大(dà)家早上好！昨夜今晨，又(yòu)有(yǒu)很多大事发生！

　　美(měi)联(lián)储(chǔ)如(rú)期加(jiā)息25个基点；美(měi)联储(chǔ)主席鲍威尔表(biǎo)示，尚未就是否停(tíng)止加息作出(chū)明确决定(dìng)！

　　美国三大股指(zhǐ)随后全线(xiàn)收跌；美国证券交易委员不(bù)会（SEC）考虑禁(jìn)止做空，尽(jǐn)管市场(chǎng)对(duì)银(yín)行(xíng)财(cái)务健康(kāng)状况的担忧打压股市(shì)。

　　美银行危机愈演愈烈，西太平洋银行盘后重挫超(chāo)60％！

　　中概股涨跌不一；知临集团一度(dù)狂飙近300％！

　　美联储如期(qī)加息(xī)25个基点

　　当地时间5月3日(rì)，美国联(lián)邦储(chǔ)备委员会（美联储）发(fā)布最新的联邦公开市场委(wěi)员(yuán)会（FOMC）货币政策会议纪(jì)要，根据会议纪要公布的内容，美联(lián)储将联邦(bāng)基金(jīn)利率目标区间上调25个基点到5％至(zhì)5.25％之间。

　　据(jù)Wind资(zī)讯(xùn)，此次加(jiā)息为(wèi)自去年3月以来连续第十次加息(xī)，本轮已累(lèi)计加(jiā)息500个基点。美联储FOMC声明删除(chú)了此前暗(àn)示未来还会加息的(de)措辞(cí)，称货币(bì)政(zhèng)策更(gèng)紧缩的程(chéng)度程度(dù)取决于经(jīng)济状况。

　　美联储(chǔ)FOMC声明表示，将把累积紧(jǐn)缩效应和政策滞(zhì)后性纳(nà)入(rù)考量(liàng)；通胀率居高不下，高度关注通(tōng)胀风险；信贷环境收紧可能(néng)会打压经济活动；加息(xī)决定得到FOMC委(wěi)员一致(zhì)通过。

　　美(měi)联储FOMC声明(míng)删除了此前暗示(shì)未(wèi)来(lái)还会加息的措(cuò)辞。美联(lián)储FOMC声(shēng)明显示，政策更紧缩的(de)程度程度取决(jué)于经济；信贷紧缩的影(yǐng)响程度不确(què)定；申(shēn)美(měi)国(guó)银行体(tǐ)系是健全和有弹性的。

　　美联储FOMC声(shēng)明表示，第一季度经济活动以(yǐ)适(shì)度的速度扩张(zhāng)；最近数月(yuè)的(de)就业人口(kǒu)增幅是稳健的；对美(měi)国国债和MBS持仓的减持(chí)速度将保持不变，即每月(yuè)减持600亿美元美(měi)债与350亿美元抵押支持证券（MBS）。

　　美国(guó)利率期货显示交(jiāo)易员在(zài)美联储利率决(jué)议后已经(jīng)定(dìng)价(jià)6月和7月会暂停加息、9月(yuè)会进行降息(xī)。

　　三菱日联(lián)美(měi)国(guó)宏观策略主管(guǎn)George Goncalves表示(shì)，FOMC这份声明与美(měi)联储在2006年的声明一(yī)致(zhì)，当时美联储将联(lián)邦基金利率(lǜ)推高至5.25％的峰值。他们(men)从来没有直(zhí)截了当(dāng)地说“我(wǒ)们结(jié)束（加(jiā)息）了”，但在我看来(lái)，这是他(tā)们已经是(shì)最接近这么做(zuò)了(le)。

　　在随后举行的新闻发布会(huì)上，美联储(chǔ)主席鲍(bào)威尔表示(shì)，今天没(méi)有做出暂停(tíng)加息的决定，我们将(jiāng)通(tōng)过逐次(cì)会议(yì)决(jué)定(dìng)利率的结果。根(gēn)据(jù)美联储自(zì)己的预测，周三的加息可能是(shì)美(měi)联储2023年的最后一次加(jiā)息。然而，鲍(bào)威尔表示，如果通(tōng)胀率(lǜ)居(jū)高(gāo)不下(xià)，可(kě)能需要进一步收紧(jǐn)货币(bì)政策。

