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　　银行业危机(jī)再现？

　　昨夜美股(gǔ)开盘不久，第一(yī)共(gòng)和银行盘中跌(diē)幅一度扩大至超过40％，经历至少(shǎo)五次(cì)停牌，股价再刷(shuā)新历史(shǐ)新低，市值一度跌破10亿美元。

　　据英(yīng)国《金融时(shí)报》报道，知情(qíng)人士说，几个星期以(yǐ)来，第一共和银(yín)行已(yǐ)在为其部分(fēn)业务寻找买家，但(dàn)潜(qián)在的收购方担心承担过多风险。目前可能(néng)的解决方案是，向近期(qī)曾(céng)为第一共和银(yín)行注资300亿美元的大型银行寻求帮(bāng)助，或者由美国联邦存款保险公司(sī)接(jiē)管(guǎn)该银行，并(bìng)为所有(yǒu)存款(kuǎn)提(tí)供政府担(dān)保。

　　而据CNBC援引消息人(rén)士报道，白宫(gōng)或美(měi)国财(cái)政部(bù)无意干预(yù)该银行的状况。

　　CNBC财经记者和市场新闻(wén)分析师David Faber说，他(tā)目前(qián)不知道(dào)这家银行能(néng)否(fǒu)在未来的日子继续经营下去(qù)，也不(bù)知道(dào)联邦存(cún)款(kuǎn)保险公司是否会对此家银行发表“破产声明”。但他说：“解决方案（可能是联邦存款保险公司的接管）目前正变(biàn)得越来越有可(kě)能(néng)，因为第(dì)一共和银行找(zhǎo)到买家的机会(huì)‘几乎为(wèi)零(líng)’。”

　　商品(pǐn)方面，今天凌(líng)晨，美、布两油日内跌(diē)幅快(kuài)速扩(kuò)大(dà)至(zhì)3％。

　　有市场评论称(chēng)，尽管(guǎn)此(cǐ)前API报(bào)告显示美国(guó)上周原油(yóu)库存降幅(fú)大于预(yù)期，由(yóu)于市场消化了(le)疲弱的美国经济数据，对美国经济衰退的担忧增加，油(yóu)价周(zhōu)三延续前(qián)一交易日的跌势，目(mù)前(qián)已经抹去了自欧佩克+4月初宣布(bù)进一步减产(chǎn)以(yǐ)来的全(quán)部(bù)涨幅。

　　截(jié)至今(jīn)晨收盘(pán)，第一共和银(yín)行收跌近(jìn)30％再创(chuàng)历史新低(dī)，最新报道(dào)称，美国联邦存(cún)款保险公(gōng)司(sī)FDIC威胁下调该行评级，将(jiāng)限制第一共(gòng)和银(yín)行从美联储取得融资的(de)渠道。

　　原油方面，WTI 6月(yuè)原油期货(huò)收跌(diē)3.59％，报(bào)74.30美元(yuán)/桶；布伦特6月原油期货收(shōu)跌3.81％，报77.69美元/桶，抹去了自OPEC+本月初因需(xū)求(qiú)低(dī)迷而(ér)减产带来(lái)的(de)价格(gé)涨幅。

　　美联储5月(yuè)加息(xī)路径“扑(pū)朔迷(mí)离”

　　宏观层面(miàn)风险不断，让美联储5月的加(jiā)息路径变得(dé)“扑朔迷(mí)离”。一边是仍然(rán)高(gāo)企的通胀(zhàng)，一边(biān)是银行系统危机以及由此扩大的经济衰退阴霾，美联储会如何选择，无疑是市场最(zuì)引人瞩(zhǔ)目的(de)焦点。

　　在广州金控期货研究所副(fù)总经理程小勇看来，对于美联储货币政(zhèng)策(cè)，大概率还是维持加(jiā)息的(de)大方向(xiàng)，只(zhǐ)不过加(jiā)息力度(dù)会(huì)维持25个基点，不会像去年那样以50个(gè)基(jī)点的大力度加息。

　　“首先，考虑到美国(guó)通胀具(jù)有很强(qiáng)的粘性，当(dāng)前核心通(tōng)胀(zhàng)增速依旧处于历史高(gāo)位，3月高达(dá)5.6％，较(jiào)此轮高点仅仅回落了(le)1个百分(fēn)点(diǎn)，‘通胀中的通胀’3月(yuè)住房租金(jīn)价(jià)格指数增速高达8.3％。其次，尽(jǐn)管高利率(lǜ)和美国(guó)银行业(yè)危(wēi)机引(yǐn)发了经济减速，但是据我们测算当前美国私(sī)人部门(mén)资产负债表受冲击的(de)影(yǐng)响大约将在三、四季度出现，短(duǎn)期经(jīng)济减速不至(zhì)于(yú)引发美联储货币政策转(zhuǎn)向。从历史上美(měi)联储加息的经验(yàn)来看，高通胀下的美联储加息并(bìng)不(bù)会因经济减速而转(zhuǎn)向(xiàng)。此外(wài)，美国地区(qū)银(yín)行担忧引(yǐn)发(fā)银行股(gǔ)大(dà)跌，但由于当前美国商业银(yín)行危机主要是资产负责错配，并(bìng)非如2007年次贷危机(jī)时那样的产品层(céng)层嵌套(tào)和加杠杆导(dǎo)致(zhì)危机爆发时过渡(dù)去杠杆，金融(róng)市场系统性风险暂难发(fā)生。”程小勇表(biǎo)示。

