财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳(láo)动(dòng)节(jié)后的首(shǒu)个交易(yì)日，A股(gǔ)银行(xíng)板块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银(yín)行板(bǎn)块火热行情的(de)催化下，“中字头”众(zhòng)多(duō)个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银(yín)行一(yī)季(jì)报披露拉下帷幕，经营数(shù)据和(hé)基金重仓已经悉数(shù)披露。当行(xíng)情出现异动(dòng)，明星基(jī)金经理的重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银(yín)行、建设银行、农(nóng)业银(yín)行3家国有上(shàng)市(shì)大行以及招商银行(xíng)。这一阶段(duàn)，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的(de)4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持(chí)有，旗下中泰星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A也凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的持(chí)股数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重(zhòng)仓(cāng)了(le)建(jiàn)设银行、农业银(yín)行。同时，建(jiàn)信基(jī)金周智硕(shuò)去年四(sì)季度新发产(chǎn)品在今年一(yī)季度也重仓了(le)工(gōng)商银行(xíng)。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基(jī)金(jīn)十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多(duō)的单只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还(hái)有张清华旗下多只产品也重仓(cāng)了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的(de)丘栋荣，一(yī)季度减持(chí)了苏农银(yín)行、常熟银行。一(yī)季度末数据(jù)显示(shì)，苏农银行前十大流通(tōng)股动中，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗(qí)下(xià)中庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年(nián)3只产品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿(yì)股(gǔ)后，重仓常熟(shú)银(yín)行的基金产品中已无中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)的(de)身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基(jī)金持股数(shù)量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁(níng)波银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A、陈一峰在(zài)管的安(ān)信(xìn)价值(zhí)精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等(děng)老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截(jié)至一季(jì)度末，58家公(gōng)募基金(jīn)及(jí)券商资管旗下共(gòng)计138只产品重仓了工商银行A断联一个月男人心理状态，男的断联半个月的心理股，持股总量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓(cāng)数(shù)据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构(gòu)中(zhōng)，有(yǒu)55家公募(mù)基金以及中(zhōng)泰(tài)资管、光证资管、银河(hé)金汇3家券商资管。这(zhè)其(qí)中(zhōng)，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显示，中(zhōng)泰(tài)资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商(shāng)银(yín)行，共(gòng)计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银(yín)行最多(duō)的(de)单(dān)只基(jī)金(jīn)产(chǎn)品。去年年末(mò)，在持(chí)仓工商银(yín)行(xíng)483只产品(pǐn)中(zhōng)，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成(chéng)为(wèi)持仓工商银行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季(jì)度(dù)、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商银行(xíng)。

　　天天基(jī)金网最新数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银行分别为在姜诚(chéng)在(zài)管产品第三、第八十(shí)大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商(shāng)银(yín)行股价累(lèi)计涨超9％，而招商(shāng)银行股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份、海螺(luó)水泥等(děng)地产产业链企业以及(jí)农药(yào)化(huà)工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业(yè)以及批发和零(líng)售(shòu)业，持(chí)仓占净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为该产品的第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信(xìn)智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产品尚未持(chí)有工商(shāng)银行。今年(nián)以来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信智远(yuǎn)先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出(chū)、风险收益比较高、有望穿越周期(qī)的公司(sī)这条(tiáo)主线进(jìn)行投(tóu)资，重点(diǎn)投(tóu)资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季(jì)度末，周智硕在管基金前(qián)十大重仓股中并(bìng)无银行个股，主要(yào)重仓(cāng)了兖矿能(néng)源(yuán)、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及(jí)南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓了建设(shè)银行(xíng)、农业银断联一个月男人心理状态，男的断联半个月的心理(yín)行，截至一季(jì)度(dù)末，这2只产品分别(bié)持(chí)有建设银(yín)行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国有大行中，易方(fāng)达(dá)张清华执(zhí)掌的易方(fāng)达(dá)悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持苏(sū)南农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年(nián)二季度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至(zhì)今已连续4个(gè)季度(dù)减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基(jī)金共计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银(yín)行前(qián)十(shí)大流通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这(zhè)一季度，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品质一年持有(yǒu)分别减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保持不变(biàn)的中庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置，则为(wèi)苏农银行的第八大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季度(dù)，中庚(gēng)价值灵(líng)动(dòng)灵(líng)活(huó)配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流通股东行列(liè)后，便不曾(céng)减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不(bù)变(biàn)。