　　在(zài)过去的一年里，美联储主(zhǔ)席鲍(bào)威尔一再表示(shì)，在通胀(zhàng)得到控(kòng)制之前，有(yǒu)必要继续加(jiā)息(xī)。目前(qián)的年通货(huò)膨(péng)胀率为5％，仍远高于美联储2％的目标(biāo)。

　　鲍威(wēi)尔称未定何时停止(zhǐ)加息

　　当地时间5月3日，美联储主席鲍(bào)威尔在新闻发布会上就当天的加息决定发(fā)表讲话，表示美(měi)联储尚未就是(shì)否(fǒu)停(tíng)止加息作出明确决定。

　　鲍威(wēi)尔称(毁掉一个老师最好的办法chēng)，美国目前通胀率仍然远高(gāo)于2％的目标，美联储(chǔ)将(jiāng)“依赖数据”继(jì)续制定货(huò)币政策，未来(lái)仍有可能继续加(jiā)息。他认(rèn)为需要(yào)更多数据来(lái)决(jué)定联邦(bāng)基金(jīn)利率是否具有足够的紧缩作用。

　　鲍威尔(ěr)当天提到(dào)摩根(gēn)大通(tōng)收(shōu)购第一共和银行时表示(shì)，大(dà)型银(yín)行(xíng)进行大规(guī)模收购并不是好政策，但是(shì)此次倒闭(bì)的银行被收购对(duì)于(yú)银(yín)行系统是个好结果，在系统内拥有(yǒu)不同(tóng)规(guī)模的银行以实现(xiàn)不同的目标是(shì)有价(jià)值(zhí)的。

　　美联储主席鲍威尔新闻发布会要点总结：

　　1、利率政策：FOMC的确(què)讨论过暂停(tíng)加息的可能性(xìng)，但没有(yǒu)决定在5月份就这样做(zuò)；感觉(jué)我们(men)离终点越来越接近(jìn)；原则上(shàng)无需(xū)加息至太高(gāo)的(de)水(shuǐ)平。

　　2、通胀方面：通胀远(yuǎn)高于目标，但已有所缓和，通胀压力继续高企，要降低通胀还有很长的路要走(zǒu)；如果通胀持(chí)续高企，我们不(bù)会降息。

　　3、经济方面：美国可能会出现轻微的经济衰(shuāi)退；经济可能面临来(lái)自(zì)紧缩信贷的阻力。

　　4、银行业危机：地区(qū)性(xìng)银行发挥非常重要的作(zuò)用；不(bù)希望大型银(yín)行进行大规模收购(gòu)；银行业情况总体上有所改善；美国银(yín)行系统健(jiàn)康且(qiě)具(jù)有(yǒu)弹性。

　　5、债务(wù)上(shàng)限：如果(guǒ)无法达成债务(wù)上限协议(yì)，将(jiāng)对美国经济造成(chéng)“高度不(bù)确(què)定的”后果(guǒ)；美联储(chǔ)认为，债务上限(xiàn)对前景构成风险。

　　6、就(jiù)业方(fāng)面：劳动(dòng)力市场有一定的(de)走弱，但仍然太强劲(jìn)；随着时间的推移，工资水平仍高于(yú)2％的(de)通(tōng)胀水平；现在(zài)我们(men)需(xū)要集中精力将通胀降下来；职(zhí)位空缺仍然非常高；可(kě)以在(zài)不大幅(fú)提高失业率的(de)情况下给就业市场降温。

　　美国三大(dà)股指全线收跌

　　SEC不会考虑禁止(zhǐ)做(zuò)空

　　当(dāng)地(dì)时间5月3日，美联储宣布加息(xī)25个基点后，美国三(sān)大股指全线收(shōu)跌(diē)。截至(zhì)收盘(pán)，道(dào)指跌0.8％报33414.24点，标普(pǔ)500指数跌0.7％报4090.75点，纳指跌(diē)0.46％报12025.33点。美国(guó)三大股(gǔ)指录得连续第(dì)三(sān)日下跌。

　　美国证(zhèng)交(jiāo)会官员表(biǎo)示，美(měi)国证券(quàn)交易(yì)委员不会（SEC）考虑(lǜ)禁止做空，尽(jǐn)管市场(chǎng)对银行财务健康状况的(de)担忧打压股市。

　　科技股涨(zhǎng)跌不一，苹(píng)果跌0.65％，亚马逊涨0.02％，奈飞(fēi)涨0.55％，谷歌涨0.09％，脸书跌0.92％，微软跌0.33％。

