大家(jiā)早上好！昨(zuó)夜(yè)今晨，又有很多(duō)大事发生(shēng)！

　　美联储(chǔ)如期加(jiā)息25个(gè)基点(diǎn)；美联储主席鲍威尔表示，尚未就是(shì)否(fǒu)停(tíng)止加息作出明确(què)决定(dìng)！

　　美国三(sān)大股指随后全线(xiàn)收跌；美国证券交(jiāo)易委员(yuán)不会(huì)（SEC）考虑禁(jìn)止做空，尽管(guǎn)市场对银行财(cái)务健(jiàn)康状况的担忧打压股市。

　　美银行(xíng)危机(jī)愈(yù)演愈(yù)烈，西太平洋银行盘后重挫超60％！

　　中概股涨跌(diē)不一(yī)；知(zhī)临集团(tuán)一度狂飙近300％！

　　美(měi)联储如期加息(xī)25个基点

　　当(dāng)地时间5月3日，美国联邦储备委员会(huì)（美(měi)联储(chǔ)）发布最新的联邦公开市场委员会（FOMC）货币(bì)政策会议纪要，根据会(huì)议(yì)纪(jì)要公布的内容，美(měi)联储(chǔ)将联邦(bāng)基金利(lì)率目(mù)标(biāo)区间上调25个基点到5％至5.25％之间。

　　据Wind资讯，此次加息(xī)为自去年3月以来(lái)连续第(dì)十(shí)次加息，本轮已(yǐ)累计加息(xī)500个基点。美联储FOMC声明删除了(le)此(cǐ)前暗示(shì)未来还会(huì)加(jiā)息的措辞，称(chēng)货币政(zhèng)策(cè)更(gèng)紧(jǐn)缩的程度程(chéng)度取决于(yú)经济(jì)状况(kuàng)。

　　美联储FOMC声明表示(shì)，将(jiāng)把(bǎ)累(lèi)积紧缩效(xiào)应和政策滞后性纳入考量；通胀率居(jū)高不下(xià)，高度(dù)关注(zhù)通胀风(fēng)险；信贷环境收紧可能会打压经济活动；加息决定得到FOMC委员一致通(tōng)过。

　　美联储(chǔ)FOMC声(shēng)明(míng)删除了此前暗(àn)示(shì)未来还会加息的措辞。美联(lián)储FOMC声明显(xiǎn)示，政策更(gèng)紧缩(suō)的(de)程度程度取决于经济(jì)；信贷紧(jǐn)缩的(de)影响程度不确定；申美国银行体系(xì)是健全和有弹性的。

　　美联储FOMC声明表示，第一季度经济活动以适(shì)度的速度扩张；最近数月的就(jiù)业人口增幅是稳健的(de)；对美国国(guó)债(zhài)和MBS持(chí)仓(cāng)的减持速度将(jiāng)保持不变，即每月减(jiǎn)持600亿美元美债与350亿(yì)美元抵押支持证(zhèng)券(quàn)（MBS）。

　　美国利率期货显示交(jiāo)易员在美联储利率决议(yì)后已经(jīng)定价6月和(hé)7月会暂停加(jiā)息、9月(yuè)会进(jìn)行降(jiàng)息。

　　三菱日联美国宏观策略主(zhǔ)管George Goncalves表(biǎo)示，FOMC这份(fèn)声(shēng)明(míng)与美(měi)联(lián)储在2006年的声明一致，当时美联储将联邦基(jī)金利(lì)率推高至5.25％的峰值(zhí)。他们从来没有(yǒu)直截了当地(dì)说“我们结束（加息(xī)）了(le)”，但在我看来，这是他们已经是(shì)最接近这(zhè)么(me)做了。

　　在随后举(jǔ)行的(de)新闻发布会上，美联(lián)储主席鲍威尔(ěr)表示，今天没有(yǒu)做出暂停加息的决(jué)定，我们(men)将(jiāng)通过逐次会议决定利(lì)率的(de)结果。根据美联储自己(jǐ)的预测(cè)，周三的加息可(kě)能是(shì)美联储2023年的最后一次加息(xī)。然(rán)而，鲍威尔表(biǎo)示，如果(guǒ)通胀率居高(gāo)不下，可能需(xū)要进一步收紧货币政策。

　　在过(guò)去的一年(nián)里(lǐ)，美(měi)联储(chǔ)主席鲍威尔一再(zài)表示，在通胀(zhàng)得(dé)到(dào)控制之前，有必要继续加(jiā)息。目前的年通货(huò)膨胀率为5％，仍(réng)远(yuǎn)高于(yú)美联储2％的目(mù)标。

