预期收益率计算公式(shì)？是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期初价格的。关于(yú)预期(qī)收益率计(jì)算公式以及(jí)股票预期(qī)收(shōu)益率计算(suàn)公式，投(tóu)资组合的预期收(shōu)益率计算公(gōng)式，证券组合(hé)预期收益率(lǜ)计(jì)算(suàn)公式(shì)，债券预期收(shōu)益率计算公(gōng)式，投资预(yù)期收益率计(jì)算公(gōng)式(shì)等问(wèn)题，小编(biān)将为你整理以下的知识答案：

预期收益率(lǜ)是什(shén)么

　　预(yù)期收益率也称为期望收益(yì)率的。

　　是指在不确定的(de)条件下，预测的某资产未(wèi)来可实现的收益率。对于无风(fēng)险收益(yì)率，一般(bān)是以政(zhèng)府短期(qī)债(zhài)券(quàn)的年利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在衡量市(shì)场风(fēng)险(xiǎn)和收益模型中，使用最(zuì)久，也是大多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽(jǐn)管(guǎn)分散投资对降低公司的(de)特有风险有好处(chù)，但大部分投资(zī)者仍然将他(tā)们的资产集中(zhōng)在有限(xiàn)的(de)几(jǐ)项资产(chǎn)上(shàng)。

预期收益率(lǜ)计算公式

　　是期望收益率=(期(qī)末价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。

期望收(shōu)益率的计算公式

　　期望收(shōu)益率=(期末价格(gé)-期初价格+现(xiàn)金(jīn)股息)/期(qī)初价格

　　在衡量市场风险和收益模型中(zhōng)，使用最(zuì)久(jiǔ)，也是至今(jīn)大多数公司采(cǎi)用的是资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散(sàn)投资对降低公司的特有风(fēng)险有(yǒu)好处，但大部(bù)分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上(shàng)。

　　比较(jiào)流(liú)行的还有后来兴(xīng)起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是(shì)投资者会利(lì)用(yòng)套(tào)利的机会获(huò)利，既如果两个(gè)投(tóu)资组合(hé)面临(lín)同样的风险但提供不(bù)同的预期收益率，投资(zī)者会(huì)选择拥有较高预(yù)期收(shōu)益率的投(tóu)资组合，并不会(huì)调整收(shōu)益至(zhì)均衡(héng)。

　　我们主要以资本资产(chǎn)定价模(mó)型(xíng)为(wèi)基(jī)础(chǔ)，结合套利定价模(mó)型来计算。

　　首先一(yī)个概念(niàn)是β值。

　　它表明—项(xiàng)投资的风险程(chéng)度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市场投资(zī)组合的协方差(chà)/市场投资组合(hé)的方差

　　市(shì)场投资(zī)组(zǔ)合与其自身的协(xié)方(fāng)差就(jiù)是(shì)市场投资组合的(de)方差，因此(cǐ)市场(chǎng)投资(zī)组合的β值永远等于(yú)1，风险大于(yú)平均(jūn)资产的投资β值大于1，反(fǎn)之小于1，无(wú)风险投资(zī)β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可(kě)能会(huì)有个别资产的收益率小于0，这说明，这项资产的投资回报率会(huì)小于(yú)无(wú)风险(xiǎn)利率。

　　一般来(lái)讲，要避(bì)免这样的投(tóu)资项目，除非你已经(jīng)很好到做到分(fēn)散(sàn)化。

　　首先确定一个可接受(shòu)的收益率(lǜ)，即风险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬(chóu)衡量了一个投资者将其资(zī)产从(cóng)无风险投(tóu)资转移到一(yī)个平均(jūn)的风险(xiǎn)投(tóu)资时所(suǒ)需要的额外收益。

　　风险(xiǎn)溢(yì)酬是(shì)你(nǐ)投资组合的预(yù)期收益率减(jiǎn)去无风险投(tóu)资的收益率的差额。

　　这个数(shù)字一般情况(kuàng)下要大于1才有意义(yì)，否则说明你(nǐ)的投资组合(hé)选择(zé)是有问题的。

　　风险越高，所期望(wàng)的(de)风险溢酬就应该越大。

　　对于无风(fēng)险收益率，一般是(shì)以政府长期债券(quàn)的年(nián)利率为基础(chǔ)的。

　　在美国等发达市(shì)场(chǎng)，有完善的股票市场作为参考依据。

　　就目前(qián)我国的(de)情况，从(cóng)股票市场尚难(nán)得出一个合适的(de)结论，结(jié)合国(guó)民生产总值的增(zēng)长率来估计(jì)风险溢酬未尝不是(shì)一个好的选(xuǎn)择。