　　银(yín)行股(gǔ)全线走低，摩根(gēn)大通跌2.07％，高盛(shèng)跌1.39％，花旗(qí)跌0.7％，摩根士丹利跌1.75％，美国银行跌1.03％，富国(guó)银行跌0.46％。

　　能源股集体下跌(diē)，埃克(kè)森美孚跌1.97％，雪佛龙跌2％，康菲石油跌2.67％，斯伦贝谢跌1.99％，西方石油跌1.77％。

　　美国(guó)至4月28日当周MBA30年期固定抵押贷款(kuǎn)利率(lǜ)6.5％，为(wèi)三(sān)周来首(shǒu)次下降(jiàng)，前值6.55％。当周(zhōu)购房按揭(jiē)抵(dǐ)押贷(dài)款申请(qǐng)指数(shù)下跌2％；再融资申请(qǐng)指数上(shàng)升0.8％，为连续第二(èr)周上升(shēng)。

　　美国4月(yuè)ADP就业人数29.6万(wàn)人，为2022年7月以(yǐ)来最大增(zēng)幅，预期14.8万人，前值14.5万(wàn)人(rén)。

　　美国4月Markit服务(wù)业PMI终值53.6，预期53.7，初(chū)值53.7；综合PMI终(zhōng)值 53.4，预期53.5，初值53.5。

　　美(měi)国4月ISM非制造业PMI升至51.9，预期51.8，前值51.2。分项指数方面，新订单指数(shù)大(dà)幅上升至56.1，前值52.2；就业指数50.8，前值51.3；库存指数47.2，前值52.8。

　　美银行危(wēi)机愈演愈烈

　　西(xī)太(tài)平洋银行盘后重挫超60％！

　　周三(sān)盘后交易中，PacWest Bancorp（西太平(píng)洋银(yín)行）股价一度重(zhòng)挫(cuò)60.61％，此前有报(bào)道称该银(yín)行正在(zài)考(kǎo)虑包括自身出售的战(zhàn)略选择。

　　有(yǒu)报道称，PacWest一(yī)直在(zài)评(píng)估各种选择，包括分(fēn)拆或(huò)融资。报道称，由于PacWest没有很多(duō)潜在买(mǎi)家对(duì)整个公司感兴趣，因(yīn)此正式(shì)出售(shòu)尚未开(kāi)始。

　　自今年3月硅(guī)谷(gǔ)银行（Silicon Valley Bank）倒(dào)闭以来，许多西海岸地(dì)区银(yín)行的股价受到的打击尤为严(yán)重，部分原因是人们担心它们的客户基础相似。本周，第一共和(hé)银行(xíng)（First Republic Bank）被(bèi)监管机构接(jiē)管(guǎn)，并出(chū)售给摩根大通（JPMorgan Chase）。

　　总部(bù)位于洛杉矶(jī)的PacWest的市值约为7.5亿(yì)美元(yuán)，今年以来(lái)下跌了72％。周三，PacWest股价在常规交易时段下跌近2％，连续(xù)第(dì)五个交易(yì)日(rì)下跌。

　　其他地区银行在报告发布(bù)后的(de)盘(pán)后交易中下跌(diē)，SPDR标(biāo)准(zhǔn)普尔地区银(yín)行ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价下跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价下跌6％。

　　PacWest报告称，截至3月31日，第(dì)一季度总(zǒng)存款(kuǎn)减少逾50亿美(měi)元(yuán)，至282亿(yì)美元。然而，该公司表示(shì)，从(cóng)3月20日(rì)到季度末，其存款净收益为11亿美元。PacWest还表示，从3月31日到4月24日，存(cún)款又(yòu)增加了7亿美(měi)元。

　　银行板块这一(yī)大(dà)跌加剧了该行业自周(zhōu)一(yī)以(yǐ)来(lái)的跌势。继3月份(fèn)硅谷银行(xíng)（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是(shì)今年第三家倒闭的大型地区性(xìng)银行。

　　摩根大通(tōng)首席执行官(guān)杰米(mǐ)？戴(dài)蒙周一表示，地区(qū)银(yín)行危(wēi)机的初始阶段已经“结束”，华(huá)尔街分析(xī)师对存(cún)款外(wài)逃问(wèn)题已(yǐ)经得(dé)到控(kòng)制持谨慎乐观态(tài)度。第一(yī)共和银行报告称，第一季(jì)度存款下降了约40％，这引(yǐn)发了(le)人们对该银行如何能够独立生存(cún)的(de)质(zhì)疑(yí)。