　　混沌天(tiān)成期(qī)货研究院首席宏观分析师赵旭初同样认(rèn)为，由(yóu)美国银行业“爆(bào)雷(léi)”引发(fā)系统性风险(xiǎn)的可能性是较小的，基于(yú)此(cǐ)，美(měi)联储也不会(huì)轻(qīng)易改(gǎi)变(biàn)“显著控制通胀”的(de)目(mù)标。“从硅谷银行的事件(jiàn)来看，政策部门应对危机的速(sù)度和积极性(xìng)非(fēi)常高(gāo)，在这种形式下，去(qù)押衣服奶茶渍怎么去除 干了的奶茶渍能洗掉吗注系(xì)统性风险发生(shēng)概率比(bǐ)较低的。对于(yú)通(tōng)胀(zhàng)率(lǜ)，当前市场(chǎng)主(zhǔ)流的预(yù)测对5月CPI是(shì)4％，即便(biàn)到了市场认为有一(yī)定降(jiàng)息概(gài)率(lǜ)的7月，CPI预测也有3.5％以上，除非是出现了几乎失控的风险，如金融机构或者非金融企(qǐ)业(yè)大面积的‘爆雷’，否则在这(zhè)个通胀(zhàng)水平预测下(xià)，美联(lián)储是不(bù)会在7月份就去做降息操作的。”他(tā)说。

　　据外媒报道，对于美国(guó)通胀(zhàng)将从几十年来的最高水(shuǐ)平进一步回落多少这一争论(lùn)，全球知名机构(gòu)的基金经理们(men)也开始产生(shēng)分歧。其中，一方是安联环球投资和西部信托等(děng)公司(sī)认为，美(měi)联储和其他(tā)央(yāng)行将在加息方面取(qǔ)得胜利，即(jí)使这意(yì)味着(zhe)继续加(jiā)息、控(kòng)制通胀(zhàng)到2％的目(mù)标可能会让(ràng)经(jīng)济(jì)陷入衰退。而另一方(fāng)面，贝(bèi)莱(lái)德和DoubleLine等公司则质(zhì)疑，面对粘性极强(qiáng)的通(tōng)胀，美联储和其他央行的政策制(zhì)定者是否真的愿意冒让数(shù)百万人失业的(de)风险，换句话说(shuō)，央(yāng)行们最(zuì)终可能(néng)不得不做出妥协，容(róng)忍(rěn)高于目标(biāo)的通胀。

　　相关(guān)数(shù)据(jù)显示，4月美国消(xiāo)费者(zhě)信心指数(shù)降至了101.3，为去年7月以来最低水平(píng)。对(duì)此，程小勇表示，从美国(guó)居民消费来看(kàn)，高利率和银行业信贷收紧导致(zhì)消费(fèi)者信心指(zhǐ)数下(xià)降，消费支(zhī)出增速放(fàng)缓是确定性(xìng)事件，说明未来(lái)美国经(jīng)济继(jì)续减速也是大概率事件。然(rán)而，由于美国居(jū)民消(xiāo)费(fèi)支(zhī)出增速虽然在下滑，但在2月还是(shì)维持正增(zēng)长，使(shǐ)得市场避险情绪短(duǎn)期虽有升温(wēn)，但(dàn)不至于出发市场(chǎng)系统性泡沫(mò)，通过贵金属(shǔ)温和(hé)反弹也可(kě)以(yǐ)验(yàn)证(zhèng)这一点。不过(guò)，随着美国居(jū)民利(lì)息支(zhī)出占(zhàn)可支配收入的(de)比例越来越高，未来并不(bù)排除(chú)由于经济严重减(jiǎn)速(sù)加快导致大规模恐慌再现的情况出现。

