财联社5月(yuè)5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的首个交(jiāo)易日，A股银行(xíng)板块大(dà)象起舞。在银行(xíng)板块(kuài)火热行(xíng)情的催化(huà)下，“中字头”众多个(gè)股亦被点(diǎn)燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银行(xíng)一季(jì)报披露拉下帷幕，经营数据和基金(jīn)重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明(míng)星基金经(jīng)理的(de)重仓情(qíng)况更为(wèi)引人关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银(yín)行、农(nóng)业银行(xíng)3家国有上市大行(xíng)以及招(zhāo)商银(yín)行。这一阶(jiē)段，重仓(cāng)工商银行最多的机构(gòu)为中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗(qí)下中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为(wèi)重仓工商银行最多的单只产品。工商银(yín)行之(zhī)外(wài)，姜诚在管产品还重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周农村信用社几点上班下班时间智硕(shuò)去年四(sì)季(jì)度(dù)新发产品在今年(nián)一季度也重仓了(le)工商银(yín)行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓股(gǔ)中，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行赫(hè)然在列。被誉为(wèi)“零(líng)售之(zhī)王”的(de)招商(shāng)银行(xíng)，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银(yín)行(xíng)1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多(duō)的单只产品；此外(wài)，还(hái)有(yǒu)张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行(xíng)的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗(qí)下中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年(nián)3只(zhǐ)产品均(jūn)有减持苏农银(yín)行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的(de)基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行(xíng)也在一(yī)季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天(tiān)惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头(tóu)号粉丝，还重仓(cāng)建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末(mò)，58家公募基(jī)金及(jí)券商资管旗(qí)下共计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商银(yín)行A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓数(shù)据(jù)而言，较去年(nián)四季度，机(jī)构(gòu)共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管、光证资(zī)管(guǎn)、银河金汇3家券商(shāng)资(zī)管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资管姜(jiāng)诚旗下(xià)4只(zhǐ)产品均重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只基金产(chǎn)品。去(qù)年(nián)年末，在持仓工商(shāng)银行(xíng)483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中泰星元价(jià)值农村信用社几点上班下班时间优选A以(yǐ)1.05的持(chí)股数量成为持(chí)仓工(gōng)商银行(xíng)最多的主动管理产品。2022年三季度、四(sì)季度(dù)，该产(chǎn)品十(shí)大重仓股中均(jūn)有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天(tiān)天基(jī)金网最新数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今年以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排(pái)在1188名(míng)，排(pái)名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商(shāng)银行、招商(shāng)银(yín)行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十(shí)大重(zhòng)仓股。过去的一季(jì)度，工商银行股(gǔ)价(jià)累计涨超9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还(hái)重仓了中(zhōng)国建筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地产产业链企业(yè)以(yǐ)及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓行业依次为制(zhì)造(zào)业、金(jīn)融业以(yǐ)及批发和零(líng)售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周(zhōu)智(zhì)硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银行成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立(lì)于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品尚(shàng)未持有工商(shāng)银行。今年以来，该产品(pǐn)已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类(lèi)的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋(fēng)A将自下而上(shàng)，寻找竞争力突(tū)出(chū)、风险收益比较高(gāo)、有(yǒu)望穿越周(zhōu)期(qī)的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点投资了电子(zi)、煤(méi)炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及(jí)新能源等(děng)行业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截(jié)至一季度末，周(zhōu)智硕在管基(jī)金前十大(dà)重(zhòng)仓股中并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源(yuán)等煤(méi)炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三安光电等半导体材(cái)料公司以及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环(huán)等新(xīn)能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优选一年均重(zhòng)仓(cāng)了建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业(yè)银(yín)行，截至一(yī)季度末，这(zhè)2只产(chǎn)品分别持有(yǒu)建设银行、农业(yè)银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行(xíng)中，易方达张清华(huá)执(zhí)掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有A重(zhòng)仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量(liàng)，在一(yī)众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚(gēng)基(jī)金至今(jīn)已连续(xù)4个季(jì)度(dù)减持苏农银行(xíng)，共计(jì)减超1.41亿(yì)股。