财联(lián)社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一(yī)劳动节后(hòu)的首(shǒu)个(gè)交(jiāo)易(yì)日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银(yín)行板块火热(rè)行情的催化下(xià)，“中字(zì)头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报披(pī)露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基(jī)金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露(lù)。当行情出(chū)现异动，明星基金经(jīng)理的(de)重仓情况更为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一季(jì)报披(pī)露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行、农业银行(xíng)3家国有上(shàng)市(shì)大行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也(yě)凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量(liàng)，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓(cāng)了建(jiàn)设银(yín)行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四季(jì)度新(xīn)发产(chǎn)品在今(jīn)年(nián)一季(jì)度也重仓了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截(jié)至一季(jì)度末，姜(jiāng)诚在(zài)管基(jī)金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)赫(hè)然在列。被(bèi)誉(yù)为(wèi)“零(líng)售之王”的招(zhāo)商(shāng)银(yín)行，也(yě)得(dé)张坤青(qīng)睐(lài)，旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选持(chí)有招商银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重仓(cāng)该股最(zuì)多的单(dān)只产品；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗(qí)下(xià)多只产品也(yě)重仓了招(zhāo)商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持(chí)了(le)苏农银(yín)行、常熟银行。一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，苏(sū)农(nóng)银行(xíng)前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据(jù)4席(xí)，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年3只产品均有减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多(duō)个(gè)季度(dù)，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在一(yī)众重仓该(gāi)股的基(jī)金(jīn)公司(sī)中，排在(zài)首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行也在(zài)一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精(jīng)选A、陈(chén)一(yī)峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等(děng)老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公(gōng)募基金及券商资管(guǎn)旗(qí)下共(gòng)计(jì)138只(zhǐ)产品重(zhòng)仓了(le)工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去(qù)年四季(jì)度，机(jī)构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的(de)58家机构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资(zī)管(guǎn)。这(zhè)其中，重仓工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工(gōng)商银行1.14亿股，重仓(cāng)有(yǒu)工商银行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)483只产品中，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为(wèi)持仓工(gōng)商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产(chǎn)品十(shí)大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天(tiān)天基金网(wǎng)最新数据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元价值优选A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)分别(bié)为(wèi)在姜诚在(zài)管产品第三、第八十大重仓股。过(guò)去的一季度(dù)，工商银(yín)行股(gǔ)价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产(chǎn)产业链(liàn)企业以及(jí)农药(yào)化(huà)工企业华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农(nóng)化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制造业(yè)、金融业(yè)以及批发和零(líng)售业，持仓占净值比(bǐ)分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的(de)周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工商银行(xíng)成为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品尚未持有工(gōng)商银(yín)行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自(zì)下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险(xiǎn)收益(yì)比较高(gāo)、有望(wàng)穿越周期的公司(sī)这(zhè)条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的(de)企业(yè)。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周智硕在(zài)管(guǎn)基金前十大(dà)重仓股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓(cāng)了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能(néng)源等煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷(cí)电子、三(sān)安光电等(děng)半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选一(yī)年均(jūn)重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持有建设银行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大(dà)行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了(le)邮储银行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金产品中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年(nián)二季度起，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)至(zhì)今(jīn)已连续4个季(jì)度减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上(shàng)一季度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏(sū)农(nóng)银行的4家(jiā)基金(jīn)公司(sī)中，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大流通(tōng)股(gǔ)东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持有分别(bié)减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品分(fēn)别为(wèi)苏(sū)农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持不(bù)变的中(zhōng)庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置(zhì)，则为(wèi)苏农(nóng)银行的第(dì)八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏农(nóng)银(yín)行十大流通股东(dōng)行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三(sān)季度(dù)分别增持苏(sū)农(nóng)银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余(yú)季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股东以来(lái)，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚(gēng)价(jià)值品质一(yī)年(nián)于今年一季度首度(dù)减(jiǎn)持苏(sū)农银行；同(tóng)在一季度减持(chí)外，中(zhōng)庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度(dù)连(lián)续减(jiǎn)持苏(sū)宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的(de)身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚(gēng)基金便开始减(jiǎn)持常(cháng)熟(shú)银行(xíng)。去年四季度，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季(jì)度，中庚基金更(gèng)是大(dà)手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公(gōng)司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质一年持有退(tuì)出常熟银行十大流通股东(dōng)行列(liè)；在去年四(sì)季度，这2只产(chǎn)品(pǐn)已分别减(jiǎn)持(chí)了(le)常熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连(lián)续多个季度(dù)增(zēng)持过(guò)常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁波银行也(yě)得(dé)到了(le)诸多(duō)明(míng)星(xīng)基金经理(lǐ)的青睐。截至一季(jì)度末，在一众重仓宁(níng)波银行的(de)基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)宁(níng)波(bō)银行(xíng)的，还(hái)包括(kuò)陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王(wáng)”招商(shāng)银行最多的是易方达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是重(zhòng)仓(cāng)招(zhāo)商银行(xíng)最多(duō)的单只产(chǎn)品(pǐn)，季(jì)末(mò)持历久弥新 什么意思，历久弥新后面一句是什么有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商(shāng)银(yín)行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰(jié)男(nán)旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易(yì)方达优质(zhì)企业三年持有、以及张清华(huá)在历久弥新 什么意思，历久弥新后面一句是什么管的易方(fāng)达裕丰(fēng)回报A、易方(fāng)达丰(fēng)和(hé)A、易方达(dá)安心回(huí)报A、易(yì)方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注(zhù)优质城商行，辅以优(yōu)质农(nóng)商行(xíng)