　　“消费者(zhě)信心的下降和最(zuì)近(jìn)的美国居民部门信用卡违(wéi)约率(lǜ)上升(shēng)是相匹配的(de)，在高通胀高利率经(jīng)济下(xià)行的环境下，居民部门(mén)的资产负债表和(hé)收(shōu)入状况(kuàng)边(biān)际上会有恶化也(yě)是情理之中；但美国居民部门已(yǐ)经(jīng)经(jīng)过了(le)十年的去杠杆，本身资产负债处于一个(gè)相对(duì)健康的状况(kuàng)，这(zhè)也是为何即(jí)便消费信(xìn)心在恶化，即(jí)便银行利率在飙升，美(měi)国居民部门的消费贷款仍(réng)然在继续扩张，这显(xiǎn)示着(zhe)美国(guó)居民部(bù)门的(de)需求仍然十分有韧(rèn)性(xìng)。”赵旭初表示。

　　在(zài)赵(zhào)旭(xù)初看来(lái)，当前市场避险情绪的催(cuī)化有两方面的背景，一是按照历史经验(yàn)看，海外加息结束到降息之间(jiān)就是一个容易出风险的时间段；二是能(néng)够激发风(fēng)险偏好(hǎo)的中国这(zhè)边的复苏环比高点已经看到，同比(bǐ)高点(diǎn)接近看到，在(zài)中国没有(yǒu)更多刺激政策(cè)的情况下(xià)，市场对全球经济(jì)的预期想要进一步边际(jì)改善是比较困(kùn)难的。

　　“在这样(yàng)的背景下，近日A股的主(zhǔ)线题(tí)材下跌与(yǔ)海外银(yín)行业危(wēi)机(jī)共振成为(wèi)了一(yī)个(gè)激发避险情绪(xù)升级的导火索。”赵旭初认为，今(jīn)年大(dà)的宏观周期和前几年有所不同，国内和(hé)海(hǎi)外出现(xiàn)明显的周期背离，且海外的政(zhèng)策部门应对危(wēi)机(jī)的速度又很快，所以不至于出现单边的持续性共振，这就导致各(gè)类(lèi)风险资产难以(yǐ)出现大幅度的流畅单边行情，比较合(hé)适(shì)的操作(zuò)思(sī)路(lù)应(yīng)该(gāi)是“在下(xià)跌时(shí)不(bù)过分恐慌、在上(shàng)涨时也不过分乐观”。

　　宏观环境(jìng)走弱 有色金属全线下(xià)行

　　在宏观环境偏弱的影(yǐng)响(xiǎng)下，昨日的有色金属板块全面下(xià)行。沪铜主力合约2306大(dà)幅下挫1.09％，沪铝主力合约2306微跌0.48％，沪锌主力(lì)合约2306走低0.91％，沪镍(ni衣服奶茶渍怎么去除 干了的奶茶渍能洗掉吗è)主(zhǔ)力(lì)合约2306收跌(diē)1.93％，沪锡主(zhǔ)力合(hé)约(yuē)2306大跌2.14％，只有沪铅主力合约2306微涨0.23％。

　　光大期(qī)货(huò)研究所有(yǒu)色(sè)金属(shǔ)研究总监展(zhǎn)大鹏表示，整体来(lái)看，有色金(jīn)属的全面下行有两个利空背景和一(yī)个触发因素，一(yī)是临(lín)近(jìn)美联储5月份议息会议，加息(xī)25个基(jī)点的概率(lǜ)升(shēng)至高(gāo)位(wèi)，市场表现(xiàn)出谨慎情绪(xù)；二是面临国内(nèi)五一假期，资金提前流(liú)出(chū)规避(bì)不确定性风险；三是前一晚欧美银(yín)行季报再爆利空，引发市场对银行(xíng)业危机蔓延(yán)的(de)担忧，避(bì)险(xiǎn)情绪骤然升温(wēn)，美股(gǔ)大幅下挫，美元指数快速回升(shēng)，成为有色(sè)板块(kuài)全面(miàn)下行的(de)直(zhí)接触发因素。

　　“可以看出，当(dāng)前宏观情绪对(duì)市场的扰动较大。市场一直(zhí)在衰退论和加(jiā)息预期之间摇摆不定。一方面对银行(xíng)业和全球经(jīng)济(jì)前景感到担忧，担心(xīn)陷入(rù)衰退，衰退论升温又会使得加息预(yù)期降(jiàng)低。加(jiā)息预期(qī)降低(dī)后又(yòu)不得不面对高企的通胀(zhàng)数据，美(měi)联(lián)储喊话加息不(bù)应停(tíng)止(zhǐ)，市场又继续预(yù)测衰退(tuì)，周而(ér)复始。”国海良时期货(huò)有(yǒu)色金属(shǔ)分析(xī)师何燕艳表(biǎo)示，此外(wài)，国内面临五一假(jiǎ)期，之前看多需求修复的情绪慢慢平复，也(yě)使得价(jià)格(gé)下跌。