预期收(shōu)益率(lǜ)和无风险收益(yì)率(lǜ)有什么(me)区(qū)别

　　预期收益率也(yě)称为 期(qī)望(wàng)收益率，是指在不确(què)定的条件下，预(yù)测的某资产(chǎn)未来可 实现 的(de)收(shōu)益率。

　　对于无(wú)风险收益率，一般是以(yǐ)政(zhèng)府(fǔ)短(duǎn)期债券(quàn)的年利率为(wèi)基础的(de)。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使用(yòng)最久，也是至今大多数公(gōng)司采用的是 资(zī)本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低(dī)公司的(de) 特有风险 有好处(chù)，但(dàn)大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资(zī)产上。

　　在(zài)衡量(liàng) 市场风险(xiǎn) 和(hé)收益模(mó)型中，使用最久，也(yě)是(shì)至今大(dà)多数公(gōng)司采(cǎi)用的是(shì) 资(zī)本(běn)资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管 分散投资 对降低公司的 特有风险 有好处(chù)，但大(dà)部分投资者(zhě)仍然(rán)将他们(men)的资(zī)产集中(zhōng)在有(yǒu)限的几(jǐ)项资产(chǎn)上(shàng)。

预期收益率计算公式(shì)是怎样的(de)？

　　预期收益(yì)率也(yě)称为期(qī)望收益率，是指(zhǐ)在不(bù)确定的条件下(xià)，预测的某资(zī)产未来可实现的收益率。

　　预(yù)期收益(yì)率(lǜ)的(de)公式为：资产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的(de)预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的(de)风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预(yù)期收益(yì)率(lǜ)是怎么算出来的 逾期年化预期收(shōu)益率(lǜ)是指投(tóu)资期限(xiàn)为一年(nián)所(suǒ)获(huò)的预期(qī)预期收(shōu)益(yì)率，也是将当前(qián)预期收益率换算成年预(yù)期收益率的一种(zhǒng)计算方法，计算公(gōng)式(shì)为：年(nián)化预(yù)期收益率=（投(tóu)资内预(yù)期收(shōu)益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期(qī)收(shōu)益=投(tóu)资金额×预期年化(huà)预期收(shōu)益(yì)率×投资(zī)期限(xiàn)/365。

　　例如你用(yòng)1万(wàn)元购买了一个投资期限为(wèi)30的理财产品，该产品的预期年化预期(qī)收益(yì)率为4.5%，那么你可获得的预期预(yù)期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期(qī)限刚好为(wèi)1年，那么预期预期(qī)收(shōu)益(yì)的计算方式会更简单：预期年化预期收(shōu)益(yì)=本(běn)金×预期年化预期收(shōu)益率(lǜ)，即450元。

　　2、七日(rì)年化预期收益率(lǜ)是什(shén)么意(yì)思

　　在实际投资(zī)过程中，七(qī)日年化预期收益率也是经常遇(yù)到(dào)的一个概念，七日年化预期(qī)收益率是指(zhǐ)将7日的(de)平均(jūn)预期(qī)收(shōu)益(yì)水平换算成年化率后得出(chū)的预期收益率，常用于(yú)货币基金。

　　七日年化(huà)预期收益(yì)率(lǜ)往往都是(shì)浮动(dòng)的，不代表未(wèi)来的年化预期收(shōu)益率，但可用于参考该理财产品(pǐn)的盈利(lì)水平。

　　 一般情况下，预(yù)期白面水鸡是几级保护，白面水鸡是保护动物吗年化(huà)预期收益率越高的产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此(cǐ)外，投资期限越长的(de)产品，预期预(yù)期收益率往往(wǎng)也越高。

　　以上关于预期年(nián)化预(yù)期收益(yì)率是怎么算出来的的内容，希望对(duì)大(dà)家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需(xū)谨慎。

