财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的(de)首个交易日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银行板块(kuài)火热(rè)行情的催化(huà)下，“中字(zì)头”众多个(gè)股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一(yī)季报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和(hé)基金(jīn)重仓已经(jīng)悉(xī)数披露(lù)。当(dāng)行(xíng)情出现异(yì)动(dòng)，明(míng)星基金经理的重(zhòng)仓(cāng)情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农(nóng)业银(yín)行3家(jiā)国有上市大行以及招(zhāo)商银(yín)行。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机(jī)构为中泰(tài)资管，由姜诚在(zài)管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重(zhòng)仓持(chí)有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股(gǔ)数量，成(chéng)为重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的(de)单只产品。工商(shāng)银(yín)行之外，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品还重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业银(yín)行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在今年一(yī)季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的(de)招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下(xià)易(yì)方达(dá)蓝筹精选持有招(zhāo)商(shāng)银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗(qí)下多只(zhǐ)产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十(shí)大流通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管产品(pǐn)占据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、陈一(yī)峰在管的安信(xìn)价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝(sī)，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公(gōng)募(mù)基金(jīn)及券商资管旗下(xià)共计138只(zhǐ)产品重(zhòng)仓(cāng)了工商银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数(shù)据而(ér)言，较(jiào)去年四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机(jī)构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资(zī)管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的(de)要数中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的单(dān)只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银行最多的(de)主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产(chǎn)品十(shí)大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新(xīn)数据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银(yín)行、招商银行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三切开的南瓜可以放冰箱吗，南瓜切了一半放冰箱能留几天、第八(bā)十大重仓(cāng)股。过去的一季度(dù)，工商银(yín)行股价(jià)累计(jì)涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建(jiàn)发(fā)股份、海螺水泥等地产产业(yè)链(liàn)企业以(yǐ)及农(nóng)药化工企(qǐ)业华鲁恒(héng)升、扬农(nóng)化工(gōng)等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在管产(chǎn)品(pǐn)前三大重仓行(xíng)业依次(cì)为(wèi)制(zhì)造业(yè)、金融业以及批发和(hé)零售业，持仓占净值比(bǐ)分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称(chēng)之为中生代(dài)“黑马”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先锋A一季度(dù)增(zēng)持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时(shí)，工商银(yín)行成为该产品(pǐn)的(de)第(dì)二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示，该产(chǎn)品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名(míng)位(wèi)于中后段(duàn)。

　　在(zài)一(yī)季报(bào)中(zhōng)，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有望穿越周期的(de)公司这条主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投(tóu)资(zī)了(le)电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车(chē)、电力设备及新(xīn)能(néng)源等行业(yè)的企(qǐ)业。

　　整体来看，截(jié)至一季(jì)度末，周智(zhì)硕在(zài)管基金前(qián)十(shí)大(dà)重仓股中(zhōng)并无(wú)银(yín)行个股，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷电子、三安(ān)光电等半导(dǎo)体材(cái)料(liào)公司以(yǐ)及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚(chéng)旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设银(yín)行、农(nóng)业银行，截至一季(jì)度末，这2只(zhǐ)产品分别持(chí)有建设银行、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易(yì)方达张清(qīng)华执掌的易方达悦(yuè)兴(xīng)一年(nián)持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一(yī)众重仓该股(gǔ)的基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度减持苏(sū)农(nóng)银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏(sū)农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十大流通股东一季(jì)度(dù)累(lèi)计减(jiǎn)持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季度，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一(yī)年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银(yín)行第三、第七、第十(shí)大(dà)流通(tōng)股东(dōng)；持股保持不变的中庚价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置，则(zé)为苏农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后(hòu)，便不曾减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大(dà)流通股东以来(lái)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一(yī)年于今年一季度首(shǒu)度减持(chí)苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度连(lián)续减(jiǎn)持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首(shǒu)位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基(jī)金(jīn)便(biàn)开始减(jiǎn)持(chí)常熟(shú)银行。去年四季度，该基金公(gōng)司(sī)首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一(yī)季(jì)度，中(zhōng)庚基金更(gèng)是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值领航一季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公(gōng)司第(dì)八(bā)大流通股东(dōng)。同(tóng)期(qī)，中庚(gēng)价(jià)值品质一年持(chí)有(yǒu)退出常熟银行(xíng)十大流通股东行(xíng)列；在(zài)去年四季度，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度(dù)增持(chí)过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王(wáng)”，宁波银(yín)行也(yě)得到了诸多(duō)明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波(bō)银行(xíng)的(de)基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量，排名(míng)第一(yī)、第(dì)三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等(děng)老(lǎo)将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零(líng)售之王”招商银行最(zuì)多的是易(yì)方达基金，与此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是(shì)重仓(cāng)招商银行(xíng)最多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品(pǐn)，还包括(kuò)劳杰男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方达优(yōu)质企业三年持(chí)有、以及张清华(huá)在管(guǎn)的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和(hé)A、易方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一(yī)年(nián)持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议关注优质(zhì)城(chéng)商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加(jiā)力团队(duì)5月(yuè)4日最新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速(sù)是(shì)逐季下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四(sì)季度的低点，一季度的收(shōu)入(rù)增速(sù)有明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行利(lì)润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中(zhōng)行、农(nóng)行、建行、交(jiāo)行、邮(yóu)储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错(cuò)。

　　林加(jiā)力团(tuán)队指出，大行(xíng)资产质量平(píng)稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行和(hé)建行(xíng)不良率(lǜ)持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意(yì)的是，一季度保费(fèi)收入对(duì)营(yíng)收贡献较大，持续性(xìng)存疑(yí)；此外，银(yín)行(xíng)和保险公司的(de)会计规(guī)则(zé)有差别，需要注意(yì)口径差异对利润(rùn)的(de)影(yǐng)响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速(sù)负增长。收入压力(lì)主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很(hěn)低，还有年(nián)初一些大银(yín)行以极低利率去(qù)抢大额对公客(kè)户的贷款，所以一(yī)季度息差压力最大。三(sān)四(sì)月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力(lì)后面会(huì)逐步缓(huǎn)解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类(lèi)银行中(zhōng)利(lì)润增速和收入增速(sù)韧性(xìng)最强，海通国际建(jiàn)议关(guān)注(zhù)优质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的农(nóng)商行。城商行(xíng)是行业里(lǐ)最强的子版块，建(jiàn)议持续关(guān)注(zhù)。农(nóng)商行中，常熟(shú)银行财报(bào)表(biǎo)现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念，团队首切开的南瓜可以放冰箱吗，南瓜切了一半放冰箱能留几天选利润增速(sù)最好(hǎo)的交通银(yín)行(xíng)，其(qí)次是收入增速(sù)最(zuì)超预期的中国银行，再次是结构数据(jù)（手续费收入）超预期的邮储银行，拨(bō)备(bèi)覆盖率较(jiào)高的(de)农业(yè)银(yín)行也(yě)值得关注。股份行中，该(gāi)团队建(jiàn)议关注(zhù)一季(jì)报(bào)不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较好的浙商银行；机(jī)构热(rè)门(mén)股中，估值可(kě)能(néng)修复(fù)的招商银行和(hé)平安银行可(kě)以在业绩(jì)真空期进行(xíng)博弈和交易。

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