预期收益率计算公式(shì)？是(shì)期望(wàng)收(shōu)益率=(期(qī)末(mò)价格-期初价(jià)格+现金股息)/期初价格的(de)。关(guān)于预期(qī)收益率计算(suàn)公(gōng)式以及股票预期收益(yì)率计算公(gōng)式，投资组合的预期收益(yì)率计算(suàn)公式(shì)，证券(quàn)组(zǔ)合预期收益率计算公式，债券(quàn)预期收益率计算公式，投资(zī)预期(qī)收益率计算公式等问题，小(xiǎo)编将为你(nǐ)整理以下的知识答(dá)案(àn)：

预期收益率是什(shén)么

　　预(yù)期收益率也称为期(qī)望收益率的(de)。

　　是指(zhǐ)在不确定的条(tiáo)件下(xià)，预测的某资产未来(lái)可实现的收益率(lǜ)。对于无(wú)风险收(shōu)益(yì)率(lǜ)，一般是以政府短期债(zhài)券的年(nián)利率为基(jī)础的。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收(shōu)益模型中，使用最久，也是大多数公司采用的是资本资产定(dìng)价模(mó)型(CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管分散(sàn)投资对降低公司的特有风(fēng)险有(yǒu)好处(chù)，但大部分投资者(zhě)仍然将他们(men)的资(zī)产集中在有限(xiàn)的几(jǐ)项资产上(shàng)。

预期(qī)收益率计算公(gōng)式

　　是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价(jià)格的。

期望(wàng)收益(yì)率的计算公式

　　期望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息)/期初价格(gé)

　　在衡量市场风(fēng)险和收(shōu)益模型中，使用最久，也是至今大(dà)多数公司(sī)采(cǎi)用的是资本(běn)资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散投资对(duì)降(jiàng)低公司的特有风险有好处(chù)，但大部分投资(zī)者仍然将(jiāng)他们的资产集中在有限的几项资产上。

　　比较流(liú)行(xíng)的(de)还有后(hòu)来兴起的(de)套利定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资(zī)者(zhě)会利用套利的机(jī)会获利(lì)，既如(rú)果两个投资组合面(miàn)临同样的风险但提供不同(tóng)的(de)预期(qī)收(shōu)益率，投(tóu)资者会选择拥有较高(gāo)预期收(shōu)益率(lǜ)的投资组合，并不(bù)会调整收益至均衡。

　　我们主要以资本资产定价模型为基础(chǔ)，结(jié)合套利定价模型(xíng)来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项投(tóu)资(zī)的风险(xiǎn)程度:

　　瓷(cí)产的β值=资(zī)产i与市场投资(zī)组(zǔ)合的协方差(chà)/市场投资组合的方差

　　市(shì)场投资组合与其自身的协方差(chà)就是市场(chǎng)投资组合的方差，因(yīn)此市场(chǎng)投(tóu)资组合的(de)β兔子有几条腿，兔子有几条腿正确答案值永远等于1，风险(xiǎn)大于(yú)平均资产的(de)投(tóu)资(zī)β值大于1，反之小于1，无风(fēng)险投资(zī)β值(zhí)等于(yú)0。

　　需要说(shuō)明的是，在投资组合中，可能会有个(gè)别资产的收(shōu)益率小于(yú)0，这(zhè)说明，这项资产的投资回(huí)报率(lǜ)会小于无(wú)风险利(lì)率。

　　一(yī)般来讲，要避免这(zhè)样(yàng)的(de)投资项目(mù)，除(chú)非你已(yǐ)经很好(hǎo)到做到(dào)分散化。

　　首先确定一个可(kě)接受的收益(yì)率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量了一(yī)个投资(zī)者将(jiāng)其资产从无风(fēng)险投资(zī)转移到一个平均(jūn)的风险投资(zī)时所需要的额外收益。

　　风(fēng)险溢酬是你(nǐ)投资组合的预期收益率减去无风险投资的收益率的差额。

　　这(zhè)个数字一般情况下(xià)要(yào)大于1才有(yǒu)意义，否则说(shuō)明你的投资组合(hé)选择是有问题的(de)。

　　风险越高，所期望的风险(xiǎn)溢酬就应该(gāi)越大。

　　对于(yú)无风险收(shōu)益率，一(yī)般是以(yǐ)政府长期(qī)债券的年利率为基础的。

　　在美国等发达市场，有完(wán)善(shàn)的股票市场作为参考(kǎo)依据。

　　就目前(qián)我国的情况，从股票市场尚(shàng)难得(dé)出一(yī)个合适(shì)的结论，结合国民生(shēng)产总值的增(zēng)长率来估计(jì)风险溢酬未尝不是一个好的选择(zé)。

