金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基(jī)金持(chí)股数量在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在首位。仅(jǐn)从(cóng)重仓数据(jù)看(kàn)，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行(xíng)。去(qù)年四季度，该(gāi)基金公司(sī)首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持(chí)常(cháng)熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季(jì)度，这(zhè)2只产(chǎn)品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季(jì)度增持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行(xíng)之(zhī)王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至(zhì)一季度末，在(zài)一众重仓(cāng)宁波(bō)银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名第一(yī)、第三；这一(yī)阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波银(yín)行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利(lì)等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行(xíng)最多的(de)是易方达(dá)基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是(shì)重仓招商银行最多的(de)单只产(chǎn)品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招(zhāo)商银行较多(duō)的产品(pǐn)，还包括(kuò)劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选A、姜诚旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企(qǐ)业三年持有(yǒu)、以及张(zhāng)清华在管的易方(fāng)达裕(yù)丰回报(bào)A、易方达(dá)丰和A、易(yì)方达安心(xīn)回报(bào)A、易方达悦兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月4日最新(xīn)研报，银(yín)行(xíng)业一(yī)季度收(shōu)入(rù)增(zēng)速略高于(yú)2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季(jì)度的(de)低(dī)点(diǎn)，一(yī)季度的收(shōu)入增速有(yǒu)明(míng)显(xiǎn)的修(xiū)复。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通国际认为城商(shāng)行(xíng)业绩最好，其次是(shì)农商行(xíng)，然后是大行，最后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预(yù)期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林(lín)加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大行(xíng)资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建(jiàn)行不(bù)良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨(bō)备覆盖(gài)率都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需(xū)要注(zhù)意的是，一季(jì)度保费(fèi)收(shōu)入对营收(shōu)贡献较大(dà)，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银(yín)行和保险公司的会计规(guī)则有差别，需要注意(yì)口(kǒu)径(jìng)差异对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体(tǐ)收入增速负(fù)增长(zhǎng)。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利率很(hěn)低，还(hái)有年初一些大银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公客户的(de)贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季(jì)度(dù)息差压力最大。三四月份(fèn)极(jí)低(dī)利率(lǜ)消失后，该团队认为息(xī)差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最(zuì)强，海通国际建议关(guān)注优(yōu)质(zhì)的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商行是行业里最(zuì)强的子版(bǎn)块，建议持续关注。农商(shāng)行中，常(cháng)熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首(shǒu)选利润增速(sù)最好的交通(tōng)银行，其次是收(shōu)入(rù)增速最(zuì)超(chāo)预(yù)期(qī)的中(zhōng)国(guó)银行，再(zài)次(cì)是结构数据（手续费收入(rù)）超(chāo)预期的(de)邮储银行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较(jiào)高的农业银行也值得(dé)关注。股份行(xíng)中(zhōng)，该(gāi)团队建议(yì)关注一季报不错的低估值黑马(mǎ)股，比如利润和(hé)收入增速较好的浙商(shāng)银(yín)行(xíng)；机构热门股中(zhōng)，估值可(kě)能修复的招商(shāng)银行和(hé)平安银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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