　　鲍威尔称未定何时停止加息(xī)

　　当地时间(jiān)5月3日，美联储主席鲍威尔在(zài)新闻发布(bù)会(huì)上就当天的加息决定发表讲话，表示美联储(chǔ)尚未就是否停止(zhǐ)加息作(zuò)出明确(què)决定。

　　鲍威尔称，美(měi)国目前(qián)通胀率仍然远高于2％的目(mù)标，美联储将“依(yī)赖数(shù)据”继续制(zhì)定货(huò)币政策(cè)，未来仍有可能继续加(jiā)息。他(tā)认为需(xū)要(yào)更多数据来决定联邦基金利率是否(fǒu)具(jù)有(yǒu)足(zú)够的紧缩作(zuò)用。

　　鲍威尔当(dāng)天提到摩根大通(tōng)收购第(dì)一共和(hé)银行(xíng)时(shí)表示，大型(xíng)银行进(jìn)行大规(guī)模收购并不(bù)是(shì)好(hǎo)政策，但是此次倒闭的银行被收购对于银行系统是个好结果，在系统内(nèi)拥(yōng)有不同(tóng)规模(mó)的银(yín)行以实现不同的(de)目标是有(yǒu)价值的。

　　美联储(chǔ)主席鲍威尔(ěr)新闻发(fā)布会要点总(zǒng)结(jié)：

　　1、利率(lǜ)政(zhèng)策：FOMC的确(què)讨论过暂(zàn)停加息的可(kě)能性，但(dàn)没有(yǒu)决定在5月份就这样做；感觉我们离终点越来越接近；原则上无需(xū)加息至太高(gāo)的水平。

　　2、通胀方面：通胀远高于目标(biāo)，但已有所缓和，通胀压力继续高企，要(yào)降低通(tōng)胀还有很长(zhǎng)的路要走(zǒu)；如(rú)果通胀持续高企，我们不会(huì)降息。

　　3、经济(jì)方面：美国可能会出现(xiàn)轻(qīng)微的经济衰退；经济可能面临来自紧缩信贷的(de)阻力。

　　4、银行业(yè)危机：地区性银(yín)行(xíng)发挥非(fēi)常重(zhòng)要的作用；不希(xī)望(wàng)大型银(yín)行(xíng)进行大规模收(shōu)购；银行业情况总(zǒng)体上有所改善(shàn)；美(měi)国(guó)银行系统健康且具(jù)有弹性(xìng)。

　　5、债务上(shàng)限：如(rú)果无法达成债务上限协(xié)议，将(jiāng)对美国经(jīng)济造成“高(gāo)度不(bù)确定的”后果；美联储认为(wèi)，债务上限对前景构(gòu)成风险。

　　6、就业方面：劳动力市(shì)场有一定的走弱，但仍然太强劲(jìn)；随(suí)着(zhe)时间(jiān)的(de)推移，工资水平仍高于2％的通胀水平；现在我们(men)需(xū)要集(jí)中精力将(jiāng)通胀(zhàng)降下来；职(zhí)位空(kōng)缺仍然(rán)非(fēi)常(cháng)高；可以(yǐ)在不大幅提高失业率的情(qíng)况下给就业市(shì)场降温。

　　美(měi)国三大股指(zhǐ)全线收跌(diē)

　　SEC不(bù)会考虑禁止做(zuò)空(kōng)

　　当地时(shí)间5月3日，美联储(chǔ)宣布加息25个基点后(hòu)，美(měi)国三大股指全线(xiàn)收跌。截至收盘，道指跌0.8％报33414.24点，标(biāo)普500指(zhǐ)数跌0.7％报4090.75点，纳指跌0.46％报12025.33点。美国三大股指录得连续(xù)第三日下跌(diē)。

　　美国(guó)证交会官(guān)员表示(shì)，美国证券(quàn)交易委(wěi)员不(bù)会(huì)（SEC）考虑禁止做空(kōng)，尽管市场对银行财务(wù)健康状(zhuàng)况的担忧(yōu)打(dǎ)压股市。

　　科技股涨跌(diē)不(bù)一(yī)，苹(píng)果跌0.65％，亚(yà)马(mǎ)逊涨0.02％，奈(nài)飞涨0.55％，谷歌涨(zhǎng)0.09％，脸书跌(diē)0.92％，微软(ruǎn)跌0.33％。