预(yù)期收益率和(hé)无风险(xiǎn)收(shōu)益(yì)率有什(shén)么区别

　　预期收益率也称为 期望收益(yì)率，是指在不(bù)确(què)定的条件下(xià)，预测的某(mǒu)资产未来可 实现(xiàn) 的收益率。<兔子有几条腿，兔子有几条腿正确答案/p>

　　对(duì)于(yú)无风险收益率(lǜ)，一般是以(yǐ)政府短期债券的年利率(lǜ)为基(jī)础的。

　　在衡(héng)量(liàng)市场风险和收益模(mó)型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也是至(zhì)今(jīn)大多(duō)数公司采用(yòng)的(de)是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽(jǐn)管 分散投资(zī) 对降低(dī)公司的 特有(yǒu)风险 有好处，但大(dà)部分(fēn)投资(zī)者(zhě)仍然(rán)将他们(men)的资产集中在有限(xiàn)的几项资产上。

　　在衡量(liàng) 市场风险(xiǎn) 和收(shōu)益模型中，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司采用的(de)是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管 分散(sàn)投资 对降低公司的 特有风险(xiǎn) 有好处(chù)，但大部分投(tóu)资者仍(réng)然将他们(men)的资产集中在有限(xiàn)的(de)几项资产上(shàng)。

预期收益率计(jì)算(suàn)公式(shì)是怎样的(de)？

　　预期收(shōu)益率也称为(wèi)期望收(shōu)益(yì)率，是指在(zài)不确定的(de)条(tiáo)件下(xià)，预(yù)测(cè)的某资(zī)产(chǎn)未来可实现的收益率(lǜ)。

　　预期收益率的公式为(wèi)：资产(chǎn)i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收(shōu)益(yì)率，E（Rm）：市场投(tóu)资组合(hé)的(de)预(yù)期(qī)收(shōu)益率(lǜ)，βi： 投资(zī)i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组(zǔ)合(hé)的风险溢酬。

　　拓展资料

　　预(yù)期年化预期收益(yì)率是怎么算出来的 逾期年化预期收(shōu)益率是(shì)指投资期(qī)限为(wèi)一年所获的预期预期收益(yì)率，也是将当前预(yù)期收益率换算成年(nián)预期收益(yì)率(lǜ)的(de)一种计(jì)算(suàn)方法，计(jì)算公式为：年化预期收益率=（投资内(nèi)预(yù)期收益(yì)/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年(nián)化(huà)预期(qī)收益=投资金额×预期(qī)年化(huà)预(yù)期(qī)收益(yì)率(lǜ)×投(tóu)资期限/365。

　　例(lì)如你(nǐ)用(yòng)1万元购(gòu)买了一个投资(zī)期限为30的理财产品，该产(chǎn)品的预期(qī)年化(huà)预期收益率为4.5%，那么你可获得的预期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期(qī)限(xiàn)刚好为1年，那么(me)预期(qī)预期收益的计算方式会更简单：预期年化预期收益(yì)=本金(jīn)×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日(rì)年化预(yù)期收益率是什么意思

　　在实(shí)际投(tóu)资过程中，七日年化预(yù)期收益率也是(shì)经(jīng)常遇(yù)到的一个概念，七日年化预期收(shōu)益率是指将(jiāng)7日的(de)平均(jūn)预期收益(yì)水平换算成年化率后得出的(de)预期收益率，常用于货(huò)币基金。

　　七日(rì)年(nián)化预(yù)期收益率(lǜ)往往(wǎng)都(dōu)是(shì)浮动的，不代表未(wèi)来的年(nián)化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)，但可(kě)用(yòng)于参考该理财产品的盈利水(shuǐ)平。

　　 一(yī)般(bān)情况下，预期年(nián)化预(yù)期收益率越高的产(chǎn)品，风险也越大。

　　此外，投资期(qī)限越长的产(chǎn)品(pǐn)，预期预(yù)期收益率往往也越高(gāo)。

　　以上关于预期年化预期收益(yì)率是怎么算出来的的内(nèi)容，希望对大家有所帮(bāng)助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

