预期收(shōu)益率计算公式(shì)？是期望收益率=(期末价格-期(qī)初价格(gé)+现金股息)/期初(chū)价格(gé)的。关于预期收(shōu)益率计算公式(shì)以及股票预期收益率计算公式，投资组合的预(yù)期收益率计算公(gōng)式，证券组合预期收益率计算公式，债券预期收益率计算(suàn)公(gōng)式，投资预期收益率计算公式(shì)等问题，小编将为你整理以(yǐ)下的知识(shí)答案：

预期(qī)收益(yì)率是什么

　　预期收益率也称(chēng)为(wèi)期望(wàng)收益率的(de)。

　　是指在不确定的条(tiáo)件(jiàn)下(xià)，预(yù)测的某资产未来可实现的收(shōu)益率(lǜ)。对于无风险收(shōu)益率(lǜ)，一般(bān)是(shì)以政府短期(qī)债券的(de)年利率为基础的(de)。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也是大多数公司采用(yòng)的是资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn)分散投(tóu)资对(duì)降低公(gōng)司的(de)特有(yǒu)风险有好处，但(dàn)大部分投资者仍(réng)然将他(tā)们的资产集中(zhōng)在有限的几项资产(chǎn)上。

预期收益率计算公式

　　是期望(wàng)收(shōu)益(yì)率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初价格+现金股(gǔ)息)/期初(chū)价格的(de)。

期望收益率的计算公式

　　期望收益率=(期末价(jià)格-期初价(jià)格+现金股(gǔ)息)/期初价格

　　在(zài)衡量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也是(shì)至今大多数公司采(cǎi)用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管(guǎn)分散投(tóu)资对(duì)降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍(réng)然将他们的(de)资产(chǎn)集中在(zài)有限的几(jǐ)项(xiàng)资产(chǎn)上。

　　比较流行的还有(yǒu)后来兴起的(de)套利定价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投(tóu)资者会利用(yòng)套(tào)利的机会获利，既(jì)如果两(liǎng)个投资(zī)组(zǔ)合面临同(tóng)样的风险但(dàn)提(tí)供不同的(de)预期收益(yì)率，投资者(zhě)会选择(zé)拥有(yǒu)较高预期收益率(lǜ)的(de)投(tóu)资组合，并(bìng)不(bù)会调整(zhěng)收益至均衡(héng)。

　　我们主要以资本(běn)资产定价模型(xíng)为(wèi)基础，结合(hé)套利(lì)定价(jià)模型来计算。

　　首(shǒu)先一个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险程(chéng)度:

　　瓷产的(de)β值(zhí)=资产i与市场投(tóu)资组合(hé)的协方差/市场投资(zī)组合的方(fāng)差

　　市场投资(zī)组合与其自身的协方差就是市(shì)场投(tóu)资组合的(de)方差(chà)，因(yīn)此市场(chǎng)投资(zī)组合的β值永远(yuǎn)等于1，风险大于平均(jūn)资(zī)产(chǎn)的投资β值大于1，反之小于1，无风(fēng)险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在投资(zī)组(zǔ)合中(zhōng)，可(kě)能会有(yǒu)个别资(zī)产的收益率小于0，这说明，这项(xiàng)资产的投资回(huí)报率会小于无风险利率(lǜ)。

　　一般来讲，要(yào)避免(miǎn)这(zhè)样(yàng)的投资项目(mù)，除非你(nǐ)已经很好到做到分散化。

　　首先确定一个可接(jiē)受(shòu)的(de)收益率(lǜ)，即风险溢酬(chóu)。

　　风(fēng)险溢(yì)酬衡(héng)量了一个(gè)投资者将(jiāng)其资(zī)产从无风险投资(zī)转移(yí)到一(yī)个(gè)平均的风险(xiǎn)投资时所需(xū)要的(de)额外(wài)收益(yì)。