　　银行股(gǔ)全(quán)线走低，摩根大通(tōng)跌(diē)2.07％，高盛跌(diē)1.39％，花旗跌0.7％，摩根士丹利(lì)跌1.75％，美(měi)国银行跌1.03％，富国银(yín)行(xíng)跌0.46％。

　　能源股(gǔ)集体下跌，埃(āi)克(kè)森美(měi)孚(fú)跌1.97％，雪(xuě)佛(fú)龙跌2％，康菲石油(yóu)跌2.67％，斯伦贝谢跌1.99％，西方(fāng)石油跌(diē)1.77％。

　　美国至(zhì)4月28日(rì)当周MBA30年期固定抵押贷款利率6.5％，为(wèi)三周来首次下降，前值6.55％。当周购房按揭抵押(yā)贷款申请(qǐng)指数下跌2％；再融资申请指(zhǐ)数上升(shēng)0.8％，为连续第二周上升。

　　美国4月ADP就业人数29.6万(wàn)人，为2022年7月(yuè)以(yǐ)来最大增幅，预(yù)期14.8万人(rén)，前值14.5万人。

　　美国(guó)4月Markit服务业PMI终值(zhí)53.6，预期53.7，初值53.7；综合(hé)PMI终值 53.4，预期(qī)53.5，初值53.5。

　　美国4月ISM非制造业PMI升至(zhì)51.9，预期51.8，前值51.2。分项指数(shù)方面，新订单指数大幅上升至56.1，前(qián)值52.2；就(jiù)业指数50.8，前(qián)值51.3；库存指数47.2，前(qián)值52.8。

　　美银行危机愈演(yǎn)愈烈

　　西太平洋银行盘(pán)后重(zhòng)挫超60％！

　　周三盘后交易中，PacWest Bancorp（西太平洋(yáng)银行）股价一度重挫60.61％，此前有报道称该银行正在考虑包括(kuò)自(zì)身出售的战略(lüè)选(xuǎn)择。

　　有报道称，PacWest一直(zhí)在评估(gū)各(gè)种(zhǒng)选择，包括分拆或融资。报(bào)道(dào)称，由(yóu)于PacWest没有(yǒu)很多潜(qián)在买家对(duì)整个(gè)公司感兴趣，因此(cǐ)正式出(chū)售尚未开始。

　　自(zì)今年(nián)3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）倒闭以(yǐ)来，许多西海岸地(dì)区银行的股价(jià)受到的打(dǎ)击尤为(wèi)严重，部分原因(yīn)是人们担心(xīn)它们的(de)客户基(jī)础相(xiāng)似。本周，第一共和银行（First Republic Bank）被监管机构接管，并出售给摩根大通（JPMorgan Chase）。

　　总部位(wèi)于(yú)洛杉矶的PacWest的市值约为7.5亿美元，今年(nián)以来下跌(diē)了(le)72％。周三，PacWest股价在常规交易时段下跌(diē)近2％，连续第五(wǔ)个交易日下跌(diē)。

　　其(qí)他地区银行在报告发布后的盘后交易中下跌，SPDR标准普尔地(dì)区(qū)银(yín)行ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价下(xià)跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价下跌6％。

　　PacWest报告称，截(jié)至3月31日，第(dì)一季(jì)度(dù)总存款减少(shǎo)逾(yú)50亿美元(yuán)，至282亿(yì)美元。然而，该公司表(biǎo)示，从3月20日到(dào)季度末，其存款(kuǎn)净收益为11亿美元。PacWest还表示，从(cóng)3月31日(rì)到4月24日，存款又增加了7亿美元。

　　银行板块这(zhè)一大跌加剧(jù)了该行业自周一(yī)以(yǐ)来(lái)的(de)跌势。继(jì)3月份硅谷(gǔ)银行(xíng)（Silicon Valley bank）和(hé)Signature bank之后(hòu)，First Republic是今年第三家(jiā)倒闭的大型地(dì)区性银行。

　　摩根大(dà)通(tōng)首席执行官(guān)杰(jié)米？戴蒙周一表示(shì)，地区银行危机的(de)初始阶(jiē)段已经“结(jié)束(shù)”，华尔街分析师(shī)对存(cún)款外逃(táo)问题已经得到控制持谨慎乐观态(tài)度。第一共和银行报告称(chēng)，第一季度存(cún)款下降(jiàng)了约40％，这引发了(le)人们(men)对该(gāi)银行如何能够独立生存的(de)质(zhì)疑。