　　预期(qī)收益率(lǜ)计(jì)算公式？是期望收益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股息(xī))/期初价格的。关于预(yù)期收益率计算公式以及股票预期收益率计算公(gōng)式，投(tóu)资组合的(de)预期收益率计(jì)算(suàn)公式(shì)，证券组(zǔ)合预期收益率(lǜ)计算公式，债券预期收益率计算公式，投资预期收益率计算(suàn)公式等问题(tí)，小编将为你整(zhěng)理(lǐ)以下(xià)的知识答案：

预期(qī)收益率是什么(me)

　　预期收益率(lǜ)也称为期望收(shōu)益(yì)率(lǜ)的。

　　是指在(zài)不确定的(de)条(tiáo)件下，预测的某资产未来可实现的收益率。对于无风险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是以政(zhèng)府短期债券(quàn)的年利率为基础的(de)。

　　在衡量市(shì)场(chǎng)风险和收(shōu)益模型中，使用(yòng)最(zuì)久，也(yě)是大多数公司采用的是资本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设(shè)是(shì)尽管分散投(tóu)资对降低公司的特有风(fēng)险有好处，但大部分(fēn)投资者仍然(rán)将(jiāng)他(tā)们的(de)资产集中在有(yǒu)限的几(jǐ)项(xiàng)资(zī)产上。

预期收益率计算公式

　　是期望收益(yì)率(lǜ)=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初价格的。

期(qī)望(wàng)收(shōu)益(yì)率的计算公式(shì)

　　期望(wàng)收益率=(期末价格(gé)-期初价格+现(xiàn)金股息)/期(qī)初价格

　　在衡(héng)量市场风险和收益(yì)模型中(zhōng)，使用(yòng)最久，也是至今(jīn)大多数公司采用的是资本(běn)资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn)分散投资(zī)对降低公司的特(tè)有风险有好处(chù)，但大部分投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

　　比较(jiào)流行的还有后来兴(xīng)起的(de)套利(lì)定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是(shì)投资(zī)者会利用(yòng)套利的机会获利，既如果(guǒ)两个投(tóu)资(zī)组合面临同样的风险但提供不同的预(yù)期收益率，投资者会选择拥有较(jiào)高(gāo)预期收益率的投资(zī)组合，并不会调(diào)整收益至均衡。

　　我们主要以资本资产定价模型为基础(chǔ)，结合套利定价(jià)模型来计算。

　　首(shǒu)先一(yī)个概念是β值。

　　它表明—项投资(zī)的风险(xiǎn)程度:

　　瓷产的β值=资产(chǎn)i与市场投资(zī)组合的协方(fāng)差/市场(chǎng)投资组合的方差

　　市场(chǎng)投(tóu)资组合与其自身的协(xié)方(fāng)差(chà)就(jiù)是(shì)市场投资组(zǔ)合(hé)的方差(chà)，因此市场投(tóu)资组合的β值永远等于1，风险大于平(píng)均(jūn)资(zī)产的投资β值大于1，反之小于1，无风险投(tóu)资β值等(děng)于0。

　　需要(yào)说明(míng)的是，在投资组合中，可能会有个别资产的(de)收(shōu)益率小于0，这(zhè)说(shuō)明，这(zhè)项资产的投资回(huí)报(bào)率会小于无风险(xiǎn)利率(lǜ)。

　　一般(bān)来(lái)讲，要避免这样的投资项目，除非你已(yǐ)经很好到做到分散化。

　　首先确定一个可接受的收益(yì)率，即风(fēng)险溢酬。

　　风险溢酬(chóu)衡(héng)量了一个(gè)投资者将其资(zī)产从(cóng)无风险投资转移(yí)到一(yī)个平均(jūn)的风(fēng)险(xiǎn)投资(zī)时所需要的额外收(shōu)益。

　　风险溢酬是你投资组合的预期收益率减去无风险投(tóu)资的收益率的差额。

　　这个数字(zì)一般(bān)情况下要大(dà)于1才有(yǒu)意义，否则说(shuō)明你的投(tóu)资(zī)组合(hé)选(xuǎn)择是有问题的。

　　风险越高，所期(qī)望的(de)风险溢酬就应该越大(dà)。

　　对于(yú)无风险收(shōu)益率，一般(bān)是以政府(fǔ)长期债券的年利率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在美国等(děng)发达市场(chǎng)，有完善的(de)股票市场(chǎng)作为(wèi)参考(kǎo)依据。