　　具体品(pǐn)种来看(kàn)，何燕艳表示，以(yǐ)铜和铝为代表的大部(bù)分品种还(hái)在(zài)区间(jiān)运行，除了锌的空头(tóu)势头(tóu)较为明(míng)显，而镍和锡则是辗转反(fǎn)弹状态。

　　展(zhǎn)大鹏(péng)表示(shì)，二季度(dù)是(shì)有色(sè)金属的传统旺季(jì)，4月的开局延续了需求的强预期(qī)，有(yǒu)色一(yī)度出现触底反弹(dàn)和(hé)冲高预期，但(dàn)随着(zhe)4月(yuè)旺季过半，市场却出现不一样的声(shēng)音。一是精炼铜及(jí)再生(shēng)铜制杆、铝材加工(gōng)和(hé)镀锌板等行业样本(běn)企业开工率却出现接连下降，社会库(kù)存虽(suī)然(rán)持续去(qù)化，但速度较3月份明(míng)显(xiǎn)放缓(huǎn)；二(èr)是部分(fēn)下(xià)游加(jiā)工企业订单难以为继，且产成品库(kù)存较往年出现(xiàn)小幅累积，这也(yě)就意味着之前的“强预期”出现“弱兑现”的情况(kuàng)，或者(zhě)说3月份(fèn)的高(gāo)开工透支了部(bù)分(fēn)旺季的需求。

　　“对(duì)铜价来(lái)说，海外‘衰退+加息’的宏观环境(jìng)并(bìng)不(bù)支持(chí)价格高(gāo)走，同时国内劳动节假期即将到来，资金(jīn)从有(yǒu)色市场流出规避不确定性风险，价格出(chū)现回(huí)调并不意外(wài)，昨日有色价格(gé)快速回落(luò)也是近段(duàn)时间对(duì)利空因素的(de)集中(zhōng)体现，节(jié)前(qián)宜谨(jǐn)慎。”展大鹏表示，不(bù)过，5月中上旬延续(xù)旺季下，需(xū)求不(bù)会大幅(fú)走弱，因此若价格在节前持续表现偏弱，下(xià)游企(qǐ)业可适(shì)当补(bǔ)库(kù)过节。

　　何燕艳(yàn)介绍说(shuō)，从具体(tǐ)的(de)行业(yè)数据(jù)来看，下游需求无疑(yí)是(shì)在慢慢复苏的。如(rú)房屋竣工面积19422万平方米，增长14.7％，较上期回(huí)升6.7％。但是反应在下游开工率上最近几周出现了高位(wèi)停滞，没有进(jìn)一步的增长，可能和(hé)旺(wàng)季慢慢过去(qù)也有(yǒu)关系。此外(wài)，4月的总(zǒng)体预测值普遍也没有(yǒu)高(gāo)于3月，虽然下降数值也不(bù)大，但也(yě)没能有力提(tí)振需求。不过，何燕艳(yàn)表(biǎo)示，价格一旦大跌(diē)到目前的状(zhuàng)态，现货上面买盘又会出现，错综复(fù)杂之下走势(shì)也表现的偏(piān)振荡。

　　“当前，宏观面上的(de)市场预期过于(yú)一致，主流观点认为加息已近尾声，最坏的时候(hòu)已经(jīng)过去，但(dàn)今(jīn)年可能(néng)不会降息。我(wǒ)们要警惕这种市(shì)场(chǎng)过于一致的(de)情况。因为(wèi)美通胀(zhàng)高(gāo)位持续，美联(lián)储(chǔ)的结(jié)果导(dǎo)向(xiàng)很(hěn)可能使得加息时间或(huò)者幅度超(chāo)预期(qī)，这样市(shì)场就(jiù)会有(yǒu)超预期的(de)下跌。最主要(yào)的是(shì)，有色板(bǎn)块多数品种供应增加总体比较确定的，需求跟不上供应的增速，整个周期(qī)是向下而不是(shì)向上。因此(cǐ)，我对整个(gè)板块还是持中(zhōng)线偏空思路，投资(zī)者可以用振荡的策略去操作(zuò)。”何燕艳说(shuō)。

　　宏观经济(jì)是对未来的(de)预(yù)期，更多的是反映市场对(duì)未(wèi)来一个季度(dù)、半年度甚至更长时间(jiān)的需求预(yù)期(qī)，展(zhǎn)大鹏认为，其(qí)对有色板块的短期或短(duǎn)线影(yǐng)响并不(bù)显著，短期可关注(zhù)供求现状与价(jià)格趋(qū)势的关系以及可能突发(fā)的风(fēng)险事件上。“对有色而言，投资者更(gèng)多(duō)担心的是在多空(kōng)分歧的位置和时间节点突发未知(zhī)的(de)风险(xiǎn)事(shì)件，从而放大了价格短线的波动性，带来持仓管(guǎn)理的压力。”他说。

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