财(cái)联(lián)社5月5日讯（记者封其(qí)娟(juān)）五一劳动(dòng)节后的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大象(xiàng)起(qǐ)舞。在银(yín)行(xíng)板块火热行(xíng)情的(de)催化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基金(jīn)经理的重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商(shāng)银行、建设银行、农业(yè)银行(xíng)3家国(guó)有上市大行以及招(zhāo)商银(yín)行。这一(yī)阶段，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多(duō)的机构为中泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数(shù)量，成为(wèi)重(zhòng)仓工商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)。同时，建信基金(jīn)周智硕去年四季(jì)度新发产品在(zài)今年一季度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度(dù)末(mò)，姜(jiāng)诚在管基(jī)金(jīn)十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐(lài)，旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精选持有(yǒu)招商银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓(cāng)该股最多(duō)的(de)单(dān)只产品；此外(wài)，还(hái)有张清华旗(qí)下多只产品也重(zhòng)仓了招(zhāo)商银行(xíng)。

　　此(cǐ)前(qián)偏(piān)爱苏(sū)南地区农商行(xíng)的丘栋(dòng)荣，一季度减持了(le)苏农银行(xíng)、常(cháng)熟银行。一季度(dù)末数据显示(shì)，苏(sū)农银行前十(shí)大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质(zhì)一年(nián)3只产品均有减持苏农银(yín)行，共(gòng)计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持1.04亿(yì)股(gǔ)后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的身(shēn)影(yǐng)。而此(cǐ)前(qián)多(duō)个季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的安信价值(zhí)精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还(hái)重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示(shì)，截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，58家公募基金及(jí)券商资管(guǎn)旗(qí)下共计138只产品重仓了工商银(yín)行A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计(jì)减持超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商资管(guǎn)。这其(qí)中(zhōng)，重仓(cāng)工商银行最多的(de)要数中泰资管。

　　一(yī)季(jì)度(dù)末数(shù)据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银(yín)行，共计(jì)持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银行最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量成为(wèi)持仓工(gōng)商银行最(zuì)多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中均(jūn)有工商银行(xíng)。

　　天(tiān)天基(jī)金网最新数据显示(shì)，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一(yī)季(jì)报，工商银(yín)行、招商银(yín)行分(fēn)别为在姜诚(chéng)在管产品(pǐn)第三、第(dì)八十大重仓(cāng)股。过(guò)去的一(yī)季度，工(gōng)商银(yín)行(xíng)股价累(lèi)计(jì)涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份(fèn)、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等(děng)地(dì)产产业(yè)链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)前三大重仓(cāng)行业(yè)依(yī)次为制造业、金融业(yè)以及批发(fā)和零售业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称(chēng)之为中生代“黑马(mǎ)”的(de)周智硕建信智(zhì)远先锋A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银行成为(wèi)该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋(fēng)A成立于(yú)2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显(xiǎn)示，该产(chǎn)品尚未持(chí)有工(gōng)商(shāng)银(yín)行。今年以(yǐ)来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位(wèi)于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建(jiàn)信(xìn)智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期的公司这条主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资了电子(zi)、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及(jí)新(xīn)能源等行业的企业(yè)。