　　就目前(qián)我国的情(qíng)况，从股票市(shì)场尚难得(dé)出一个合适的(de)结(jié)论，结合国(guó)民(mín)生产总值的增长率来(lái)估计风险溢酬未尝不是一(yī)个(gè)好的选择。

预期(qī)收益率和无(wú)风险收益率(lǜ)有什(shén)么区别(bié)

　　预期收益率也称为(wèi) 期望收益率，是指在不确定(dìng)的条件(jiàn)下，预测的某资产未来可 实(shí)现 的收益率(lǜ)。

　　对于无风(fēng)险收益率，一般是以政府短期(qī)债券的年(nián)利率为基础的。

　　在衡(héng)量市场(chǎng)风(fēng)险和收(shōu)益(yì)模型(xíng)中，使用最久，也(yě)是至今大多(duō)数公司(sī)采用(yòng)的是 资本(běn)资(zī)产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公司的 特(tè)有风(fēng)险 有好处，但大(dà)部分投资者仍(réng)然将他们(men)的资产集(jí)中在有限(xiàn)的(de)几项资产上。

　　在衡量 市场风(fēng)险 和(hé)收益模(mó)型中，使用最(zuì)久，也是至今大多数公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低(dī)公司的 特有(yǒu)风险 有(yǒu)好处(chù)，但大部(bù)分投资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

预期收益率(lǜ)计算公式是(shì)怎样(yàng)的(de)？

　　预期(qī)收益率也称为期望(wàng)收(shōu)益率，是(shì)指在不确定的条件下，预测的某资产未来(lái)可实现的收益率。

　　预期(qī)收益率的公式为(wèi)：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收益率(lǜ)，E（Rm）：市(shì)场投(tóu)资组合(hé)的预期收益(yì)率，βi： 投(tóu)资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年(nián)化预期收益率是怎么算出来的 逾期(qī)年化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)是指投资期(qī)限为一(yī)年所获的(de)预期预(yù)期收益率，也是将(jiāng)当前(qián)预期收益率换算成年预期收益率的(de)一种(zhǒng)计算方法(fǎ)，计算公式为(wèi)：年化(huà)预期(qī)收益率=（投资(zī)内(nèi)预期收(shōu)益/本金）/（投(tóu)资天(tiān)数/365）×100%，预期年(nián)化预(yù)期收益=投资金额×预期年化(huà)预期收(shōu)益率×投(tóu)资期限/365。

　　例如(rú)你(nǐ)用(yòng)1万元购(gòu)买了(le)一个投资期限(xiàn)为30的理财产(chǎn)品，该产(chǎn)品的预期年化预期收益率(lǜ)为4.5%，那么你可获得的预期预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果(guǒ)投资期限(xiàn)刚好(hǎo)为1年(nián)，那么预期预(yù)期收益(yì)的计算方式会更简单：预期年化(huà)预(yù)期收益=本(běn)金×预期年(nián)化预期收益率，即(jí)450元(yuán)。

　　2、七(qī)日(rì)年(nián)化预期收益率是什(shén)么意思(sī)

　　在实际投资过程(chéng)中，七日年化预(yù)期收益率(lǜ)也是(shì)经常遇到(dào)的一个概念，七日年化(huà)预期收益率是指将7日的平均预期(qī)收益水平换算成年化(huà)率后得出的预期(qī)收益率，常用于货币基金。

　　七日年化(huà)预期收益率往往(wǎng)都是浮动的，不代表未(wèi)来的年化(huà)预期收益率(lǜ)，但(dàn)可(kě)用于参考该理财(cái)产品的盈利(lì)水平。

　　 一般情(qíng)况下，预期年化(huà)预(yù)期(qī)收(shōu)益率(lǜ)越高(gāo)的产品，风险也越大。

　　此外，投资(zī)期限(xiàn)越长(zhǎng)的(de)产品，预期预期收(shōu)益(yì)率往往也越(yuè)高。

　　以上关于预期年化(huà)预期收益率是怎么算出来的(de)的(de)内(nèi)容，希望对(duì)大家有(yǒu)所帮助。

　　温馨提示，理财有(yǒu)风险，投资需谨慎。

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