财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一(yī)劳动(dòng)节后的首个交易日，A股银(yín)行板(bǎn)块大(dà)象起舞。在银行板块火热行(xíng)情的催(cuī)化下，“中字头”众多个(gè)股亦(yì)被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银(yín)行一季(jì)报(bào)披露(lù)拉下帷幕，经营(yíng)数据和(hé)基(jī)金重仓已经悉数披露(lù)。当行情(qíng)出现异动，明星基金经(jīng)理的重仓情况(kuàng)更为引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持(chí)有了工商银行(xíng)、建设银行、农业(yè)银行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶(jiē)段(duàn)，重(zhòng)仓工商银行最多的(de)机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管的(de)4只产(chǎn)品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚在(zài)管产品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四季度新发(fā)产品在今年(nián)一(yī)季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基(jī)金十大(dà)重仓(cāng)股中(zhōng)，工商(shāng)银行、招商银行赫(hè)然(rán)在列(liè)。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外(wài)，还(hái)有张(zhāng)清华(huá)旗下多(duō)只产品也诫勉谈话影响期是多长时间，诫勉谈话受影响吗重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地(dì)区农商行的(de)丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流(liú)通(tōng)股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁波(bō)银行也在一季度被朱少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成(chéng)工(gōng)行头(tóu)号粉丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，截至一(yī)季度末，58家公(gōng)募基金及(jí)券商资(zī)管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言，较(jiào)去(qù)年(nián)四季(jì)度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募(mù)基金以及中泰(tài)资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的(de)要(yào)数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计持(chí)有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)基(jī)金产品。去年年末，在持(chí)仓(cāng)工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行最多的(de)主动(dòng)管理产(chǎn)品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品(pǐn)十大(dà)重仓股(gǔ)中均(jūn)有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A今年(nián)以来的收(shōu)益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行(xíng)分(fēn)别为在姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品第三、第(dì)八十大(dà)重仓股。过去的(de)一(yī)季度，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建发(fā)股(gǔ)份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等(děng)地产产业链企业以及农药(yào)化工企业华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前三(sān)大重仓(cāng)行业(yè)依次为制造业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓占净(jìng)值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之(zhī)为中生代“黑马”的(de)周(zhōu)智(zhì)硕建信智远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有(yǒu)工(gōng)商银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排名(míng)位于中后(hòu)段(duàn)。

　　在一季(jì)报(bào)中(zhōng)，周智硕指(zhǐ)出，建信智(zhì)远先(xiān)锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿越周(zhōu)期的(de)公司这条主线进(jìn)行投资(zī)，重点投(tóu)资了(le)电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等(děng)行(xíng)业(yè)的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来看，截至(zhì)一季度末，周智硕(shuò)在管基金(jīn)前(qián)十大重(zhòng)仓股中并无银(yín)行个(gè)股，主(zhǔ)要重仓了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等(děng)新能源(yuán)产业(yè)链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓(cāng)了(le)建设诫勉谈话影响期是多长时间，诫勉谈话受影响吗银行、农业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别持(chí)有建设(shè)银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国(guó)有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的易(yì)方达悦(yuè)兴(xīng)一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持(chí)股数量，在一众重仓该股的(de)基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末(mò)，中(zhōng)庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前(qián)十大流通股东(dōng)一季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季(jì)度，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分(fēn)别为苏农银行第三、第(dì)七、第十大流(liú)通股东；持股保持不变的(de)中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置，则为苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置(zhì)以(yǐ)1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身(shēn)苏(sū)农银行十(shí)大流通(tōng)股东行列后(hòu)，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四(sì)季(jì)度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农银(yín)行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今(jīn)年(nián)一季度首度减持(chí)苏农银行；同在一(yī)季度减持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连(lián)续(xù)减持苏宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产品中(zhōng)已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的(de)身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的(de)基(jī)金公(gōng)司中，排在首(shǒu)位。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便开始(shǐ)减持常熟银行。去年四(sì)季度，该基金(jīn)公司首度(dù)减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领航一季(jì)度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流通(tōng)股东。同期(qī)，中庚价值品质(zhì)一年(nián)持(chí)有退(tuì)出常(cháng)熟银行十大流通(tōng)股东行列；在(zài)去年四季(jì)度(dù)，这2只产品已分别减持了(le)常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗下产(chǎn)品也(yě)曾连续多(duō)个季度增(zēng)持过常(cháng)熟银行、苏(sū)农银(yín)行这(zhè)2家苏南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行也得到了(le)诸多明星基金经理的青(qīng)睐。截(jié)至一(yī)季度末，在一众重仓宁(níng)波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒旗下(xià)富国(guó)天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的(de)，还包括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最多的是易方(fāng)达基(jī)金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精(jīng)选是重仓招(zhāo)商银行(xíng)最(zuì)多的单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招(zhāo)商银行较多的产品，还包(bāo)括劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗下易方达(dá)优质企业三年持有(yǒu)、以及张清华在(zài)管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安(ān)心回(huí)报A、易方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议关(guān)注优质(zhì)城商行(xíng)，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国(guó)际(jì)林(lín)加力团队5月4日(rì)最新研(yán)报，银行业一季(jì)度(dù)收入增速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年(nián)增速(sù)是逐(zhú)季(jì)下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入(rù)增(zēng)速(sù)有(yǒu)明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其(qí)次是农(nóng)商行(xíng)，然后是大行，最(zuì)后是(shì)股份行。国有大行利(lì)润增速大(dà)致(zhì)符合(hé)预(yù)期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速(sù)中行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行、邮储银(yín)行(xíng)均(jūn)为正增长，其中中行收入(rù)增速达到(dào)11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林(lín)加力团队指出，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不(bù)良(liáng)率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下(xià)降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备覆(fù)盖(gài)率都有(yǒu)提(tí)高，其中(zhōng)中行增幅(fú)最(zuì)大。需(xū)要(yào)注(zhù)意的是，一(yī)季度保(bǎo)费收入对营收贡献较大(dà)，持(chí)续性(xìng)存疑(yí)；此(cǐ)外，银(yín)行和保险公司的会计规则有差别，需要注意口径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增(zēng)长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷(dài)款(kuǎn)利率很(hěn)低，还有年初一(yī)些大银行诫勉谈话影响期是多长时间，诫勉谈话受影响吗以极低利率去抢大(dà)额对公(gōng)客户(hù)的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以(yǐ)一季度息差压力(lì)最大(dà)。三(sān)四月份极(jí)低利率消失后，该团队认为息(xī)差压力后(hòu)面会逐(zhú)步缓解。

　　基于(yú)城商行在(zài)上述(shù)4类银(yín)行中利润(rùn)增速和收入增(zēng)速韧性(xìng)最(zuì)强，海通国(guó)际建议(yì)关(guān)注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质的农商行。城商行(xíng)是行业里最强的(de)子(zi)版块，建(jiàn)议持续关(guān)注。农商行中(zhōng)，常熟(shú)银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念，团(tuán)队首选利润(rùn)增速最好的交通银(yín)行(xíng)，其次是收入增速最超预期的中国银(yín)行(xíng)，再次(cì)是结构数据（手(shǒu)续费(fèi)收入）超预期的(de)邮(yóu)储银行(xíng)，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业(yè)银(yín)行也值得关注。股份行中，该团队(duì)建(jiàn)议(yì)关注一季报(bào)不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润和(hé)收入增速较(jiào)好(hǎo)的(de)浙商银行(xíng)；机构热门(mén)股中，估(gū)值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银行可以在业绩真空(kōng)期(qī)进(jìn)行博(bó)弈和交易。

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