　　风险溢酬是你投资组合的预期收益(yì)率减去无风(fēng)险投资的收益率的差额。

　　这个数字一般情(qíng)况下要大(dà)于(yú)1才有意义，否则(zé)说明你(nǐ)的投资组合选择是(shì)有(yǒu)问题的。

　　风(fēng)险越高(gāo)，所期望的(de)风险溢酬就应(yīng)该越大(dà)。

　　对(duì)于无风险收益率，一般是(shì)以政府(fǔ)长期债券的年利率为基(jī)础的。

　　在美(měi)国等发达(dá)市(shì)场，有完善(shàn)的股票市(shì)场作为参考依(yī)据。

　　就目前我(wǒ)国(guó)的情况，从(cóng)股(gǔ)票(piào)市(shì)场尚(shàng)难得(dé)出一个合适的结论，结合(hé)国民生(shēng)产总(zǒng)值的增长率来估计风(fēng)险溢(yì)酬(chóu)未(wèi)尝(cháng)不是一(yī)个好的选(xuǎn)择。

预期收益率(lǜ)和无风险收益(yì)率有什(shén)么区(qū)别

　　预期收益率也(yě)称为 期望收益率，是指在不确定的条件下，预测的(de)某资产未来可 实(shí)现 的收益率。

　　对于(yú)无风(fēng)险收益率(lǜ)，一般是以政府短期债券的年利率(lǜ)为(wèi)基础的。

　　在衡量市场风险和收益模(mó)型中，使(shǐ)用最久，也是至今大(dà)多数公(gōng)司(sī)采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特(tè)有(yǒu)风险(xiǎn) 有好处，但大(dà)部分投资者仍然将(jiāng)他们的资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项资产上。

　　在(zài)衡(héng)量 市场(chǎng)风险 和收益(yì)模(mó)型中，使用最(zuì)久，也是至今大多数(shù)公司采用的是 资本(běn)资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽(jǐn)管 分散投(tóu)资 对降低(dī)公司的 特有风险 有好处(chù)，但大部(bù)分投资(zī)者仍然将他们的资产集中(zhōng)在有限的几项资产上。

预期(qī)收益率(lǜ)计算公(gōng)式是怎样的？

　　预期收益(yì)率(lǜ)也称为期望收益率，是(shì)指在(zài)不确定的条件下，预测(cè)的某(mǒu)资产未来(lái)可(kě)实(shí)现(xiàn)的收益(yì)率。

　　预期(qī)收益率的公式为：资产i的预期收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风(fēng)险收益率，E（Rm）：市(shì)场投资组(zǔ)合的预期收(shōu)益率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬。<山衔落日浸寒漪中的衔字是什么意思，衔的意思/p>

　　拓(tuò)展(zhǎn)资料

　　预(yù)期年(nián)化预期收益率是(shì)怎么(me)算出来的 逾期年(nián)化(huà)预期(qī)收益率(lǜ)是指投(tóu)资期(qī)限为一年所获的(de)预期(qī)预期收益率，也(yě)是将当前预(yù)期(qī)收益率换(huàn)算成年预期收(shōu)益率(lǜ)的一种计算(suàn)方法，计算公式为：年化预期收益(yì)率=（投资(zī)内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金(jīn)额×预(yù)期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万元购买(mǎi)了(le)一个(gè)投资期(qī)限为(wèi)30的(de)理财产(chǎn)品，该产品的预期年化预(yù)期收益率为4.5%，那么你可获(huò)得的预期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资(zī)期限(xiàn)刚好为1年，那么(me)预期预(yù)期(qī)收(shōu)益的(de)计算方式会更简单：预期年化(huà)预期收益(yì)=本(běn)金×预(yù)期(qī)年化预(yù)期收(shōu)益(yì)率，即450元。

　　2、七日年(nián)化预期收益率是什么意(yì)思

　　在实际投资(zī)过(guò)程中，七(qī)日年化预期收(shōu)益率也是(shì)经常遇到的一个概念(niàn)，七日年化预期收益率是指将7日的平均预(yù)期收(shōu)益水平换算成年化率后得出的预期(qī)收益率，常用(yòng)于货币山衔落日浸寒漪中的衔字是什么意思，衔的意思基金。

　　七日年化预期收益率往往都是浮动的，不代表未来(lái)的年化(huà)预期(qī)收益(yì)率，但可用于参考该理财产品(pǐn)的盈(yíng)利水平。

　　 一般情况下(xià)，预期年化(huà)预期(qī)收益(yì)率越高的产品，风险也越大。

　　此外，投资(zī)期限越长的产品(pǐn)，预期(qī)预期收益(yì)率往往也越(yuè)高。

　　以上关于预期年化(huà)预(yù)期收益率是怎(zěn)么算出(chū)来(lái)的的(de)内(nèi)容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提(tí)示，理财有风险，投资需(xū)谨慎。