　　整体来(lái)看，截至(zhì)一季度末，周智硕在管基金前十(shí)大(dà)重仓股中(zhōng)并无(wú)银行(xíng)个股，主要(yào)重仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广汇能源等煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电子(zi)、三安光(guāng)电等半导体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链(liàn)公(gōng)司(sī)。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行中(zhōng)，易方(fāng)达张清华(huá)执掌的易方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众重仓该(gāi)股的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持(chí)苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度减持(chí)苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金(jīn)共(gòng)计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量仍为(wèi)最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银(yín)行前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下(xià)3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质(zhì)一年持有分(fēn)别减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这(zhè)3只产品分(fēn)别为苏农银行第三、第(dì)七、第(dì)十大流通股东；持股保(bǎo)持(chí)不变的中(zhōng)庚价值灵动灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银行的(de)第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏(sū)农银(yín)行十(shí)大流通(tōng)股东行(xíng)列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度(dù)、2022年三(sān)季(jì)度(dù)分别增持(chí)苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银行(xíng)十大流通股东以(yǐ)来(lái)，中庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季度首(shǒu)度减持(chí)苏农银(yín)行(xíng)；同(tóng)在一季(jì)度减持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季(jì)度连(lián)续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金(jīn)产品中已无中庚基(jī)金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持常(cháng)熟银行。去(qù)年四(sì)季度，该基金公(gōng)司首(shǒu)度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)更(gèng)是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航一季度末仍(réng)持有常熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流(liú)通(tōng)股东。同期(qī)，中庚(gēng)价(jià)值品质一年持有退(tuì)出(chū)常熟银行十大流通股东行列(liè)；在去年四季(jì)度，这2只产(chǎn)品已分别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持(chí)过常熟银行、苏(sū)农银行这(zhè)2家(jiā)苏南(nán)地区的农商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之王”，宁(níng)波银行(xíng)也得(dé)到了诸多(duō)明星基金(jīn)经理的青(qīng)睐(lài)。截至一季(jì)度末(mò)，在一(yī)众重仓宁(níng)波银(yín)行的基金产品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁(níng)波银行的，还包括陈一(yī)峰在(zài)管的(de)安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管产品。

　　卖方(fāng)建议关注(zhù)优质城商(shāng)行，辅以(yǐ)优质农商(shāng)行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队(duì)5月4日(rì)最新研报，银行业(yè)一季度收入(rù)增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度的低点，一季(jì)度(dù)的收入增速有明显的练瑜伽能提高性功能吗，为什么说女人练瑜伽男人受益修(xiū)复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城(chéng)商行业绩最好，其(qí)次是(shì)农(nóng)商行，然后是大(dà)行，最(zuì)后是股份行。国(guó)有大行利润增速大(dà)致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和(hé)邮储银行(xíng)分(fēn)别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中(zhōng)中(zhōng)行收(shōu)入增速(sù)达到(dào)11.6％，整体表现不(bù)错(cuò)。

　　林加(jiā)力(lì)团队指出，大(dà)行资产质(zhì)量(liàng)平(píng)稳，其(qí)中(zhōng)工行、农(nóng)行和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下(xià)降(jiàng)，中(zhōng)行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其(qí)中中(zhōng)行增幅最大。需要注意(yì)的是，一季度保(bǎo)费收入对(duì)营(yíng)收贡献较大，持(chí)续性存疑(yí)；此外(wài)，银行(xíng)和保险公司的会计(jì)规则有差别，需要注意口径差异(yì)对利润的影响。

　　股(gǔ)份行(xíng)总体(tǐ)收(shōu)入增速负(fù)增(zēng)长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很低(dī)，还有年初一些大银(yín)行以(yǐ)极低利(lì)率去抢大(dà)额对公客户(hù)的贷款，所以一(yī)季度息差压(yā)力(lì)最大。三(sān)四月份(fèn)极低利率消失(shī)后，该团队认为息差压力后面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行(xíng)中(zhōng)利润(rùn)增速和(hé)收入(rù)增速韧性最(zuì)强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城商(shāng)行是行(xíng)业里最强的(de)子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近中特估概念，团队(duì)首选利润增速(sù)最好(hǎo)的(de)交通(tōng)银行，其(qí)次是收入增速(sù)最超预期的(de)中国银行(xíng)，再次(cì)是结构(gòu)数(shù)据（手(shǒu)续费收入(rù)）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业(yè)银(yín)行也(yě)值得关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注(zhù)一季(jì)报不错(cuò)的低估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利(lì)润(rùn)和收(shōu)入增速较好(hǎo)的浙商(shāng)银行；机构热(rè)门股中，估值(zhí)可能修复的招商银行(xíng)和平安银(yín)行可(kě)以在业绩真空期(qī)进行博弈和交易。

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