　　不过，其他(tā)多数地区(qū)性银行的存(cún)款下降(jiàng)幅度较(jiào)小，PacWest等一些银行的存款(kuǎn)在3月底开始反(fǎn)弹。

　　不(bù)过，最近的银行倒闭(bì)以及(jí)预期的(de)监管改革(gé)，也(yě)让(ràng)人们对中型(xíng)地区性银行的长期盈利(lì)前(qián)景产生了疑问。

　　KBW分析师David Konrad最近在(zài)给客户的(de)报(bào)告中称:"我(wǒ)们认为，资(zī)产(chǎn)规模在(zài)5000亿美元至(zhì)600亿美(měi)元(yuán)之间的银行是当下环境中(zhōng)最明显的赢(yíng)家，而在800亿至(zhì)1200亿美元(yuán)之间的银行可能是一(yī)个(gè)无地带，因为在这(zhè)个范围内的银行可能需要(yào)缩(suō)小规模以(yǐ)避免(miǎn)新(xīn)的监管规定，或者更积极地进行(xíng)并购以扩大规模并吸(xī)收监(jiān)管成本(běn)。"

　　地(dì)区银(yín)行面临(lín)的另一个问题(tí)是美联储(chǔ)进一步收紧的(de)可能性。更(gèng)高的利率将提高银(yín)行(xíng)持有存款(kuǎn)的成本，同时(shí)也(yě)会降低其(qí)账面上长期(qī)债券和贷(dài)款的市场价值。

　　对这些资产(chǎn)市场(chǎng)价值的担忧，是今年3月硅谷(gǔ)银(yín)行(xíng)（Silicon Valley Bank）首次遭遇(yù)挤兑的导火索之一。美联储将基准利率上调0.25个百分点(diǎn)，但是(shì)市场对未(wèi)来政策走势分歧依(yī)然(rán)较大。

　　热(rè)门中概股涨跌不一(yī)

　　热门中(zhōng)概股涨跌不(bù)一，知临集团狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳金(jīn)融(róng)涨59.97％，领(lǐng)涨中(zhōng)概(gài)股。此外，老(lǎo)虎证券(quàn)涨4.76％，再鼎医药涨(zhǎng)4.36％，亿航智能涨3.66％，BOSS直聘涨2.47％，金山(shān)云涨2％。跌幅方(fāng)面，乐居跌22.83％，能链(liàn)智电跌5.55％，高途集团跌(diē)5.24％，携程网跌4.66％，新濠(háo)博亚娱乐跌(diē)4.1％，陆金所控(kòng)股跌3.68％。中概(gài)新(xīn)能源汽车股涨跌互现，蔚来汽车涨(zhǎng)2.68％，小鹏汽车跌0.77％，理想汽(qì)车(chē)跌0.74％。

　　知临(lín)集团(tuán)一度狂飙(biāo)近(jìn)300％

　　知临(lín)集团一(yī)度(dù)狂飙296.43％，盘(pán)初一度(dù)触(chù)及熔(róng)断(duàn)。随后涨幅收窄，收于5.73美元(yuán)，涨(zhǎng)104.64％。

　　知临集团是一家中(zhōng)国香港制药(yào)公司，目前处于临床前阶段，致力(lì)于开发和商业化广(guǎng)泛的治(zhì)疗和(hé)诊断技之字是什么结构的字，近字是什么结构术，以解决未满足的医疗需求(qiú)。知临集团(tuán)已获得其技术的独家(jiā)许可(kě)。此外，知临集团(tuán)还在开发某些专有技术作(zuò)为候选(xuǎn)产品。知(zhī)临集团正在寻(xún)求(qiú)神经(jīng)病学，传染病(bìng)，胃肠病(bìng)学，肿瘤学和其他疾病领域(yù)的治疗和诊断项目（包括(kuò)寻(xún)求(qiú)使用天(tiān)然(rán)物(wù)质提(tí)取物或衍生物治疗(liáo)疾(jí)病的项目(mù)）。知临集团也有(yǒu)专(zhuān)注于手术机器人的项目。此外，知临集(jí)团开设了一家医疗诊所(suǒ)，AML诊所，2018年6月，其(qí)最初的重点是(shì)治疗由现代久坐(zuò)不动的生活(huó)方(fāng)式和(hé)人口老(lǎo)龄化引起(qǐ)的慢(màn)性病(bìng)。

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