　　预期收益(yì)率计(jì)算公式？是期望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息)/期初价格的。关于预期(qī)收益率计算(suàn)公式(shì)以及股(gǔ)票预(yù)期收益率计算公式，投资组合的预(yù)期收益(yì)率计算公式，证券(quàn)组合(hé)预期收益率(lǜ)计(jì)算公式，债券预期收(shōu)益(yì)率计算(suàn)公式，投资预(yù)期(qī)收益率计算公式(shì)等问题(tí)，小(xiǎo)编将为(wèi)你(nǐ)整理以下的(de)知识答案：

预期(qī)收益率(lǜ)是什么

　　预期收益率也(yě)称为期望(wàng)收益率(lǜ)的。

　　是(shì)指(zhǐ)在(zài)不确定的条件下，预测(cè)的某资(zī)产未来(lái)可(kě)实现(xiàn)的收(shōu)益(yì)率。对(duì)于无(wú)风(fēng)险收(shōu)益(yì)率，一般是以政(zhèng)府短期债(zhài)券的(de)年利率为(wèi)基(jī)础的(de)。

　　在(zài)衡(héng)量市(shì)场(chǎng)风险和收(shōu)益模型(xíng)中，使(shǐ)用最久，也是大多数(shù)公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投资对降低公司的特(tè)有风险(xiǎn)有好处，但大(dà)部分(fēn)投资者仍然将(jiāng)他(tā)们(men)的资产集中在有限的几项资产上。

预期(qī)收益(yì)率计算公式

　　是期(qī)望收益(yì)率=(期(qī)末(mò)价格(gé)-期(qī)初价格+现金股息)/期(qī)初价格的。

期(qī)望收益(yì)率的(de)计算公式

　　期望收益率(lǜ)=(期(qī)末价(jià)格(gé)-期(qī)初(chū)价格+现金股息(xī))/期初(chū)价(jià)格

　　在衡(héng)量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今大多数公司采用的(de)是资本(běn)资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投(tóu)资(zī)对降低公司(sī)的特有风(fēng)险有好(hǎo)处，但大(dà)部分投资者仍(réng)然将他们的资产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

　　比较流行的还(hái)有后来兴起的套利(lì)定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投(tóu)资者会利用套利的(de)机会获利(lì)，既如果(guǒ)两个投资组合面临同(tóng)样的风险(xiǎn)但提供不同的预期收益率，投资(zī)者会选择拥有较(jiào)高预期(qī)收益率的投(tóu)资组合(hé)，并不会调整收益至均衡。

　　我(wǒ)们(men)主(zhǔ)要以资本资产定价(jià)模型为基础，结合套利定价模型来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项(xiàng)投(tóu)资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产(chǎn)i与(yǔ)市场投资组合的协方差(chà)/市场投资组合的方(fāng)差

　　市场投资组合与其自身(shēn)的协方差(chà)就是市场(chǎng)投资组(zǔ)合的方差，因此市场投资组合的(de)β值(zhí)永远等于1，风险大于(yú)平均(jūn)资产的投(tóu)资β值(zhí)大于1，反(fǎn)之小(xiǎo)于1，无风险投资β值(zhí)等于0。

　　需要说明的是，在投资组合中(zhōng)，可能(néng)会有个别(bié)资产(chǎn)的收益率小(xiǎo)于0，这说(shuō)明(míng)，这项资(zī)产的投资回(huí)报率会小于无风险利率。

　　一般来讲，要避免这样的投资项(xiàng)目，除非(fēi)你已经(jīng)很好到做到分散化。

　　首(shǒu)先确定(dìng)一(yī)个(gè)可接(jiē)受的收(shōu)益率，即风险溢酬(chóu)。

　　风险溢(yì)酬(chóu)衡量了(le)一(yī)个投资者将其资产从(cóng)无风险(xiǎn)投资转移到一个平均(jūn)的风险投资(zī)时所(suǒ)需要(yào)的额(é)外收益。

　　风险溢酬是你投资组(zǔ)合的预期收益率减去无(wú)风(fēng)险投资的收益率的差(chà)额。

　　这(zhè)个数字一般情(qíng)况下要大于1才(cái)有意义，否则说(shuō)明你(nǐ)的投(tóu)资组(zǔ)合选择是有(yǒu)问(wèn)题(tí)的。

