财联社5月(yuè)5日(rì)讯(xùn)（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节后的(de)首个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报(bào)披(pī)露(lù)拉下帷幕(mù)，经营数(shù)据和(hé)基金重仓(cāng)已经(jīng)悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持(chí)有了工(gōng)商(shāng)银行、建设(shè)银行、农业银(yín)行3家国有(yǒu)上市大(dà)行(xíng)以及招商银行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的(de)机构(gòu)为中泰资(zī)管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下(xià)中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只产品(pǐn)。工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金(jīn)周(zhōu)智硕去年四季(jì)度新发(fā)产品在今年一(yī)季度也(yě)重(zhòng)仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫然(rán)在列。被(bèi)誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的招商银行，也得(dé)张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只(zhǐ)产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前十(shí)大流通(tōng)股动中，丘栋荣在(zài)管(guǎn)产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产品均有减持(chí)苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金(jīn)持股数量在(zài)一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排(pái)在(zài)首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也(yě)在(zài)一季度被朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈(chén)一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉(fěn)丝，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度(dù)末(mò)，58家(jiā)公募基金及券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较(jiào)去年四季(jì)度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及中泰资(zī)管(guǎn)、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一(yī)季(jì)度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最多的(de)单只基金产(chǎn)品。去(qù)年年末，在持(chí)仓工(gōng)商银行483只(zhǐ)产品中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股数量成为(wèi)持(chí)仓工商银行最多的主(zhǔ)动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年(nián)三季度、四季(jì)度，该(gāi)产(chǎn)品十大(dà)重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新(xīn)数据(jù)显(xiǎn)示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三、第(dì)八十大重仓股。过去的电动仙女棒是什么东西，仙女棒是用来干嘛的(de)一季度，工商(shāng)银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发(fā)股份、海(hǎi)螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以(yǐ)及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前三大重仓行业依次为制造业、金融业以及(jí)批发和(hé)零售业，持仓(cāng)占(zhàn)净(jìng)值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为(wèi)中生代(dài)“黑马(mǎ)”的(de)周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商银行成(chéng)为该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月(yuè)，季(jì)末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以(yǐ)来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排(pái)在第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先(xiān)锋A将自(zì)下(xià)而(ér)上(shàng)，寻找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高(gāo)、有(yǒu)望穿越周期(qī)的(de)公司这条(tiáo)主线(xiàn)进行投资，重点(diǎn)投资(zī)了电子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源等(děng)行业(yè)的企业。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至一季度末，周智(zhì)硕(shuò)在管基(jī)金前(qián)十大重仓(cāng)股中并无银行个股(gǔ)，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材(cái)料公(gōng)司以及南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等新能源(yuán)产(chǎn)业链公司。

　　工商(shāng)银行之外(wài)，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均(jūn)重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业银(yín)行，截至(zhì)一季度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持有(yǒu)建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国有大行(xíng)中，易方达(dá)张清华执(zhí)掌的易方(fāng)达(dá)悦(yuè)兴一(yī)年持有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的(de)持(chí)股数量，在一(yī)众重仓该股的(de)基(jī)金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤(kūn)、张清(qīng)华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度起，中庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季度末(mò)，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏(sū)农(nóng)银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多(duō)。

　　较上一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股(gǔ)东一季(jì)度(dù)累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度(dù)，中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品质一年持(chí)有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分别为苏农银行第三、第(dì)七(qī)、第十大流通股东；持股保持不变(biàn)的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农(nóng)银行的(de)第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻(jī)身(shēn)苏农银行十大(dà)流(liú)通股东(dōng)行(xíng)列后，便不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度(dù)保持(chí)不(bù)变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银(yín)行十大流通股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏农(nóng)银行(xíng)；同(tóng)在一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银(yín)行(xíng)的基金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量(liàng)在(zài)一众重(zhòng)仓(cāng)该股的(de)基金公(gōng)司(sī)中，排在首位。仅从重仓数(shù)据(jù)看(kàn)，自2022年(nián)四季度末起，中庚(gēng)基金便开始减持常熟银行(xíng)。去年(nián)四(sì)季度(dù)，该基金公司首度减持(chí)了(le)8520.98万(wàn)股；今(jīn)年(nián)一(yī)季度，中庚基金更(gèng)是大(dà)手笔减持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领(lǐng)航一季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)。同(tóng)期(qī)，中庚价(jià)值品质一年持有(yǒu)退出常熟银(yín)行(xíng)十大流通(tōng)股东电动仙女棒是什么东西，仙女棒是用来干嘛的(dōng)行列；在(zài)去年四季度，这2只产品已分别(bié)减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗(qí)下产品(pǐn)也曾连续(xù)多个季度增(zēng)持(chí)过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星(xīng)基(jī)金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在(zài)一(yī)众重仓宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还包(bāo)括陈(chén)一峰(fēng)在(zài)管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最多的是电动仙女棒是什么东西，仙女棒是用来干嘛的易方达基金，与此同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方(fāng)达优质企业(yè)三年持有、以及张清(qīng)华在(zài)管的易方达(dá)裕丰(fēng)回(huí)报A、易(yì)方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议(yì)关注(zhù)优质(zhì)城商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国(guó)际林(lín)加力(lì)团队5月4日最(zuì)新(xīn)研报，银行业(yè)一(yī)季度(dù)收入(rù)增速略高于(yú)2022年。由于2022年(nián)增速是(shì)逐季下降的(de)，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的(de)收入增速有(yǒu)明(míng)显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商行业(yè)绩(jì)最好，其(qí)次(cì)是(shì)农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大(dà)行利润增速(sù)大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大(dà)行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良(liáng)率持(chí)平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮储(chǔ)下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意的(de)是，一(yī)季(jì)度(dù)保费收(shōu)入对营收贡献较大，持续(xù)性存疑；此外，银行和(hé)保(bǎo)险公司(sī)的会(huì)计(jì)规则有差别，需(xū)要注(zhù)意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总(zǒng)体(tǐ)收入增速(sù)负增长(zhǎng)。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极低利(lì)率去抢(qiǎng)大额对公客户(hù)的贷款，所以一季度息差(chà)压力最大(dà)。三四月份极低(dī)利率消(xiāo)失(shī)后，该团队(duì)认为息(xī)差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行中利润(rùn)增(zēng)速和收入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关(guān)注(zhù)优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行(xíng)。城(chéng)商行是(shì)行业里最强的子(zi)版块(kuài)，建议(yì)持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力团队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团(tuán)队(duì)首(shǒu)选利润增速最好的交(jiāo)通银行，其次是收入增速最超预期的中(zhōng)国(guó)银行，再(zài)次(cì)是(shì)结(jié)构数据（手续(xù)费收入(rù)）超(chāo)预期的(de)邮储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆盖(gài)率较(jiào)高的农业银(yín)行(xíng)也值得关注。股份行中，该团队建议(yì)关注(zhù)一(yī)季报不错的低估值黑马股，比如(rú)利(lì)润和收(shōu)入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估(gū)值可(kě)能修复的招商银行和(hé)平安银行(xíng)可以在业绩真(zhēn)空期(qī)进行博(bó)弈和交易。

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