　　据海(hǎi)通国际林(lín)加力团队(duì)5月4日最新研(yán)报(bào)，银(yín)行(xíng)业一季(jì)度收(shōu)入增速略(lüè)高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季(jì)度的低点，一季度的(de)收入增速有明显(xiǎn)的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是(shì)大行，最后是股份行。国有大行利润(rùn)增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预(yù)期(qī)；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中(zhōng)行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储(chǔ)银(yín)行均(jūn)为正增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收入(rù)增(zēng)速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林加力(lì)团(tuán)队指(zhǐ)出(chū)，大行资产质量平(píng)稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行(xíng)和(hé)邮(yóu)储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅(fú)最(zuì)大。需要注意的(de)是(shì)，一(yī)季度保费收入对(duì)营收贡(gòng)献较大(dà)，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外(wài)，银(yín)行和保险公司(sī)的(de)会(huì)计规(guī)则有差别，需(xū)要注意(yì)口径(jìng)差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入增速(sù)负增(zēng)长(zhǎng)。收入压力主(zhǔ)要(yào)是由于1月1号(hào)贷款(kuǎn)重定价导致(zhì)贷款利率很低，还有年初(chū)一些大银行(xíng)以极低利率(lǜ)去抢大额对(duì)公客(kè)户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一季(jì)度息(xī)差压力最大。三四月份极低利率消失后(hòu)，该团(tuán)队(duì)认为息(xī)差压(yā)力(lì)后面会逐步(bù)缓解。

　　基于(yú)城(chéng)商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商(shāng)行。城商行是(shì)行业(yè)里最强的子版块，建议持续关(guān)注(zhù)。农商行(xíng)中，常熟银(yín)行财报表现(xiàn)最好(hǎo)。

　　林(lín)加力团(tuán)队(duì)认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队(duì)首选(xuǎn)利润(rùn)增速最好的交(jiāo)通银行，其次是收(shōu)入增速最超(chāo)预期的中国银行，再次(cì)是结(jié)构数(shù)据（手续费(fèi)收入）超(chāo)预期的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行(xíng)中，该团(tuán)队建(jiàn)议(yì)关(guān)注一季报不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估(gū)值(zhí)可能(néng)修复的招(zhāo)商银行(xíng)和平安银行(xíng)可(kě)以在业(yè)绩真空(kōng)期进行(xíng)博弈(yì)和交易。

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