今(jīn)年以来基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构被基(jī)金公(gōng)司解约的情形明显增多。

　　近(jìn)日，又有(yǒu)多家基金(jīn)公司发布与(yǔ)基金代销机构解约(yuē)的公告。截至6月(yuè)1日，今年以来(lái)已有18家(jiā)基金公司(sī)宣布与(yǔ)28家(jiā)基金代销机构终止合作(zuò)。而从机构类(lèi)型看，中小(xiǎo)型独立基金销售机构居多，此外，也有银(yín)行(xíng)和(hé)保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近年(nián)来由于经(jīng)营不善或(huò)违规，已有多(duō)家基金销(xiāo)售(shòu)机构主动或被动注销牌照(zhào)。

　　业内人士(shì)认为，基金(jīn)公司与基金销售(shòu)机构(gòu)之间的合作本(běn)就是(shì)双向选(xuǎn)择，在(zài)高质(zhì)量(liàng)发展背(bèi)景下，基金公司严格筛选代销机(jī)构也是降本增效的主流选择。未(wèi)来，基金代销(xiāo)行业优胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　公(gōng现在女性多少岁可以领养老金 领养老金的年龄是多少)募密集终止与基金(jīn)代销机(jī)构合作

　　6月1日，西(xī)部利得基金(jīn)发布公告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领(lǐng)基金办(bàn)理(lǐ)该公(gōng)司旗下基金的相关销售业务(wù)。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安基金，以(yǐ)及海富通(tōng)基金停止了(le)与(yǔ)浦领基金的基金销售合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布公(gōng)告(gào)，经与北京(jīng)虹点基金销售有限公司(sī)、上海凯(kǎi)石财富基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司协商一(yī)致，自2023年5月29日(rì)起(qǐ)，上述基(jī)金销售机构(gòu)将不(bù)再(zài)代理销(xiāo)售公司旗下所(suǒ)有公募基(jī)金。

　　就在此前的(de)5月18日，长盛基金(jīn)也发布(bù)公告(gào)称，与方德保险(xiǎn)代(dài)理有(yǒu)限公(gōng)司、民(mín)商基金销售（上海(hǎi)）有限公司协(xié)商一致，自2023年(nián)5月18日起，上述基(jī)金销售机(jī)构将不再(zài)代理(lǐ)公司(sī)旗下(xià)所有公(gōng)募基金。自公告之日起，上述公司不再办(bàn)理(lǐ)本(běn)公司旗(qí)下基金的开户、认购(gòu)、申购等(děng)基金买入的相(xiāng)关业务，只保留赎回业务，直至所有客(kè)户赎回全部份额。而在今(jīn)年4月，西(xī)部利(lì)得(dé)基(jī)金、上银基(jī)金也(yě)终止了与(yǔ)民商基金的基金(jīn)销售合(hé)作，上银基金则于2月终止(zhǐ)与该机构的合作关系，但也有宝盈基金(jīn)、万家基(jī)金新(xīn)增与民商基金的销售合作。

　　据中国(guó)基金报记(jì)者统计，截(jié)至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公司终止合计7家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)的合作；3月，有8家基金公(gōng)司终止了合(hé)计(jì)17家独立(lì)基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)的(de)代(dài)销合(hé)作，其中(zhōng)包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家(jiā)基金公司终止了合计6家(jiā)独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)的合(hé)作；5月以(yǐ)来(lái)，则(zé)已有(yǒu)9家(jiā)基金公司宣布(bù)终(zhōng)止(zhǐ)了合(hé)计12家基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构的合作，这其中包括独(dú)立基金销售机构、银行和(hé)保险。

　　目前这(zhè)些代销机构中，正融(róng)基金解除(chú)合(hé)作关系的基(jī)金公司最多，年内已有5家(jiā)；而基金公司中(zhōng)，长盛(shèng)基金解除合(hé)作关(guān)系最为频繁，3月以来(lái)几乎每月都会和基金代销机构解除合(hé)作关系(xì)，目前已(yǐ)累(lèi)计解约11家，海(hǎi)富(fù)通基金今年2月和3月分别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销(xiāo)机(jī)构