　　预期收(shōu)益率计算公式？是期(qī)望收益(yì)率=(期末价格-期初价(jià)格+现金(jīn)股息)/期(qī)初(chū)价格的。关于预期(qī)收益率计算公式(shì)以(yǐ)及股票预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式(shì)，投资(zī)组合的预期收(shōu)益率计算公(gōng)式，证券组合预期收益率计算公(gōng)式，债(zhài)券(quàn)预期收益率计算公式(shì)，投资预期收益率计(jì)算公式等问题，小(xiǎo)编将(jiāng)为你整(zhěng)理(lǐ)以下(xià)的知(zhī)识答案：

预期收(shōu)益(yì)率是什(shén)么

　　预期收益(yì)率(lǜ)也称(chēng)为期望收益率的(de)。

　　是指(zhǐ)在(zài)不(bù)确(què)定的条件下，预测的(de)某(mǒu)资产未来可实现的收益(yì)率(lǜ)。对于无风(fēng)险收(shōu)益率，一般是以政(zhèng)府短(duǎn)期(qī)债券的年利(lì)率为基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益模(mó)型中(zhōng)，使用最久，也(yě)是(shì)大(dà)多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽管分(fēn)散(sàn)投资对降低公司的特有风险有(yǒu)好处，但大部分投资(zī)者(zhě)仍然将他们(men)的资产(chǎn)集中(zhōng)在有限的几项资产上。

预期收益率计算公式

　　是(shì)期望收益率=(期末价(jià)格-期(qī)初价格(gé)+现金股息)/期初价格的。

期(qī)望收(shōu)益率(lǜ)的(de)计(jì)算(suàn)公(gōng)式

　　期望收益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金(jīn)股息)/期初价格

　　在(zài)衡量市(shì)场风险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是至今大多(duō)数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽管分散(sàn)投资(zī)对降(jiàng)低公司的特有风险有好(hǎo)处(chù)，但大部(bù)分投资(zī)者仍然将他(tā)们的资产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

　　比较流行(xíng)的还有后来兴起的(de)套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套利的机会获(huò)利，既如(rú)果两个(gè)投资组合面临(lín)同样的风(fēng)险但提供不同的预期收(shōu)益率，投(tóu)资(zī)者会选择拥有较(jiào)高预期收益率(lǜ)的投资组合，并不(bù)会调整收(shōu)益至均衡。

　　我们主要(yào)以资本资产(chǎn)定价模型为基础，结合套利定(dìng)价模型来计算。

　　首先一个概(gài)念是β值(zhí)。

　　它表明—项(xiàng)投资的风险(xiǎn)程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资(zī)组(zǔ)合的协方差(chà)/市场投(tóu)资组合(hé)的方(fāng)差

　　市场投资组(zǔ)合(hé)与其(qí)自身的协方差就是市场投资组(zǔ)合的方差，因(yīn)此市场(chǎng)投资组(zǔ)合的β值永远(yuǎn)等(děng)于1，风险(xiǎn)大于平均(jūn)资产的投资(zī)β值大于1，反(fǎn)之小于1，无风(fēng)险投资β值等于(yú)0。

　　需(xū)要说明的(de)是，在投资组合中，可能会有个别资产的收(shōu)益率小于0，这说明，这项资产的(de)投资回报率会小于无风险(xiǎn)利率(lǜ)。

　　一般来(lái)讲(jiǎng)，要(yào)避免这样的投资项目，除非你已经很好到做到(dào)分散(sàn)化。

　　首先(xiān)确(què)定(dìng)一(yī)个可接受的收(shōu)益率，即(jí)风险溢(yì)酬。

　　风险溢(yì)酬衡量了一个投资者将其资(zī)产从无风险投(tóu)资(zī)转移(yí)到一个平均(jūn)的风险(xiǎn)投资时所(suǒ)需(xū)要的额外收益。

　　风险溢酬是你投(tóu)资组合的预期收益率减去无风险(xiǎn)投(tóu)资的(de)收益率的差额。

　　这(zhè)个(gè)数字一般情(qíng)况下(xià)要大(dà)于(yú)1才有意义，否则说明你(nǐ)的投(tóu)资组合选择是(shì)有(yǒu)问题的。