今年一(yī)季度(dù)末，中(zhōng)庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即(jí)使较上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银(yín)行的4家(jiā)基金公司中，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘(qiū)栋荣旗下3只产品。农村信用社几点上班下班时间这一(yī)季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品质一年(nián)持(chí)有分(fēn)别(bié)减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别(bié)为苏农银(yín)行第三、第七、第十大流通(tōng)股(gǔ)东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银(yín)行的(de)第八(bā)大流(liú)通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流通股东(dōng)行列后(hòu)，便不曾(céng)减持(chí)过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股东以来，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚(gēng)价值品(pǐn)质(zhì)一年于今年一季度(dù)首度减持苏(sū)农银行；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三(sān)季(jì)度连续减(jiǎn)持苏宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中(zhōng)庚(gēng)基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四(sì)季度末起，中庚基(jī)金便开始减持常熟银行。去年四(sì)季(jì)度，该基金公司首(shǒu)度(dù)减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基(jī)金更是大手笔减(jiǎn)持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流通(tōng)股东。同(tóng)期(qī)，中庚价值品质一年持(chí)有退出常(cháng)熟银行十(shí)大流(liú)通股东行列；在去年四季(jì)度(dù)，这2只产(chǎn)品已分别(bié)减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣(róng)旗下产(chǎn)品也(yě)曾连续多个(gè)季度增持(chí)过常熟银(yín)行、苏农银行(xíng)这(zhè)2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行(xíng)之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多(duō)明星基(jī)金经理的青睐(lài)。截至一季(jì)度末，在一众重(zhòng)仓宁(níng)波银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排(pái)名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的，还包括(kuò)陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值(zhí)精选以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银(yín)行最多的是易(yì)方(fāng)达基金，与此(cǐ)同时(shí)，张坤旗(qí)下易方达(dá)蓝(lán)筹精选是重仓招商(shāng)银行最多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商(shāng)银(yín)行较(jiào)多的产品，还(hái)包(bāo)括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质(zhì)企业三年(nián)持有、以及张清华在(zài)管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安(ān)心回报A、易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注(zhù)优(yōu)质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通(tōng)国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行业(yè)一季度收入增(zēng)速略(lüè)高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度的低(dī)点，一季(jì)度(dù)的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩(jì)最好，其次(cì)是农商(shāng)行，然后是(shì)大(dà)行(xíng)，最(zuì)后是股份(fèn)行(xíng)。国(guó)有(yǒu)大(dà)行利润增(zēng)速大致符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收(shōu)入(rù)增速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银(yín)行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团队指出(chū)，大行(xíng)资(zī)产质量平(píng)稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都(dōu)有提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要(yào)注(zhù)意(yì)的是，一季(jì)度保费收入对营(yíng)收(shōu)贡献较大，持续性(xìng)存(cún)疑；此外(wài)，银行和保险公(gōng)司(sī)的会计(jì)规则有差(chà)别(bié)，需要(yào)注(zhù)意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入(rù)增(zēng)速负增长(zhǎng)。收入压(yā)力主(zhǔ)要是(shì)由于1月1号贷款重定(dìng)价(jià)导致贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极低利率(lǜ)去抢大额对(duì)公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息(xī)差压(yā)力(lì)最大(dà)。三四(sì)月份极低利率消失后，该团(tuán)队(duì)认为息(xī)差(chà)压力(lì)后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行(xíng)在(zài)上述4类银行中(zhōng)利润增速(sù)和收入增(zēng)速(sù)韧性最强(qiáng)，海通国(guó)际建(jiàn)议关注(zhù)优质(zhì)的(de)城(chéng)商(shāng)行，辅以比较优质的(de)农(nóng)商行。城商行(xíng)是行(xíng)业(yè)里最强的(de)子版块，建议持续关注。农商(shāng)行中，常熟银行(xíng)财(cái)报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队(duì)认为，大行(xíng)贴近中特(tè)估概念，团队首选利润增(zēng)速最好的交通银(yín)行，其次是收入增速最超(chāo)预期(qī)的中国银行(xíng)，再次(cì)是结构数据（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较高(gāo)的农业银行也值得(dé)关(guān)注(zhù)。股份(fèn)行(xíng)中，该团(tuán)队建议(yì)关注(zhù)一季报(bào)不错的低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润(rùn)和(hé)收入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值(zhí)可(kě)能(néng)修(xiū)复(fù)的(de)招商银行(xíng)和平安银行(xíng)可以在业绩(jì)真(zhēn)空期进(jìn)行博弈和交易。

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