　　助推(tuī)降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被(bèi)解约的基(jī)金销售机构(gòu)多为中(zhōng)小型机构(gòu)。

　　业内(nèi)人(rén)士表示(shì)，随(suí)着代销(xiāo)机构数(shù)量增多及监管(guǎn)趋(qū)严，近(jìn)几年公募基金公司对于代销机(jī)构的选(xuǎn)择标准也在提高。在高质(zhì)量发展背景下，严格筛(shāi)选(xuǎn)基金代销(xiāo)机构，也是实现降本增效的一(yī)大(dà)举措。

　　一家基(jī)金(jīn)公司内部人员表示(shì)，基(jī)金公(gōng)司(sī)终止(zhǐ)与(yǔ)销售机构(gòu)的合(hé)作，无非是以下三(sān)种情况：一是(shì)基金销量一(yī)直得(dé)不到有效增长，对基金公司整体基金销售贡(gòng)献(xiàn)不大；二是受到监管处罚；三是销售机构主业发(fā)生改变。

　　“实际上，前(qián)两年就这样终止(zhǐ)过一(yī)轮，理(lǐ)由(yóu)无非就是这些。”但该内部人员也坦言(yán)，今年(nián)以来权益市场低迷，基金(jīn)销售困难也加速了对(duì)尾部销售(shòu)机构(gòu)的淘汰。“上(shàng)太多销售合作机(jī)构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林(lín)证券董(dǒng)事总经理贾志(zhì)也表(biǎo)示(shì)，基金公司终止与代销(xiāo)机构的合作，通常是基金代销机构销售(shòu)能力较弱，且又受到监管的处(chù)罚(fá)，就会很果断地解除(chú)合作关系。“基(jī)金公司与基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)的(de)合作是(shì)市场(chǎng)化的，要考虑维护成本与合作的(de)潜力，基金公司会依(yī)据(jù)自身的(de)发展(zhǎn)状(zhuàng)况有选择的与基金代销(xiāo)机构合作(zuò)。”

　　北方一家公募公司渠(qú)道负(fù)责人透露，其(qí)所在公司(sī)选择基(jī)金销售公(gōng)司，有一套完整(zhěng)的基金(jīn)销售(shòu)评估办法，比如基金(jīn)销售保(bǎo)有规模、机构成立(lì)时间、综合能(néng)力，以(yǐ)及与(yǔ)哪些公(gōng)司合作等都(dōu)是考核的要素，其(qí)中，要(yào)求其公(gōng)募基金销售保(bǎo)有规模(mó)排名排名前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金(jīn)销售(shòu)机构合作后，需(xū)要对(duì)接系统，每(měi)年(nián)要付(fù)出系统维护成本，很多销售公(gōng)司一(yī)年(nián)的(de)保有量也没有多少，甚(shèn)至(zhì)都覆盖不(bù)了成(chéng)本。”据(jù)该负责人透露，即便是前100名，也有相当一部分达不到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与(yǔ)基金代销机构的合(hé)作是双向选(xuǎn)择，基金公司(sī)希望能有销(xiāo)售能力强的机构合(hé)作，头部代销(xiāo)机(jī)构也(yě)会对(duì)基(jī)金公司的投研(yán)能力，管理(lǐ)规模，也有一定(dìng)的要求。

　　此(cǐ)外，另(lìng)据某(mǒu)基金研究人士(shì)称，目(mù)前基金代销的(de)机(jī)构主要(yào)分为(wèi)银行、第(dì)三方基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构，以及券商，从禀赋来说，各有千(qiān)秋(qiū)，比如(rú)，银行(xíng)在(zài)渠(qú)道(dào)方面基础较强，更擅(shàn)长固(gù)收类产品的服务(wù)，第三方销(xiāo)售渠道线上(shàng)渠道较强，尤其(qí)是(shì)蚂蚁、天天等互联网平台流量(liàng)形(xíng)成(chéng)显著护城河，随着AI演进，领先地位将(jiāng)更(gèng)加夯(hāng)实，而现在女性多少岁可以领养老金 领养老金的年龄是多少(ér)券商是以(yǐ)线下营业部为抓(zhuā)手，对权(quán)益类产品(pǐn)服务能力(lì)较强。