　　风险(xiǎn)越高，所期望的风险(xiǎn)溢酬(chóu)就应该越大。

　　对(duì)于无风(fēng)险收(shōu)益率，一般是以(yǐ)政府长期债券的年利率为基础的。

　　在美(měi)国等发达市场，有完善的股票市(shì)场作为参考依据。

　　就目前我(wǒ)国的情况(kuàng)，从股票市场(chǎng)尚难得出一个合适的结论，结合国(guó)民(mín)生产总值的(de)增长(zhǎng)率来估(gū)计风险溢(yì)酬未(wèi)尝不(bù)是(shì)一个好的选择。

预期收(shōu)益率和无风险收益率有什(shén)么(me)区别

　　预期(qī)收益率也称为 期望收益率，是指在不(bù)确定的条件下，预测的某资(zī)产未(wèi)来可 实(shí)现 的收(shōu)益率。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般是以政府短期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在衡(héng)量市(shì)场风险(xiǎn)和收益模型中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也是至今大多数公(gōng)司采用的(de)是 资本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特有风险(xiǎn) 有好处，但(dàn)大(dà)部分投资者仍然将他们的资产集中(zhōng)在有限的几项资(zī)产上。

　　在(zài)衡量(liàng) 市(shì)场风险 和(hé)收益(yì)模型(xíng)中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也(yě)是至今大多数公司采(cǎi)用的是(shì) 资(zī)本(běn)资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn) 分散投资 对(duì)降低公司的(de) 特(tè)有(yǒu)风险 有(yǒu)好处，但大(dà)部分投资者仍然将他们的资产集中在有(yǒu)限(xiàn)的几项资产(chǎn)上。

预期收益(yì)率计算公(gōng)式(shì)是怎样的？

　　预期收(shōu)益率也称为(wèi)期(qī)望收益(yì)率，是指在(zài)不确定的条件(jiàn)下(xià)，预测的某(mǒu)资产未来可实现的收益率。

　　预(yù)期收益率(lǜ)的公(gōng)式为(wèi)：资产i的(de)预期(qī)收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投(tóu)资组合的风险溢酬。

　　拓(tuò)展资(zī)料

　　预(yù)期(qī)年化预(yù)期收益率(lǜ)是怎(zěn)么算出来的 逾期(qī)年化预期收益率是(shì)指投资期限为一(yī)年所获的预期预期收益(yì)率(lǜ)，也是(shì)将当前预期收益率换算(suàn)成年预期收(shōu)益率的(de)一种计算方(fāng)法，计(jì)算(suàn)公式为：年(nián)化预期收(shōu)益率(lǜ)=（投资内(nèi)预期收(shōu)益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资(zī)金额×预(yù)期年化预期收益率(lǜ)×投资期(qī)限/365。

　　例(lì)如你(nǐ)用1万(wàn)元购买了一个投资期限为(wèi)30的理(lǐ)财产品，该(gāi)产品的预(yù)期年(nián)化(huà)预期收益率为4.5%，那么你可获(huò)得的预期预(yù)期(qī)收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限(xiàn)刚好为1年，那么预期预期收益(yì)的计算方式会更简单：预期(qī)年化(huà)预期收益=本金×预(yù)期年化(huà)预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么意思

　　在实际投资(zī)过程中，七日年化(huà)预期收益率也是经常遇到的一个(gè)概念，七日年化预期(qī)收益率是(shì)指将7日的平均预期收益水平(píng)换算成(chéng)年化率后得出的预期收益率(lǜ)，常(c白面水鸡是几级保护，白面水鸡是保护动物吗háng)用于货币(bì)基金。

　　七日年(nián)化(huà)预期收益率往往(wǎng)都(dōu)是浮动的，不代表未来的年化预期收益率，但可用于参(cān)考该(gāi)理财(cái)产品的盈(yíng)利水(shuǐ)平。

　　 一般情况(kuàng)下，预期年化预期收益(yì)率越高的产品，风(fēng)险也越(yuè)大。

　　此(cǐ)外(wài)，投资期限越长的产品，预期预(yù)期收益(yì)率往往也越(yuè)高(gāo)。

　　以上关于预期年化预期收益率是怎么算(suàn)出来的(de)的(de)内(nèi)容，希望(wàng)对大(dà)家有所帮(bāng)助(zhù)。

　　温馨提示(shì)，理财有风险，投资需谨(jǐn)慎。

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