　　自(zì)“入(rù)围”苏(sū)农银行十大流通股东以(yǐ)来，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚价值(zhí)品质一年于(yú)今(jīn)年一季(jì)度(dù)首度减持苏(sū)农(nóng)银(yín)行；同在一季(断联一个月男人心理状态，男的断联半个月的心理jì)度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三(sān)季度连续减(jiǎn)持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚(gēng)基金便开(kāi)始减(jiǎn)持(chí)常熟(shú)银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减持(chí)了(le)8520.98万股；今年一(yī)季(jì)度，中庚基金更是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航(háng)一季(jì)度末仍持有(yǒu)常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第八(bā)大流通股东。同期，中庚价值品质一年(nián)持有退出常熟银行十(shí)大流(liú)通股东行列；在去(qù)年四季(jì)度(dù)，这2只产品已分别减(jiǎn)持(chí)了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增持(chí)过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行也得(dé)到了诸多明星基金(jīn)经理的(de)青睐(lài)。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗下富(fù)国(guó)天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排(pái)名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零(líng)售(shòu)之王”招(zhāo)商银行最多的是易方达基金，与(yǔ)此同时(shí)，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓(cāng)招商(shāng)银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商(shāng)银行较多的产(chǎn)品，还包括(kuò)劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元价(jià)值优(yōu)选A、张坤旗下(xià)易方达优(yōu)质企(qǐ)业三(sān)年持(chí)有、以及张清(qīng)华(huá)在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方(fāng)达悦兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城(chéng)商(shāng)行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度(dù)的(de)收入增速有明(míng)显(xiǎn)的修复(fù)。

　　经过(guò)对比，海通国际(jì)认为(wèi)城商(shāng)行业绩最(zuì)好，其次(cì)是农商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利润增速大致符合(hé)预(yù)期(qī)。其中(zhōng)农行为1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预(yù)期。收(shōu)入(rù)增速(sù)中行、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不(bù)错(cuò)。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大(dà)行(xíng)资产质量平稳，其(qí)中工(gōng)行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备覆盖率都有提(tí)高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对(duì)营(yíng)收(shōu)贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的(de)会计(jì)规则有差(chà)别，需要注(zhù)意口径(jìng)差异对利润的(de)影响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收入增速负增(zēng)长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导(dǎo)致贷款利率很低，还有年(nián)初(chū)一(yī)些大银行以极(jí)低(dī)利率去抢大(dà)额(é)对公客(kè)户的贷款，所以一季度息差(chà)压力最(zuì)大(dà)。三四(sì)月份极(jí)低利率消失后，该团队认为息差(chà)压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商(shāng)行在上(shàng)述4类银行中利润增(zēng)速(sù)和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建(jiàn)议关注(zhù)优质(zhì)的(de)城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是(shì)行(xíng)业里最(zuì)强的子版块，建议持续(xù)关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特(tè)估概念，团(tuán)队首选利(lì)润增速最好的交通银行，其次(cì)是收入增速最(zuì)超预期的(de)中国银行，再次(cì)是(shì)结(jié)构数据（手(shǒu)续(xù)费(fèi)收(shōu)入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖(gài)率较高(gāo)的农业(yè)银行(xíng)也(yě)值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报(bào)不错(cuò)的低估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速(sù)较好的(de)浙商银行；机(jī)构热(rè)门股中，估(gū)值可(kě)能修复的招(zhāo)商银行和平安银行(xíng)可以在业绩真空期进行博弈和交易(yì)。

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