　　贾志(zhì)表示，未来(lái)的基金销(xiāo)售市场，主要还是在银(yín)行渠道和头部互联网公司，券商作为(wèi)后起之秀，也是不容(róng)忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基金(jīn)代销(xiāo)行业优胜劣汰(tài)或将(jiāng)持续

　　近年来，马太(tài)效应(yīng)依然是(shì)基金销(xiāo)售行业(yè)所面临的重要趋势(shì)。

　　中国(guó)基金业协会(huì)最新(xīn)公布的公募基金销售保有量数(shù)据显示，一季度，三方机构(gòu)销售增长最为明显，互联网流量优势继续发力(lì)，银行、三(sān)方、券商(shāng)代(dài)销(xiāo)占比(bǐ)已从(cóng)过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立基金销售渠(qú)道中，头部机(jī)构竞争优势更(gèng)为突出。截(jié)至今年一季度末，公募基金销售(shòu)保有规(guī)模前100强(qiáng)中，21家独(dú)立基金销售机构保有2.81万亿非货(huò)币(bì)市场公募基金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金(jīn)、天天(tiān)基(jī)金、腾安基金(jīn)合计保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这(zhè)21家中排在末(mò)位的泛华普(pǔ)益基金(jīn)销售有限(xiàn)公司(sī)，其非(fēi)货币(bì)市场公募基(jī)金保有规模为54亿元，首(shǒu)尾差距(jù)十分(fēn)明显，未(wèi)上(shàng)榜的独立(lì)基金销(xiāo)售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日，在全市场473家(jiā)基金代销机构(gòu)中，目前共有26家基金销售机构(gòu)的代销基金数量在7000只以上，与此同时，也有111家基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构代销数量不足(zú)百只。而在(zài)115家独立基金销售机(jī)构中，15家代销数(shù)量在(zài)7000只以上，17家代销不足白只(zhǐ)。其中，还有(yǒu)6家目(mù)前只跟1家(jiā)基金公司合(hé)作。

　　实际上，近些(xiē)年来基金销售行(xíng)业分(fēn)化更趋明显(xiǎn)，不少(shǎo)中小型基(jī)金销售机构(gòu)在行业大(dà)洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会(huì)网站(zhàn)显示，近期深圳前海凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售有限公司向中(zhōng)国证券(quàn)监督管理委员会(huì)提交了注销公募证券投资基金销售业(yè)务许可证的申请(qǐng)，根据《行(xíng)政许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公(gōng)开募集证券(quàn)投资基金销售(shòu)机构监督管理办法》等有关规定，中国证券监督管理委员(yuán)会决定注销深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司公募证券投资基金(jīn)销售业务许可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海证监(jiān)局挂出了注(zhù)销(xiāo)永(yǒng)鑫(xīn)保险销售服务有限公司公募证券投(tóu)资(zī)基金销售业务许可(kě)证的公示。永(yǒng)鑫保险销售也是目前第一家主动注销基金销售牌照的保险代(dài)理公司。

　　实(shí)际上(shàng)，近年来，有(yǒu)不(bù)少基金代(dài)销(xiāo)机构由于经营困难(nán)等(děng)原因，主动注销基金销售牌照，退(tuì)出竞争行业。比如河南安(ān)存基金(jīn)、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信(xìn)基金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机(jī)构都选择主动注销基金代销牌(pái)照。

　　不过，也有(yǒu)机构是(shì)由于违规等(děng)原因被吊销牌(pái)照，比如，去年12月(yuè)，上海证监局发布消息(xī)，宣布(bù)注(zhù)销上(shàng)海(hǎi)久富财富基金销售牌照(zhào)。此前，泰(tài)诚财富、财(cái)路基(jī)金、大泰金石基金等第(dì)三方代(dài)销机(jī)构也被吊销了牌照。

　　业内人(rén)士认为，严监管(guǎn)态势下(xià)，未来基金代(dài)销行业(yè)优(yōu)胜(shèng)劣汰生态或(huò)将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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