　　风(fēng)险越(yuè)高(gāo)，所期望的风险(xiǎn)溢(yì)酬就应该越大。

　　对于无风(fēng)险收益率，一般是以政府长期债(zhài)券的(de)年利率为基础的。

　　在美国等发达市场，有完善的股票市(shì)场(chǎng)作为参(cān)考依据。

　　就目前我(wǒ)国的情况，从(cóng)股(gǔ)票市场(chǎng)尚(shàng)难(nán)得(dé)出一个合(hé)适的结论，结合国民生产(chǎn)总值(zhí)的增长率来估计风(fēng)险溢酬未尝不(bù)是一个好的选择。

预期收益率和无风险收益率有什么区别

　　预期收益率也称为 期(qī)望(wàng)收益率，是(shì)指在(zài)不(bù)确定(dìng)的(de)条件下，预(yù)测(cè)的某资产未来可 实现 的收益(yì)率。

　　对于无风险收益(yì)率，一(yī)般是以政府短期债券(quàn)的年(nián)利率为基础(chǔ)的(de)。

　　在衡量市(shì)场风(fēng)险(xiǎn)和收益(yì)模型中，使用最久，也是至今大多数公(gōng)司采用(yòng)的是 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对(duì)降(jiàng)低公司的 特有(yǒu)风(fēng)险 有好(hǎo)处(chù)，但大部分投资者仍然将他们的(de)资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项资产上。

　　在衡量(liàng) 市场风(fēng)险 和收益模(mó)型中(zhōng)，使用最久，也是(shì)至(zhì)今(jīn)大多数(shù)公司采用的是 资本资(zī)产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特有风险 有好处(chù)，但(dàn)大部分投资者仍然(rán)将(jiāng)他们的资产集中(zhōng)在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上。

预期收益(yì)率计算公式是(shì)怎(zěn)样的？

　　预(yù)期收(shōu)益率也称为(wèi)期望收益率，是指在(zài)不确定的条件下，预测(cè)的(de)某(mǒu)资产未来可实(shí)现的收(shōu)益率。

　　预期收益率的公式(shì)为(wèi)：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的预期收益率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资(zī)料

　　预(yù)期年化预期收益(yì)率是(shì)怎(zěn)么算出来的 逾期年(nián)化预期收益率是指(zhǐ)投资(zī)期限为一(yī)年所获的预(yù)期预期收益率(lǜ)，也是将当前预期收益率换(huàn)算(suàn)成年(nián)预期收(shōu)益率的一种计算方法(fǎ)，计算(suàn)公(gōng)式(shì)为：年化预期收益率=（投资内预期收(shōu)益(yì)/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年化预(yù)期收益=投资金额×预期年化预期(qī)收(shōu)益率×投(tóu)资期限/365。

　　例如你用1万元购买了(le)一个投资期(qī)限为30的理(lǐ)财产品，该产品的预期年化预期收益(yì)率为4.5%，那么你可获得的预期预期收(shōu)益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年，那么预期预期(qī)收(shōu)益的计(jì)算方式会更简单：预(yù)期年化(huà)预(yù)期收益(yì)=本金×预期(qī)年化(huà)预期收益率，即450元。

　　2、七(qī)日年化(huà)预期收益率是什么意思

　　在实际投资过程中，七日(rì)年化预期收益(yì)率也是(shì)经常遇到的一个概念，七日年(nián)化(huà)预期收益率是(shì)指(zhǐ)将7日(rì)的平(píng)均(jūn)预期收益(yì)水平换算成年化率(lǜ)后得出的预期(qī)收(shōu)益率，常(cháng)用于货(huò)币基(jī)金。

　　七日年化(huà)预期(qī)收益率往往都是浮(fú)动的(de)，不代表未来的年(nián)化预期(qī)收(shōu)益率，但可用(yòng)于(yú)参考该理财产品的盈利水平。

　　 一(yī)般(bān)情况下，预期年化预期收益率(lǜ)越高(gāo)的(de)产品，风险也越大。

　　此外，投资期(qī)限越(yuè)长的产品(pǐn)，预期预期收益率往往也(yě)越高。

　　以上关于预期年化预期收益率(lǜ)是怎么算出来的的内容，希望对(duì)大家有所(suǒ)帮助(zhù)。

　　温馨提示，理财有风险(xiǎn)，投资需谨慎。

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