　　不过，其(qí)他多数(shù)地区(qū)性(xìng)银行(xíng)的存款下降幅度较小，PacWest等一些银行的存款(kuǎn)在3月(yuè)底开始反弹。

　　不(bù)过，最(zuì)近的银行倒闭以(yǐ)及预期的(de)监(jiān)管(guǎn)改革(gé)，也让人们对中(zhōng)型地区性(xìng)银行的长期盈(yíng)利前(qián)景产生了疑问(wèn)。

　　KBW分(fēn)析师David Konrad最近在给客户的报告中称:"我(wǒ)们认为，资产规模在5000亿美(měi)元至600亿美元之(zhī)间(jiān)的(de)银行是当下环(huán)境中(zhōng)最明显的赢家，而在800亿至1200亿美(měi)元之(zhī)间的(de)银行(xíng)可能是一(yī)个无(wú)地(dì)带，因为(wèi)在这个范围内的银行可能(néng)需要(yào)缩小规模以避(bì)免新的监(jiān)管规(guī)定，或者(zhě)更积(jī)极地进行并购以扩(kuò)大规(guī)模并吸收监管成本。"

　　地(dì)区银行面临(lín)的另一个问题是美联储进一步收紧的可能性(xìng)。更高(gāo)的利率将提高银行持(chí)有存款的(de)成本，同时也会(huì)降低其(qí)账面(miàn)上(shàng)长期(qī)债券(quàn)和贷款的市场价值。

　　对这些资(zī)产市场价值(zhí)的(de)担(dān)忧，是(shì)今年3月硅谷(gǔ)银(yín)行（Silicon Valley Bank）首次遭遇挤兑的导(dǎo)火(huǒ)索之一。美联(lián)储将(jiāng)基准利(lì)率上(shàng)调0.25个百分点，但是市场(chǎng)对未来政(zhèng)策走势分(fēn)歧(qí)依然较大。

　　热门中(zhōng)概股(gǔ)涨跌不一(yī)

　　热门中概股涨(zhǎng)跌不一，知(zhī)临集团狂(kuáng)飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳(yáng)金(jīn)融涨59.97％，领涨中概股。此(cǐ)外，老虎证券涨4.76％，再鼎医药涨(zhǎng)4.36％，亿航智能涨3.66％，BOSS直聘涨2.47％，金山云涨(zhǎng)2％。跌幅方面，乐居(jū)跌22.83％，能(néng)链智电跌5.55％，高途集团(tuán)跌5.24％，携程网跌4.66％，新濠博亚娱乐(lè)跌(diē)4.1％，陆(lù)金所控股跌(diē)3.68％。中(zhōng)概新能(néng)源(yuán)汽车股(gǔ)涨跌互(hù)现(xiàn)，蔚(wèi)来(lái)汽车涨2.68％，小鹏(péng)汽(qì)车跌0.77％，理想汽车跌0.74％。

　　知临(lín)集团一度狂飙近300％

　　知临(lín)集(jí)团一度狂飙296.43％，盘初一度触及熔断。随后(hòu)涨幅收窄，收于5.73美元(yuán)，涨104.64％。

　　知临集(jí)团是一家(jiā)中国(guó)香港(gǎng)制药(yào)公司，目前处(chù)于临床前阶段，致(zhì)力于开(kāi)发和商业化(huà)广泛(fàn)的治疗和诊断技术，以解(jiě)决未满足(zú)的(de)医疗需求(qiú)。知临集团已获得其技术的独(dú)家许(xǔ)可。此(cǐ)外(wài)，知临(lín)集团还(hái)在(zài)开发某(mǒu)些专有技术作为候选产(chǎn)品。知临集团正在寻求神经病学，传染病，胃肠病学，肿(zhǒng)瘤学(xué)和其他疾病领(lǐng)域的治疗(liáo)和诊断(duàn)项目（包括寻求使(shǐ)用(yòng)天然物质提取物(wù)或衍生物(wù)治(zhì)疗疾病的项目(mù)）。知临集团也有专(zhuān)注(zhù)于手术机器人的项目(mù)。此(cǐ)外(wài)，知(zhī)临集(jí)团开设了一家医疗诊(zhěn)所，AML诊所，2018年(nián)6月(yuè)，其最(zuì)初(chū)的重点(diǎn)是(shì)治疗由现代(dài)久坐不动的生活(huó)方(fāng)式(shì)和人口老龄化引起的(de)慢性病。

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